商业银行运营操作风险管理研究-以民生银行济南分行为例

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1、一l＼}⑧∥第办孑硕士学位论文ShandongUniversityMaster’sThesis论文题目：绚些格行麟／；事风险侉粉励’——从民芝级行希角分行汐饧l作者专业导师合作导师工、1年(口月j一日原创性声明本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进行研究所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的科研成果。对本文的研究作出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本声明的法律责任由本人承担。论文作者签名：一．立垒车日期：占坠坐：7关于学位论文使用授权的声明本人同意学校保

2、留或向国家有关部门或机构送交论文的印刷件和电子版，允许论文被查阅和借阅：本人授权山东大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或其他复制手段保存论文和汇编本学位论文。(保密论文在解密后应遵守此规定)论文储躲埤导师巍群缢期：血山东大学硕士学位论文目录中文摘要⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯5ABSTRACT⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．6l绪论⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯。81．1

3、研究背景及意义⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．81．2研究思路和方法⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．101．3论文创新点⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯。101．4研究内容及框架⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯1l2文献综述与国外商业银行运营操作风险管理控制的借鉴⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯132．1相关文献综述⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．132．1．1操作风险的界定研究文献⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯132．1．2操作风险的分类研究文献：⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯

4、⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯152．1．3操作风险的计量研究文献⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯182．1．4操作风险的管理研究文献⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯202．2文献述评⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯。222．3国外商业银行操作风险管理与控制的经验与借鉴⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯。243案例银行背景及运营操作风险管理现状分析⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯：⋯⋯⋯⋯⋯273．1民生银行济南分行背景⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯273．2民生银行总行操作风险管理体系分析⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯273．2．1风险管理环境

5、一操作风险管理体系建设项目全面启动⋯⋯⋯⋯⋯283．2．2风险管理架构与职责一建立相关风险管理组织架构⋯⋯⋯⋯⋯⋯283．2．3风险管理流程一内部控制管理体系与内部审计⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯。293．2．4风险管理保障一明确操作风险管理重点和一般要求⋯⋯⋯⋯⋯⋯303．3民生银行济南分行运营操作风险管理体系现状分析⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯3l3．3．1风险管理环境一合规文化建设⋯⋯一⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯3l3．3．2风险管理架构与职责一操作风险管理组织机构职能分工⋯⋯⋯⋯3l山东大学硕士学位论文3．3．3风险管理流程一人员、岗位和监督检查⋯⋯⋯⋯⋯⋯

6、⋯⋯⋯⋯⋯323．4民生银行济南分行运营操作风险管理存在的问题⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．343．4．1制度体系建设方面⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯343．4．2岗位分工和人员管理方面⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯343．4．3业务流程方面⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯353．4．4业务操作环节方面⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯364案例银行运营操作风险管理体系构建研究⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯384．1案例银行运营操作风险管理体系⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯384．1．1运营操作风险管理环境子系统⋯

7、⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯384．1．2运营操作风险管理组织重构与职责分工子系统⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯384．1．3运营操作风险管理流程子系统⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．394．2关键业务操作控制⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯404．2．1会计管理职能⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯404．2．2业务流程和衔接⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯404．2．3支付结算环节的控制⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯404．2．4已发生运营操作风险事件的应对⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．4l4．3运营人员控制⋯

8、⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯4l4．3．1运营人员的培训⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯。4l4．3．2运营人员的考核和岗位轮换制⋯