财务管理系统业务功能介绍

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1、财务管理系统功能介绍内容财务模块整体地位收付费相关功能介绍结算单概念和冲销介绍总账接口（子）系统基本组成及功能描述财务模块整体地位新契约与财务模块续期与财务模块保全与财务模块理赔与财务模块总体地位和流程-新契约总体地位和流程-续期总体地位和流程-保全总体地位和流程-理赔纲要财务模块整体地位收付费相关功能介绍结算单概念和冲销介绍总账接口（子）系统基本组成及功能描述收付费相关功能介绍财务收费柜台收费（现金，支票），结帐功能转帐收费（抽档，报盘，回盘，费用确认）进帐单收费（上载进帐单，费用确认）其他收费方式（远程

2、出单，团险撕票业务，激活卡收费）财务收费—柜台收费柜台收费柜台收费是指客户直接在柜台缴纳保险费用的收费模式。收费方式可以支持现金/支票/银行代理代收，处理的业务类型包括首期/续期的费用。缴费信息修改通过柜台收费进来的费用，在暂收费转实收之前，可以修改缴费信息，取消原缴费信息，生成正确的费用。网点结账是指收费网点每天根据实际收到的现金和支票金额与记入系统的金额进行匹配，判断是否正确，只有完全匹配才能进行上报。在这个模块，可以支持每个网点收费人员分别进行金额匹配处理。网点结帐处理需要处理所有的柜台收费方式财务中

3、心结帐是指分支机构的财务中心每天对财务网点上报的费用与系统记录的财务费用进行匹配，判断是否正确。支票到账确认对于支票方式缴纳的费用，为了避免支票跳票，需要经过支票到帐确认环节，只有进行过确认，才能认为这笔费用是真正的到帐财务收费-柜台收费柜台收费财务收费-柜台收费网点结帐财务收费—柜台收费财务中心结帐财务收费—柜台收费支票到账确认财务收费—柜台收费缴费信息修改财务收费—银行转账收费银行转账收费银行转帐方式指保险公司根据客户授权，从客户提供的客户账号中划转保费的方式。银行转账抽档在系统中生成暂收费用，为转账数

4、据提供数据来源。根据不同的转账方式和业务类型，转账暂收数据的生成方式不同。生成报盘记录需要转账的账号、客户姓名、转账金额等银行要求的信息,生成银行要求的格式文件。报盘文件下载下载已生成的格式文件。回盘上载及数据检查按照约定的格式，对银行回复的文件进行解读。记录转账是否成功、转账金额、转账时间、不成功原因等信息。生成暂收保费根据银行回盘文件的信息，重置暂收费用，并调用各种接口（增加保单余额，保全生效，问题件生成）。财务收费—银行转账收费转帐收费财务收费—进帐单收费进账单收费指客户自己将保费通过银行直接划转到保

5、险公司帐号下，保险公司收到银行进帐单后，根据进帐单逐笔确认客户付款。在本方式下，保险公司不需要事先向银行报送应收数据。进账单批次录入对于有电子文档的进帐单，上载进帐单文件，校验总笔数和总金额以及进帐单的格式。生成暂收费由财务对实际收到的，通过电子文档上载、并通过格式校验的进帐单文件的进帐单费用做实际的到帐确认。进账单手工确认对没有电子文档的进帐单进行手工确认，以银行网点为查询条件，选择已确认收到或提前确认银代投保单收费，进帐单与保单之间是一对多的关系。提前确认进账单处理以银行网点、进帐单号码为查询条件，汇总

6、所有已提前确认的收费信息，统一核对并确认。财务收费—进账单收费进帐单收费财务收费—进账单收费进帐单收费手工确认财务收费—其他收费团险撕票业务财务确认团险撕票业务财务确认是支持财务部门操作人员根据团险撕票业务结算单号码对业务员缴纳的该结算单的保费进行财务到帐和确认的功能。远程出单财务确认对于远程出单的投保单进行收费确认，通过上载文件的方式批量确认。上传文件中录入的投保单都要是未做过财务确认的单子。激活卡收费对营销员申请领用的激活卡进行收费，打印收款凭证。生成预收保费。目前只支持现金方式。收付费相关功能介绍财务

7、付费柜台付费（现金，支票，结账）转帐付费（报盘，回盘，费用确认）激活卡退费退费方式变更财务付费—柜台付费柜台付费柜台付费柜台付费指客户通过现金或支票方式在保险公司柜台领取应付费用。网点付费结账各级出纳人员对于每天的退费记录进行结账，核对领款凭证和结存现金以及系统中的退费记录。财务中心付费结账财务中心人员对退费记录进行结账，最后可以将结账的数据导入总帐的费用表。退费权限配置进行退费权限等级的设置，对每个等级的退费的金额进行手工的配置。退费权限分配总公司的财务人员将某一个退费的等级权限分配给用户。财务付费-柜台

8、付费柜台付费财务付费—银行转账付费银行转账付费银行转帐付费指保险公司通过银行转帐方式向客户支付应付费用。现在分为团险银行转账付费和银行转账退费，其中银行转账退费也能操作团险银行转账付费。但是团险银行转账付费只能操作团单的退费。以银行转账退费为例进行介绍：银行转账退费数据磁盘生成根据银行，业务类型检索退费信息，根据定制的银行转账格式生成报盘文件。银行转账退费数据磁盘下载下载生成的报盘（支持中间业务平台处理）。银行转