《递送保单及转介绍》PPT课件

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1、如何递送保单课程大纲一份保单的构成专业化递送保单的好处递送保单六步骤转介绍方法回顾常见的转介绍异议及处理话术电话约访转介绍准主顾一份保单的构成投保书正式保险条款保险利益表*客户服务指南保单回执当客户顺利通过核保，保险公司会准备一份正式的保单，包括如下几个部分：回执很重要注：依据险种不同，短险及附加险等险种保单没有保险利益表。收取回执的相关规定代理人在收到保单后，必须在三日内将保单送达投保人，并亲视投保人在“回执联”签字及注明日期，于签字后二日内将回执交至本营业区保单回执管理岗2.代理人未按规定回

2、销回执,由此产生客户投诉、退保等损害公司利益之严重后果的，统一由监察审计部处理并公开通报提升诚信专业的形象提升契约品质与继续率避免发生理赔纠纷延长您寿险职业生涯专业化递送保单的好处递送保单六步骤步骤一、恭喜客户步骤二、重申客户已同意的需求步骤三、介绍保单内容步骤四、详细解释保单条款步骤五、再次确认、索要回执并提醒电话回访步骤六、要求转介绍第一步：恭喜客户目的：拉近与客户距离，打消客户疑虑，建立轻松良好的关系。话术：××先生（女士），首先恭喜您获得了一份全面的保障，成为民生保险的客户之一。我今天来

3、是将您投保的××计划的保单送给您……关键词：恭喜保障赞美第二步：重申客户已同意的寿险需求目的：提醒客户的需求，避免现场纠纷话术：××先生（女士），您看，根据您目前的现状及您提出的寿险需求，我专门为您量身制订了这样一款××综合保障计划，对您未来的大病/医疗/养老进行全面的呵护……关键词：现状需求保障第三步：介绍保单的构成及内容目的：介绍保单的构成，引导客户认真阅读保单话术：××先生（女士），这是您的保险单，里面包括投保书、条款、及回执和客户指南，接下来我会利用大约15－20分钟时间为您详细介绍保单

4、条款内容，这项内容包含到您的切身利益，您一定要认真听哦！如果我讲解的清楚，请您在回执处进行签名，其余部分较简单，您可以直接阅读保单。如果有问题可以与我或者公司客服电话95596进行联系。关键词：保单内容阅读95596目的：遵照保险法的规定，有针对性就条款进行说明，避免未来纠纷。话术：您好，作为您的代理人，我有必要就您的这份计划进行详细的说明。首先看一下您与我们订立的合同……第二部分是这份保单所提供的保障……第三部分是如何申请领取保险金……第四部分是保险费的交纳……此外，这是一份非常人性化的保险，

5、公司规定客户在签收保单之日次日起的10天内可申请全额退保，这10天称为犹豫期……关键词:人性化犹豫期第四步：详细解释保单条款我们要解释条款的内容包括：犹豫期影响投保人决定投保与否的有关条款影响投保人合法权益的有关条款犹豫期——客户自签收保单之日次日起的10天内可申请全额退保，这10天称为犹豫期——主险为一年期的险种没有犹豫期影响投保人决定投保与否的有关条款——保险责任——保险金额——保险费——保单贷款——保单红利——现金价值——保险期间影响投保人合法权益的其他条款——责任免除——如实告知——减额

6、交清——合同解除处理——受益人指定和变更——保险事故通知——首期后分期保险费支付——宽限期及合同效力终止目的：再次确认，索要回执，提醒电话回访话术：××先生（女士），不知道对于这款保障计划您还有什么不清楚的地方？您看这是您购买这份计划，同时请您在下面回执处进行签名，以便保证您的利益。同时我们公司是一家非常专业的公司，为了保证客户的利益，在未来的10天内公司有专人会就保单内容对您进行电话回访，请您反馈。关键词：清楚发票回执电话回访第五步：再次确认了解程度、索要回执并提醒电话回访电话回访是公司根据监

7、管部门要求，在犹豫期内开始对所有新契约客户进行统一特定内容的核实，以协助客户明确自身利益的公司行为。何为电话回访目的：获得源源不断的转介绍名单话术：××先生（女士），其实现在的家庭大都不知道怎么买保险、买多少保险，我相信您身边一定有像您一样优秀且有责任心的朋友，麻烦您告诉我，我来帮他们做一下保险理财分析。您放心，作为您的保险代理人，我一定不会让您的朋友难堪，让您没有面子……关键词：理财分析第六步：要求转介绍课程回顾一份保单的构成专业化递送保单的好处递送保单六步骤专业流程递送保单，永续经营寿险事业

8、！转介绍乔•吉拉德250定律：每一个客户后面都隐藏着250个客户！随时进行转介绍，像呼吸一样自然转介绍方法回顾提问我们要求客户为我们做转介绍了吗？提问为什么还没有人给我们转介绍？怕朋友不认可保险这个业务员好象不专业怕业务员打扰朋友……业务员如何向客户索取转介绍名单呢？客户现有客户准主顾亲戚朋友同学你所认识的其他人……最重要的转介绍名单来源客户是转介绍名单的来源最近谁结婚了？谁生子了？谁搬新家了？经常和谁在一起吃饭？……还有吗？这样的方式可以引导客户提供名单第一步：引导对方对保险概念给予正面回应第