运营知识介绍川分运营服务部

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1、中新大东方人寿保险有限公司四川分公司运营服务部运营知识介绍目录运营概述新契约和核保客户服务理赔续期管理新契约核保客户服务续期服务理赔服务运营工作新契约核保新契约/核保的职责:快速、高效、准确地制作保险合同最大限度地承保客户的投保申请合理控制运营风险推销新契约核保决定投保单审核、投保单扫描、归档;投保单录入、投保单复核、保单打印、保单品质管控；个/银案件的核保（风险评估）；定点体检医院的管理；风险管控（制度拟定、系统优化、产品核保建议、再保事务、核保知识的培训和咨询、核保人指导等）。客户服务呼入业务:业务咨询投诉受理理赔报案电话和地址变更呼出业务:100%新契约回访续期提醒理

2、赔回访退信回访寿险公司为了满足客户不断变化的需求，维持契约的持续有效，就必须提供各种服务，即通常所说的售后服务，我们把寿险的售后服务称为契约保全，简称保全。为您服务!4006368888理赔工作要求确认我们的理赔是有依据的.确认我们赔付的金额是正确的.确认我们的理赔金付给了正确的人树立公司市场口碑创建高品质理赔团队理赔的宗旨:客观地落实客户应得的保障理赔的原则:恪守信用实事求是公平合理理赔服务须知--报案渠道报案渠道电话报案:400-636-8888分公司柜面电子邮件:clm@lifeisgreat.com.cn在线报案www.lifeisgreat.com.cn后台续期管

3、理续期服务保费管理个人业务渠道、银行保险渠道、经代（中介）渠道客户的续期收费业务，及相关的收费队伍管理、收费效率统计分析、收费制度研拟、保费计划完成、教育培训等事项。体检规则一般投保规则目录四川分公司（筹）主管《东方计划》培训职业篇新契约流程一、新契约流程简介新契约流程图二、一般投保规则名词释义1、风险保额：2、体检保额：3、重大疾病保额：一般规则之保额限制同一被保险人累计重疾险保额不得超过100万；同一被保险人累计永久完全残疾（ＴＰＤ）保额不得超过200万；最低保额：参见具体险种条款。一般规则之保额限制（续）职业与保额：职业类别非意外险最高限额意外险最高限额5类30万元（

4、含）20万元（含）6类20万元（含）10万元（含）一般规则之保额限制（续）特别约定：根据中国保险监督管理委员会的规定,未成年人死亡保额累计不得超过人民币10万元。因此，若被保险人18周岁前身故，本保险合同及其它保险合同累计给付死亡保额以上述金额为限，并无息退还剩余保额所对应的已交保费。特殊人群最高保额限制未成年人(小于18周岁)风险保额：30万（其中意外险保额限10万）；重大疾病保额：15万学生(18-25周岁的无固定收入的全职学生)风险保额：30万（其中意外险保额限10万）无业（离退休人员、无业人员、下岗人员、家庭主妇）风险保额：30万（其中意外险保额限10万）孕妇风险保

5、额：30万；若怀孕七月以上、生产一月以内不得投保意外险以及短期险,投保时需提供产前检查报告或体检。军人风险保额：30万(不包括文职军人)一般规则之交单要求交单时所需提交的基本资料投保书业务员报告书银行自动转帐授权书人身保险投保提示存折/银行卡复印件投保人身份证复印件红利演示表（分红险）利益演示表（万能险）特别提示：当被保险人为1周岁以下幼儿（含一周岁）时，投保时须提供出生医学证明或户口本复印件。一般规则之交单要求（续）反洗钱法相关规定：单个被保险人当日投保保险费金额累计达到人民币现金2万元（含）以上或转账20万（含）以上交单时还需提交的资料：投保人、被保险人、受益人身份证或

6、户口复印件及关系证明。一般规则之拒保疾病癫痫、智力发育不全、脑外伤后遗症、精神科疾病如：痴呆、精神后遗症等；重度残疾，如：两肢以上断离、双目失明、手指缺失四指以上而从事危险工作者；慢性酒精中毒；严重高血压；严重肝病，如肝硬化、慢性活动性肝炎；糖尿病控制不良及糖尿病合并并发症；一般规则之拒保疾病（续）脑血管病，如脑梗塞、脑血栓、脑血管畸形、颅内动脉瘤等；高危妊娠；凡患有重大疾病条款中列明的任何一种重大疾病；吸毒、性病、艾滋病或HIV阳性；核保人审核后需要拒保的其他情况契约调查及高额件财务资料要求什么是契约调查？契调标准：风险保额≥50万对于未达上述标准的投保件，核保人员可视被

7、保险人投保的具体状况决定是否进行契约调查。根据反洗钱法的相关规定：个险单件投保人保费大于20万元以上，必要时需要了解投保动机、资金来源、公司规模等情况；三、体检规则被保险人年龄体检保额（万元）18—40周岁41—45周岁46—50周岁51－55周岁56岁以上1≤SUM≤5免体检免体检免体检免体检A5