现金管理办法及协议-附件一：现金管理服务协议

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1、附件1现金管理服务协议编号:尊敬的客户：为了维护您的权益，请在签署本合同前，仔细阅读本合同各条款，关注您在合同中的权利、义务。如对本合同有任何疑问，请向经办行咨询。甲方（全称）：住所（地址）：电话：传真：法定代表人/负责人：乙方（全称）：徽商银行住所（地址）：电话：传真：法定代表人/负责人：经双方协商一致，就乙方为甲方提供现金管理服务事宜达成如下协议：第一条除另有约定外，下列术语在本协议中的含义如下：（一）现金管理服务：指乙方以信息技术为平台，将账户管理、收付款管理、投融资理财、风险管理、信息服务等进行有机组合，为甲方提供全面的资

2、金管理服务方案，以协助甲方提高资金收益、降低财务成本。（二）客户证书：指用于存放在USB-KEY等物理介质或客户端系统数据文件区上甲方的身份标识，并对甲方发送的电子银行交易信息进行数字签名的电子文件，包括银企直连客户证书和对使用该证书提交的指令进行授权控制的企业网上银行客户证书。（三）电子指令：指甲方以客户证书及相应密码通过乙方现金管理服务渠道向乙方发出的查询、转账等各类业务请求指令的统称。（四）现金管理平台客户服务端：指乙方将其现金管理平台通过网络线路延伸到甲方，为甲方提供办理各类现金管理业务的现金管理服务渠道。客户服务端包括专

3、用客户端（支持专线和公网两种联接方式）、银企直联系统（即甲方的财务管理系统或ERP系统与乙方现金管理平台联接）、网上银行等。（五）产品术语：1.资金归集：是指银行根据与客户约定的账户层级关系、归集时间、归集方式和限额，为客户提供账户间资金自动汇划的服务。2.多级账簿：是指银行根据客户要求在其同一结算账户下设置不同级别的多个虚拟子账簿，实现对其下属不同部门或不同资金性质进行分类核算与管理。3.资金池是指按照与客户的约定，将参与账户的资金集中管理，实现资金共享使用，并可提供客户内部资金计价的服务。1.财智360账户是指通过现金管理流动

4、性产品之间的组合应用，灵活构造各种现金池及账户结构，满足客户不同流动性管理需求的服务。2.集团及类集团企业管理是指根据客户财务管理维度的要求，通过现金管理平台构建集团或类集团账户管理体系，并通过建立虚拟的客户进行账户管理的服务。3.跨行现金管理服务是指我行通过银企直连或现金管理客户端渠道为客户提供跨行账户信息查询及跨行账户资金划拨的服务。第二条甲方机构（现金管理服务对象）（一）作为乙方现金管理服务对象的甲方机构包括：1.甲方。2.甲乙双方认可的甲方分支机构、附属机构（以下简称分支机构）。3.甲乙双方认可的包括但不限于甲方控股公司、

5、参股公司以及具有其他关联关系、行政隶属关系或控制关系的法人或者其他非法人组织（以下简称关联单位）。（二）甲乙双方认可甲方分支机构及关联单位的方式1.认可分支机构，应由分支机构向乙方提交同意加入本协议的《现金管理业务授权书》，再由甲方提交《现金管理服务申请表/维护表》及其附表并经乙方确认。2.认可关联单位，应由关联单位向乙方提交同意加入本协议的《现金管理业务授权书》，再由甲方提交《现金管理服务申请表/维护表》及其附表并经乙方确认。上述清单、申请表、授权书等文件的提交作为乙方向甲方机构提供相应现金管理服务的先决条件。（三）如果甲方为经

6、有权机关批准设立的企业集团财务公司，作为乙方现金管理服务对象的甲方机构包括经甲乙双方认可的企业集团成员单位。企业集团成员应向乙方提交同意加入本协议的《现金管理业务授权书》，再由甲方提交《现金管理服务申请表/维护表》及其附表并经乙方确认。上述清单、申请表、授权书等文件的提交作为乙方向甲方机构提供相应现金管理服务的先决条件。同时，本条第（一）、（二）项的约定不再适用。第三条乙方服务机构为甲方机构提供现金管理服务的乙方机构包括：（一）主办行：徽商银行股份有限公司。（二）协办行：为甲方分支机构或关联单位设立现金管理业务子账户的经办行。第四

7、条服务内容（一）乙方可向甲方机构提供现金管理服务包括但不限于账户管理、信息服务、收付款、资金归集、资金池、多级账簿、跨行现金管理等。除另有约定外，乙方提供的现金管理服务仅限于人民币业务及外币查询类业务。（二）乙方为甲方机构提供的现金管理具体服务品种，由甲方提交加盖其在乙方预留的财务印鉴的《现金管理服务申请/维护表》及其附表或甲乙双方另行签订补充协议确定。第五条服务渠道（一）乙方可以通过银行柜台、现金管理平台专用客户端（专线）、现金管理平台专用客户端（公网）、网上银行、银企直联等渠道为甲方机构提供现金管理服务。（二）乙方为甲方机构提

8、供的现金管理具体服务品种的服务渠道,由甲方提交加盖其在乙方预留的财务印鉴的《现金管理服务申请/维护表》及其附表或甲乙双方另行签订补充协议确定。（三）甲方或其他甲方机构选择网上银行、银企直联服务渠道的，须已在徽商银行开办企业网上银行业务、银企直联业务