汉口银行现金管理系统服务协议

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1、汉口银行现金管理系统服务协议甲方：汉口银行分行支行乙方：汉口银行企业网银（现金管理系统）是指汉口银行通过整合运用各项金融产品、金融工具与技术，依托银行结算手段以及电子网络平台为客户提供的，包含收付款及账户管理、流动性管理、资金增值服务、信贷管理等在内的法定代表人客户网上综合服务系统。汉口银行现金管理服务通过对现有的账户管理、资金的归依与结算、信息服务等产品进行整合，为客户提供全面的资金注入、流出、分配及留存等管理，进而协助客户对现金进行统筹规划，在保证流动性的基础上，提高客户现金使用效率，降低内部财务运作成本，同时为追求效益最大化所提供的专业化金融服务。为有效利用汉口

2、银行企业网银（现金管理系统），同时规范双方业务行为，甲、乙双方本着平等互利的原则，就汉口银行企业网银（现金管理系统）使用相关事宜达成如下协议：第一章总则第一条如无特别说明，下列用语在本协议中的含义为：客户：指在我行开立账户的企事业及其他单位。客户证书：指用于存放客户身份标识，并对客户发送的电子银行交易信息进行电子签名的电子文件。签约账户：指乙方开立在甲方各营业机构的银行账户，由乙方指定，经甲方认证后，可由乙方通过企业网银（现金管理系统）远程管理的账户。授权账户：指开立在甲方各营业机构的银行账户,由账户所有人书面授权，经甲方认证后，可由乙方按授权事项通过企业网银（现金管

3、理系统）进行远程管理的账户。付款账户：签约账户与已获转账付款授权的授权账户，为乙方可下达远程划付电子指令的付款账户。电子指令：指客户以客户编号、客户证书以及相应密码，通过网络向银行发出的查询、转账等要求。第二条客户通过企业网银（现金管理系统）可对其签约账户和已获转账付款授权的授权账户进行主动划付与查询操作。第三条客户接受现金管理服务后仍可在汉口银行营业网点接受柜台服务。第四条客户签约账户和授权账户应与汉口银行书面约定。客户授权账户的约定需随附账户所有人签章出具的《汉口银行企业网银（现金管理系统）账户权限授权书》。签约账户与授权账户，经甲方认证后生效。第五条甲乙双方认可

4、通过企业网银（现金管理系统）安全认证产生的交易行为的有效性、合法性、安全性。第六条为保证快捷实现乙方通过企业网银（现金管理系统）所要求的交易和服务，甲乙双方认可甲方根据乙方通过企业网银（现金管理系统）发起的电子指令所作的交易和记录及由此产生的记账凭证的合法性、有效性。第二章甲方的权利和义务第七条甲方保证所提供的系统的安全性，对由于自身系统安全问题造成的乙方的直接损失承担责任。第八条甲方有权根据乙方资信情况决定是否受理乙方的注册申请。第九条甲方具有对企业网银（现金管理系统）进行升级、改造的权利。第十条乙方存在未按时支付有关费用、不遵守甲方有关业务规定或存在恶意操作、诋毁

5、、损害甲方声誉等情况的，甲方有权单方终止对乙方提供的现金管理服务，并保留追究乙方责任的权利。乙方利用甲方企业网银（现金管理系统）从事违反国家法律法规活动的，甲方将按照有权部门的要求停止为其办理企业网银（现金管理系统）业务。乙方应向甲方赔偿由此引发的所有损失。第十一条甲方根据乙方的电子指令办理业务，为乙方办理转账等业务的时间以甲方在企业网银（现金管理系统）中处理的时间为准。对所有使用乙方客户编号、密码、客户证书进行的操作均视为乙方所为，乙方对使用其客户编号、密码、客户证书完成的一切交易负责。由此产生的电子信息记录均作为处理电子业务的有效凭据。第十二条甲方企业网银（现金管

6、理系统）因以下情况没有正确执行乙方电子指令的，甲方可不承担任何责任：（一）甲方接收到的电子指令信息不正确、不完整或无法辨认；（二）付款账户存款余额不足；（三）付款账户内资金被依法冻结；（四）付款账户已正常销户或授权账户已撤销授权；（五）乙方不按照甲方《汉口银行企业网银（现金管理系统）客户操作手册》规定的操作手续和权限办理业务；（六）不可抗力或其他不可归因于甲方的情况。第十三条甲方负责向乙方提供并及时完善、更新《汉口银行企业网银（现金管理系统）客户操作手册》，并承担与企业网银（现金管理系统）使用相关的培训和咨询。第十四条甲方对乙方提供的申请资料和客户信息资料等应严格保密

7、，但国家法律法规另有规定的除外。第十五条甲方可就所提供的企业网银（现金管理系统）服务向乙方收取一定的服务费用，收费内容包括但不仅限于：客户证书使用费、系统服务费、USBKEY介质费；根据客户电子指令按照《支付结算办法》及我行《企业网上银行业务收费标准》公示的收费项目收取的各项费用；根据其他规定收取的合法费用等。第十六条协议终止或在服务有效期内中止时，甲方不退还乙方已缴纳的相关费用。第十七条甲方保留按中国人民银行、汉口银行总行或相关管理部门有关规定，进行收费标准调整的权利，但应提前公示。第三章乙方的权利和义务第十八条乙方自愿申请注册甲方企业网上银行企业