融资融券业务流程及业务规则

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1、融资融券业务流程及业务规则二○一二年四月李丽融资融券业务流程简介融资融券业务流程简介征信评级核定客户资格审定信用资金账户开户签署合同信用账户交易及交易规则12134授信审批6信用证券账户开户57基本条件禁止开户符合国家法律、行政法规规定，允许从事证券交易的个人和机构，其中个人客户必须年满18周岁且具有完全民事行为能力;在本公司开立普通账户已满18个月；在本公司从事证券交易已满6个月；普通账户开户资料规范，账户状态正常，交易结算资金已纳入第三方存管；在本公司的普通证券账户资产不少于50万元,机构客户注册资本不少于100万元；具备一定的证券投资经验和风险承受能力；无重大债务纠纷和违约记录

2、；未与其他证券公司签订融资融券业务合同。国家法律、行政法规规定禁止参与融资融券业务的个人和机构；曾受到监管部门处罚或者被监管部门宣布为证券市场禁入者的个人和法人；公司股东（不包括持有公司上市流通股份5%以下的股东）、关联人；其他证券公司签有融资融券合同且合同仍未结束的客户，或在其他证券公司开立信用证券账户尚未注销的客户；拒绝向公司提供申请融资融券交易所需资料的个人和机构；公司认定其证券投资经验、风险承受能力不足以从事融资融券交易的客户，或者具有重大违约记录的客户等。一、客户资质审查个人客户提交客户本人身份证及沪深股东卡原件机构客户提交代理人身份证原件、复印件及法人普通证券账户卡等客户

3、提交基本资料验证资料判定资格进行投资者教育知识测试风险测评一、客户资质审查——审定流程营业部融资融券专员验证相关资料并核查客户是否存符合公司指定的客户准入标准。在确认客户具备准入资格后，营业部融资融券专员向客户介绍相关知识，法律法规和业务规则，揭示业风险，信用证券账户与普通账户的差异等.《融资融券客户培训记录表》营业部融资融券专员对客户进行融资融券基础知识测试和风险测评；初步判断适宜参与融资融券业务的客户，由营业部向客户介绍相关申请表格的内容及需提交的证明材料附件。《融资融券业务知识测试题》《个人投资者风险承受能力评估问卷》融资融券业务流程简介融资融券业务流程简介征信评级核定客户资格

4、审定信用资金账户开户签署合同信用账户交易及交易规则12134授信审批6信用证券账户开户57客户提交申请资料系统审批营业部审核资料营业部业务经办岗复核营业部监理审批营业部负责人审批信用交易管理部征信评级岗审核融资融券专员发起征信审核申请营业部业务经办岗为客户开立信用资金账户营业部业务经办岗账户系统上传客户填写的所有表单以及客户提供的所有纸质征信资料二、征信评级核定——客户征信评级受理流程征信审核通过1、填妥的《融资融券业务申请表（个人）》、《股东信息与关联账户申报表》、《个人投资者风险承受能力评估问卷》、《融资融券业务知识测试题》、《融资融券客户培训记录表》，70岁以上客户还需填写《融

5、资融券客户适当性管理服务记录》；2、个人有效身份证件原件及复印件；3、普通证券账户卡原件及复印件；4、普通账户对账单（含资金和证券）。1、填妥的《融资融券业务申请表（机构）》、《股东信息与关联账户申报表》、《融资融券业务知识测试题》、《融资融券客户培训记录表》；2、年检有效期内的企业法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证副本原件及加盖公章的复印件；3、法定代表人授权委托书；4、法定代表人证明书；5、法定代表人有效身份证件原件及加盖公章的复印件；6、授权代理人有效身份证件原件及加盖公章的复印件；7、普通证券账户卡原件及加盖公章的复印件；8、银行开户证明书原件及加盖公章的复印件；9、机

6、构客户预留印鉴卡片（一式三份）；10、普通账户对账单（含资金和证券）。二、征信评级核定——客户征信评级受理流程个人必备机构必备征信可选材料1、居住证明资料，包括但不限于最近连续3个月的固定电话费、水电煤（燃）气费、物业管理费等交费凭据、有效的物业租赁合同等2、个人收入证明，如工资单、个人纳税证明等3、个人资产证明，如房屋产权证明、储蓄存款单、证券托管单、基金资产证明、黄金资产证明、理财产品资产证明、各类保单证明资料等4、信用评级证明，如中国人民银行、其他资信机构出具的信用评估报告5、企业财务报告等其他资料客户若想获得比较高的信用评级，需尽量提供多的征信材料二、征信评级核定——客户征信

7、评级受理流程二、征信评级核定——客户征信评级受理流程营业部征信初审：征信资料审查1、资料审查检查客户提供资料的信息是否真实、有效、完整、一致。2、身份审查验证客户的身份信息并确认客户身份证是否在有效期内，核实个人客户年龄是否符合公司规定；机构客户提供的营业执照、组织机构代码证和税务登记证是否在年检有效期内，法定代表人的名称是否与其提供的证件一致等。3、资产审查通过恒生交易系统核实客户普通账户资产值是否超过人民币50万元；审查并填报客户的资产情况，客户提供不