《保全及理赔服务》PPT课件

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1、保全及理赔服务实务培训分公司客服部讲师简介教育背景2004年毕业于河北经贸大学法学院2005年通过国家司法考试，获得律师执业资格证书2009年通过LOMA部分课程，获得北美中级寿险管理师资格2009年获得北美寿险客户服务师资格职业背景2005年加盟泰康人寿现任分公司客服部柜面主管吕国珊培训要点——保全篇名词释义如何快捷办理保全业务重点保全项目规则——理赔篇基本流程快捷办理所需资料什么是保全字典：保护使其利益不受损失保险公司：保证客户资料完整，使其利益不受损失保全篇——名词释义契约保保全篇——名词释义业务名词知多少？身份证明文件有效复效期间保险合同效力中止（失效）交

2、费方式宽限期犹豫期保单生效日保全篇——快捷办理快捷办理三要素符合规则手续齐全正确填写申请书受益人变更投保人的变更地址变更收费方式变更主险减少保额性别变更附加险减少保额或取消增加保额增加附加险职业类别变更年龄变更变更类不需核保类需核保类保全篇——快捷办理符合规则给付类解除保险合同犹豫期撤单退保生存给付满期给付保全篇——快捷办理符合规则其它类复效（需核保）补发保险单保单迁移减额缴清万能险追加及部分领取保全篇——快捷办理符合规则（一）、应备文件保险单原件保全业务申请书原件申请人（投保人/被保人/受益人）身份证明原件存折原件（给付类业务——投保人户名：工、农、建、邮储、农村

3、信用社）其它相关证件或证明（健康告知书、公安局证明……）保全篇——快捷办理手续齐全（二）委托代办规定《授权委托书》——委托人亲笔签字身份证明文件——受托人、委托人保全篇——快捷办理手续齐全变更申请书需要“正确”、“完整”填写使用黑色钢笔或签字笔申请书字迹填写工整无涂改申请变更项目打“√”，无需变更项目打“×”申请变更内容填写完整签字栏正确签字正确填写申请书保全篇——快捷办理申请人：投保人所需文件：一般文件重点提示：1.投保人签收保单之日起10日内，且未发生保险事故。2.对于犹豫期的最后一天在节假日内保险单，在节假日结束后的第一个工作日公司接受撤单申请，由分公司通过特

4、殊件上报。3.对于合同约定无犹豫期的险种，不受理客户的撤单申请。4.办理撤单时，扣除10元保险单制作费从客户的退费中扣除，体检费由相关部门协调从业务代表佣金或津贴中扣除。（此扣款系统暂未实施，执行日以总公司正式通知为准）常见保全项目——撤单如申请撤单时保单遗失，只接受客户亲至办理。申请人：投保人所需文件：一般文件重点提示：1.保险合同生效，且过10天犹豫期。2.如该单有未领生存金、红利（现金领取方式），需先办理退保后再申请操作退保。3.投保人身故，需提供投保人身故证明（死亡证明、户口注销证明）、由投保人的继承人填写投保人身故声明书，申请书上需各继承同时签字认可，并注

5、明退保金转入的帐户户名及帐号（需提供帐户复印件）常见保全项目——退保如申请退保时保单遗失，只接受客户亲至办理。申请人：投保人所需文件：一般文件重点提示：1.取消附加险，退还未满期保险费，加费部分不予退还。2.附加险已发生保险金付，则在同一保单年度内不得取消该附加险。3.允许在家庭保单中进行取消主险的操作，且操作后的家庭保单中至少有一个有效长期寿险。4.条款或投保规则中规定的不允许取消的险种，原则不允许进行取消险种的操作。5.质押贷款期间、失效或欠费情况下不受理取消险种。常见保全项目——取消险种申请人：投保人所需文件：一般文件重点提示：1.无论红利领取方式是现金领取、

6、累积生息、抵交保费均可受理红利领取2.但必须一次领取已产生的所有红利及利息，不允许部分领取。3.保单质押、失效、或存在垫缴保费等欠费情况下不允许红利提取。常见保全项目——红利领取申请人：投保人或者被保险人所需文件：一般文件+新受益人的身份证明原件重点提示：1.保全业务申请书上需详细载明受益人与被保险人的关系，使用单称，如母亲。2.如果被保险人为未成年人，则受益人只能是被保险人的监护人或父母。3.在指定身故受益人时，身故受益人必须是被保险的配偶、子女、父母、本人或经被保险人指定的。4.如果受益人为数人时，申请书上必须注明受益人姓名、身份证号、受益顺序、受益份额等。同一

7、受益顺序的受益份额之和为100％。5.伤残保险金、重大疾病保险金、医疗保险金的受益人及养老年金的领取人为被保险人本人，公司不受理变更。常见保全项目——受益人变更申请人：投保人（投保人身故时，为法定或者指定继承人）所需文件：一般文件+新投保人的身份证明原件。重点提示：如投保人身故，则需同时提供投保人身故证明（医学死亡证明、户口注销证明等）、投保人第一顺位继承人同意变更的相关声明（需附各继承人的身份证件复印件）。声明书上需各继承人同时签字认可。常见保全项目——投保人变更申请人：投保人被保人受益人所需文件：一般文件（公安部门变更证明）重点提示：特殊情况处理：1、身