财务需求分析基础

《财务需求分析基础》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、财务需求分析2021/7/231理财规划的目的是什么永远是赚更多的钱吗？如果不是，那你认为是什么？2021/7/232个体的差异性年龄性别婚姻个性感觉。。。。——无法给出整齐划一的硬性标准2021/7/233如何定义真正的理财目的理财规划的原理——财务自由财务自由：用自有的资产满足自己的需求，而不是靠自身的智力、体力和时间。理财规划的出发点和落脚点——财务自由2021/7/234财务需求分析的目的是用一个相对比较安全的方法去获得我们未来的财务安全保障---财务自由。Tohelppeopleplanfortheirfuturefinancialsecurity.2

2、021/7/235财务需求分析方法根据总量分析和动量分析的方法，评判现有财务状况是否达到财务自由。提出方向性的理财建议，帮助客户保持或走向财务自由。2021/7/236分析方法一总量分析——某时点总的资产是否大于等于总的需求？如果答案为“否”，尚未实现财务自由。（转入下一步“动量分析”）如果答案为“是”，可以实现财务自由，保持财务自由，必须做好资产管理——维护资产的合理分配。（否则可能走向不自由）2021/7/237动量分析（接分析方法一）——目前及之后相当长一段时间收入是否一定大于支出？如果答案为“否”，基本不可能实现财务自由。（除非开源节流，使收入大于支出）

3、如果答案为“是”，可能实现财务自由。实现财务自由，必须做好理财规划——选择购买适当比例的资产组合。（否则也不可能走向财务自由）分析方法二2021/7/238财务安全保障的四大来源我们拥有的财产个人财产企业福利人寿保险政府福利你的这个漏斗有多满？2021/7/239对大多数人来说，漏斗之所以总不能填满是因为它总有两个“洞”政府福利当我们需要时可以动用的钱去世时家人需要动用的现款*可以需用的安葬或其他费用*清偿所有的税及债务*应急专款*房屋贷款/房租储备金*养大子女的费用*子女教育或职业培训基金我们所拥有的财产$$个人财产企业福利$人寿保险$$$$在我们活着时的洞*

4、通货膨胀*税收*投资失败*伤病残疾*储蓄钱花掉*缺乏自制2021/7/2310Thesepeopledidn'tplantofail…theyfailedtoplan.没有人计划失败…但是往往失败于计划之中。2021/7/2311没有具体打算多年努力工作财务上失败第1步设定财务目标第2步为你设定的目标排列先后次序、分清主次第3步启动行动计划第4步经常回顾并更新你的计划财务成功和独立但是，如果我们等待犹豫的时间越久….我们怎样才能确保财务上的成功？Howcanwehelpassurefinancialsuccess?通过四大步骤实现财务独立2021/7/2312设

5、订目标SetGoals什么是你个人最重要的目标/理想？你有计划结婚吗？大概是什么时候？（单身）你打算生孩子吗？你什么时候开始建立自己的家庭呢？打算将来有多少子女呢？（结婚没有孩子）你认为为子女将来的教育而储蓄重要吗？你认为是租房子住还是买房子好呢？你对你现在的职业满意吗？你了解你应该享有的政府福利吗？你觉得最重要的一个人目标是什么？2021/7/2313你认为为自己将来退休而储蓄重要吗？你打算大概什么年纪退休呢？有人寿保险的话，你希望这个保险计划帮你做些什么？你一年入息多少呢？如果你一年赚，年来你会赚，这已经没有算你加的薪水了。我想你会同意这也不少钱呢。你现在岁

6、，你出道多少年了？你过去这些年，总共赚了多少钱？现在还剩多少呢？你对这个数字满意吗？设订目标SetGoals2021/7/2314如果有一个财务理想是你很想达到的，你就会定期地储蓄一些钱去做。2021/7/2315你已经确认了自己的目标，我们现在来看看为了达到财务安全需要确保的三大基石：3cornerstonesoffinancialsecurity保障确保你在遇到下列事故时仍能得到保障：死亡、伤残退休除了以下的基本保障外，为自己增加更多晚年享用的收入：社会福利、年金计划、已有的存款和投资累积财富设定一套成熟的计划来帮助你支付：教育开支、其他财务开支三大基石20

7、21/7/2316满足客户的需要是我们的职责＊理财有方，生活无忧Building,Protecting,PreservingAssets＊未雨绸缪，准备子女的教育费用ProvideForYourChild’sEducation＊付清房贷，生活更愉快MakeYourHomeDebt-Free＊青春是您最宝贵的财富YouthIsYourGreatestAsset＊策划最佳退休金方案PreparingForYourRetirement2021/7/2317孩子满18岁时可支用的资金子女目前年龄每月存100元每月存200元每月存300元每月存400元新生儿4832996

8、658144987193