对公业务部分

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1、压票：不要忘记把票据提出去，避免利息损失。票据：一、种类、汇票、支票、本票二、商业汇票：（一）银行汇票：1、1个月以内有效：出票行盖章处盖结算章或者汇票章2、票面是机打。3、可在本地或者外地使用。（二）银行承兑汇票：（诈骗案最多）1、签章处，用出票人的银行预留印鉴章；2、承兑人的章为银行结算章注：要审查汇票的真实性（三）银行本票：1、在票据区域以内（同城）：比如成都城区范围内、德阳市内范围。出了这个范围，就只能用汇兑（电汇）、银行汇票、商业汇票、委托收款、托收承付等方式。2、有效期：2个月，见票即付。3、支行营业部才能开银行本票。（三）商业承

2、兑汇票：三、支票分为转账支票和现金支票（一）转账支票1、左侧存根联，单位自己留存；2、出票日期：大写。1、2月之前要加0，3-10之前可加可不加。11写成一十一。日：1-9之前要加03、付款人：4、收款人：转账支票有进账单，和进账单的收款人保持一致。5、大写的金额要顶格填写，注意填写规范。6、用途：根据单位的具体用途填写。如果是转付工资或者奖金的，必须是从基本存款账户中转账。7、密码：支付密码器。16位数的密码。8、行号：人民银行支付系统中的行号。9、出票人签章：单位的预留印鉴，加上单位的法定代表人章。10、被背书人：注意背书的连续性。第一个

3、签章是收款人，第二个则是被背书人。而最后一个被背书人的名称则是：被背书人的开户银行，填“委托收款”。可以粘单。背书的日期一定是在出票日期以后。（二）现金支票1、收款人：（1）可以是私人，如果付给个人，那么用途一般是工资、赔款、稿酬等，比如备用金是不能付给私人的。如果是私人，要核对其联网身份证信息，签章要填身份证信息，并复印身份证。（2）收款人是单位：正反面的签章要一致。用途一般是差旅费等，但不能是货款，货款只能通过转账支票支付。注意在填写票据时：有些内容不能涂改。支票的适用：1、同城范围内。2、无金额限制。支票的提示付款期限：10个自然日。只

4、有遇到国庆等大的节庆才能顺延。支票应使用墨汁或碳素墨水填写。顺提支票与倒提支票：在付款人的出票银行下账，叫顺提下账。在付款人的出票银行以外银行下账，叫倒提下账。例题：A公司在中国银行四川省分行营业部开立1个账户，B公司在农业银行总府支行开立账户，A公司在8月12号签发一张5000元的转账支票给B公司。以下有不同情形：（2次交换是中午和下午）1、在中行下账（1）中行2次交换，农行2次交换。8月12号上午在中行下账，则8月12号下午农行给B公司上账。若8月12号下午在中行下账，则8月15号上午农行给B公司上账。（2）中行1次交换，农行1次交换。8

5、月12号中行下账，8月15号农行给B公司上账。（3）中行2次交换，农行1次交换。8月12号中行下账，8月15号农行给B公司上账。（4）中行1次交换，农行2次交换。8月12号中行下账，8月15号农行给B公司上账。2、在农行下账（要注意有没有退票，中行一般用半天时间审核）（1）中行2次交换，农行2次交换。8月12号B公司到农行下账，农行在8月15号早上才能上账。（2）中行1次交换，农行1次交换。8月12号B公司到农行下账，则农行在16号早上才能上账。（3）中行2次交换，农行1次交换。8月12号B公司到农行下账，则农行在8月15号下午提出，8月16

6、号才能上账（4）中行1次交换，农行2次交换。对公存款：都是无折无单类。针对台湾、香港、澳门，属国际支付业务。对公开户：1、对公开户创建个人信息（62098）：风险部分：金融机构、政府机构、公立学校来开户，风险等级处选低风险。2、审核客户号（60465）：选择企业用户，并输入客户号，然后点击“修改”，联动之后相应输入实际中应该是输入67502进行审核，金融机构67503，私人675013、7050：激活账号4、60480：查询客户信息5、62000：开一般户或者基本户，在打印通知单后，要联动到2000后点击提交。实际中应该是三日生效制。（1）一

7、般账户：报备类（2）基本账户：核准类（3）专用账户：核准或者报备都行，若选核准，要输7050交易码；若选报备类，则要输入冻结到期日。专用账户要再多做1步7050交易，选X账户扩展信息维护对公存款：（1010）1、填现金缴款单，这个是重空，放在尾箱中保管；2、现金统计分析码，根据客户填的单子来选择；3、存款交易不打印单子，所以不要重复点击提交按钮。4、1045：转账，必须是同城，且两个账户都在中行开户。5、不能存现金，只能从结算账户中转入钱。没在中行开账户，则通过21051交易进行；如果在中行开户了，则通过1045转账。基本户销户：1、重空全部

8、交回来。2、开户许可证要交回。3、填写销户申请书：已经对账并且信息相符。4、若因为搬迁的原因销户，则用3045（无折转账结清关户）若是无法经营，则应有工商局的证明。