银行财务需求分析

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1、商业璽紂数腸仓痔需求分析版本：0.111/9/2013声明：本文档含有专有信息，未经合法授权，不得使用。目录1.概述22.财务分析需求22.1.资产业务分析22.1.1.资产规模增长情况分析21.1.1.资产增量变动情况分析31.1.2.资产结构变动情况分析31.1.3.贷款资产专项统计51.1.3.1.按贷款期限分类52.1.42按贷款方式分类52.143.按贷款行业分类分析6按贷款利率分类7按到期口统计81.1.4.按日计农科目统计每项资产的R均余额922负债业务分析92.2.1.负债规模增长情况分析92.2.2.负

2、债增量变动情况分析102.2.3.负债结构变动情况分析102.2.4.存款负债专项统计113.按存款来源分类112242按存款期限分类122.1.4.4.按存款利率分类132.2.4A.按到期口统计152.2A.5.按日计表科目统计每项负债的日均余额1623所有者权益分析16所有者权益规模增长情况分析162.4.所有者权益增量变动情况分析172.3.3.所有者权益结构变动情况分析182.4.1.财务收支分析19收支规模增＜情况分析192.42收支增量变动情况分析20当期（本月、本季度或半年度）收支情况分析21收支结构变动

3、情况分析22财务收支计划完成情况分析232.4.2.财务比率分析242.资金计划分析需求262.1.资金头寸统计2632资产负债管理指标283.3.现金管理302.4.3.结算备付金统计303.32库存现金统计分析303.3.2.1.即时余额统计303.3.22口均余额统计31333.业务量统计323.4.票据贴现业务统计323.4.1.按种类统计322.3.1.按利率统计33按到期口统计33按金额大小查询统计34版本版本历史主要修改作者1•概述本文档详细描述一一商业银行各业务部门的需求。包插财务部、计划部、客户服务部等

4、。通过与各业务部门的业务人员、技术人员的交流、沟通，通过分析各业务部门现有的报表。整理、分析各业务部门需求的数据来源、计算指标、分析角度、数据展示方式等。随着与业务人员的不断接触、交流、沟通、论证，对业务部门需求分析部分要及时调整、细化。完善的需求分析文档是系统功能设计的基础。3.42财务分析需求财务分析由财务部门提岀，以现有的财务分析报表为基础。主要从资产业务分析、负债业务分析、所有者权益分析、财务收支分析、财务比率分析五方而进行分析2.1・资产业务分析2.1.1.资产规模增长情况分析分析角度：机构（总行、支行、网点）

5、，时间（刀、季、年）分析指标：＞与上期比较，计算增长量和増长幅度。＞与上年同期比较，计算增长量和增长幅度。＞与当期全行平均增幅（和上期比较）相比，计算增长幅度的差异。＞与当期全行平均增幅（和上年同期比较）相比，计算增氏幅度的差异。报表格式:资产规模增长情况分析表年月单位：万元项目本期实绩比上期增减比上年同期增减当期全行与I-W比较当期全行与上年同增减量增减幅增减量增减幅实绩差异实绩差异一、盈利资产1、贷款资产2、存放央行及同业3、拆借及债券投资4、其他盈利资产二、非盈利资产资产总额图形格式：根据每月的日均情况画出相应的折

6、线图。数据来源：业务系统的科口日结表2.1.2.资产增量变动情况分析分析角度：机构（总行、支行、网点），时间分析指标：＞与上期比较，计算增量变动量和变化差异。＞与上年同期比较，计算增量变动量和变化差异。＞与当期全行平均增幅（和上期比较）相比，计算本行增量变化差异。＞与当期全行平均增幅（和上年同期比较）相比，计算木行增量变化并异。报表格式：资产增量变动情况分析表年月单位：万元项目木期增量比匕期增减比上年同期增减当期全行与上期比较当期全行与上年同期比较增量变动最变化差异增量变动戢变化差异增量变化差异差异增量变化差异差异一、盈

7、利资产1、贷款资产2、存放央行及同业3、拆借及债券投资4、其他盈利资产二、非盈利资产资产总额图形格式：数据来源：业务系统的科目日结表2.1.3.资产结构变动情况分析分析角度:机构（总行、支行、网点），时间分析指标：＞统计各项资产规模占资产总额的比例情况，并画出圆饼图。＞与上期比较，计算占比的变化情况。＞与上年同期比较，计算占比的变化情况。＞与当期全行平均占比相比，计算占比的差异。报表格式：资产结构变动情况分析表年月项Id占比比上期增减比上年同期增减与当期全行比较实绩增减量实绩增减量实绩差异一、盈利资产1、贷款资产2、存放

8、央行及同业3、拆借及债券投资4、其他盈利资产二、非盈利资产资产总额图形格式：根据每月的占比情况画出相应的折线图。数据来源：业务系统的科口日结表注：1、产分盈利资产（分贷款资产、存放央行及同业、拆借及债券投资、其他盈利资产）和非盈利资产进行分析。其中：---资产总额=资产负债表中的总资产。-一贷款资产=122+123+