理财规划师(二级)综合评审

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1、职业技能鉴定试题理财规划师（二级）综合评审案例案例：韩太太的丈夫在新西兰打工已有5年多，这两年在新西兰开了连锁店，生意很红火，但韩先生因独自在海外，缺乏照料，健康成了问题，精明能干的韩太太打算辞了现在某大公司财务经理的工作，去新西兰照料丈夫同时，与丈夫并肩创业。但在出国前有两件事令韩太太伤脑筋：一是，如何使在很长的一段时间无人照料的情况下，她在国内的资产最大程度的保值、增值；二是如何既使她女儿的的生活无忧，又能控制她的经济命脉。目前韩太太现状大致是（1）韩太太认为作为中国人，总归要叶落归根，所以她打算将前两年积蓄下

2、来的近10万美元（一年定期）及50多万人民币存款锁进保险柜。（2）韩太太有三处房产，其中有一套老式商品房正以每月1100的价格出租；前年买的一套期房68万，去年刚刚交房，空置；目前居住在桃园（虚拟名）的一套房子。（3）韩太太不相信保险，所以没有投过任何保。除了存款、国债、房产外也没有其他投资。（4）韩太太的女儿目前在北京某大学住读，暂时没有出国打算，韩太太本想将女儿及30万的教育金托付给亲戚，但女儿极力反对。5一、你通过初次接触，你了解到韩太太目前需要理财服务，你将如何为她提供理财服务？二、韩太太目前存在的财务问题

3、有哪些？请你为韩太太做一个财务诊断并进行理财目标梳理，并请说明你分析的根据。三、假设你已经为韩太太成功地完成一份理财规划建议书，请你讲解你的理财建议书中将主要包含哪些内容和建议？并且说明你建议的根据。5理财规划师广东省职业鉴定综合评审试题答题要点案例一题目一你通过初次接触，你了解到韩太太目前需要理财服务，你将如何为她提供理财服务？答题要点第一步:建立客户—规划关系：包括解释与综合理财规划过程有关的事务和概念；提供的服务；澄清客户和我自己各自的责任。第二步:收集客户数据：包括获取通过访问/调查表获得得关于客户得财务资

4、源和债务等信息；帮助客户确定个人目标和理财目标，需要和有限需要；评估客户得价值，态度和期望；确定客户的时间要求；确定客户的风险承受水平；收集有用客户记录和文件。第三步:通过分析和评价客户数据来确定客户的财务状况：这些数据包括目前的现金需求，风险管理，投资纳税，退休,公司福利，房产计划以及特殊需求等。第四步:制定理财计划：计划必须满足客户的目标和需求,必须与客户的价值观，性格，风险承受力一致。向客户演示计划，与其一起回顾计划；与客户协力合作以确保计划满足客户的目标和需求，并在适当时修订计划。第五步:实施理财计划：包括

5、帮助客户实施计划中的投资建议;在必要时与其它专业人士合作，如会计师,房产经纪人，投资顾问，股票经纪人和保险代理人等。第六步:包括监督和评价投资建议的合理性：与客户一起回顾计划执行的进度；讨论和评估客户个人环境的变化；分析和评价税法和经济环境的变化；根据新情况变化的环境提供新的建议。理财规划师广东省职业鉴定综合评审试题答题要点案例一题目二韩太太目前存在的财务问题有哪些？请你为韩太太做一个财务诊断并进行理财目标梳理，并请说明你分析的根据。答题要点财务问题分析主要思路：家庭财务无人打理，需要合适安排（答题相关即可）理财目

6、标：1、女儿学费和生活费安排，2、保险计划，3、房产安排，4、家庭资产安排，5、养老。（答题时不需要完全吻合，具有分析思维即可）理财规划师广东省职业鉴定综合评审试题答题要点案例一题目三假设你已经为韩太太成功地完成一份理财规划建议书，请你讲解你的理财建议书中将主要包含哪些内容和建议？并且说明你建议的根据。答题要点建议书要点：(1)封面(2)致客户函（基本假设）(3)客户基本信息表(4)户基本财务状况及分析(5)客户的理财目标，风险偏好分析(6)客户特殊财务问题（大额消费，买房，融资，遗产）(7)客户基本财务规划（子女

7、教育规划，保险规划，养老规划）(8)规划总结(9)反馈，监控答题思路：1、分析基本假设；2、分析客户基本信息，3、分析客户的理财目标，4、基本财务规划（子女教育费用、保险和养老），5、规划总结。五个部分，每个部分需要简短描述。5职业技能鉴定试题理财规划师（二级）综合评审案例理财规划建议书客户：黄大户理财规划师：×××公司：×××××××××时间：二零零五年五月十五日5尊敬的黄先生：首先感谢您到本公司咨询并寻求财务策划建议。我们的职责是准确评估您的财务需求，并在此基础上为您提供高质量的财务建议和长期的服务。本理财计划

8、将在不影响您目前的生活方式的前提下，帮助您积累财富、保障家庭财务状况，满足您的财务需求。本理财计划是在您本人提供的目前资料和目标基础上制订的。请您仔细阅读本计划书，以确保这些资料准确无误。本理财计划的内容严格遵守了。法律的相关规定，理财计划的内容需要随着您本人状况和其他因素的变化定期进行修改和完善。您如果有任何疑问，欢迎您随时联系本公司，我们期待与您共同完善