《金融管理机构》PPT课件

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1、第八章金融管理机构第一节中央银行一、中央银行产生的经济基础1、统一发行银行券的需要。分散的银行券发行使银行券的流通受到限制，不利于经济的发展；银行破产和经营不善导致银行券不能及时兑现的情况时有发生。2、统一票据清算的需要。经济的发展使票据数量急剧增大，票据交换和结算的速度减慢，需要有权威机构集中进行。13、最后贷款人的需要。银行支付发生困难情况的发生既损害了存款人利益，又不利于银行业的稳定，适当集中银行的一部分现金作为准备金，由权威机构作为最后贷款人帮助克服支付困难成为必要。4、金融监管的需要。竞争的加剧，市场的发展使金融体系稳定性下降，需要对

2、金融行业进行监管促进金融体系的健康发展。2二、中央银行的性质1、中央银行是一个特殊的国家管理机构。具有政府机构的性质，但又具有特殊性：（1）、中央银行管理和服务的领域是货币信用领域。（2）、中央银行的管理手段主要是经济手段，而不是行政手段。以银行的身份实施管理，通过调整货币供应量、利率和贷款等特殊的经济手段，实现其管理目标。32、中央银行是一个特殊的金融机构。其特殊性表现为：（1）、不以盈利为目的，主要是对金融活动进行控制与调节。（2）、不经营普通商业银行业务，不以个人和一般企事业单位为业务对象，服务对象是政府和金融机构。（3）、处于超然地位，

3、是以最后贷款人和金融管理者身份出现。4三、中央银行的组织形式1、单一中央银行制：是最主要、最典型的中央银行制度形式，国家专门设立中央银行，全面执行中央银行职能。（1）、一元中央银行制：指一国由独家中央银行及其众多的分支机构来执行中央银行的职能，是总分行制在中央银行上的体现。英国、日本、法国等。（2）、二元中央银行制：一国建立中央和地方两级相对独立的中央银行机构。如美国、德国等。2、复合中央银行制：由一家机构同时行使中央银行和一般商业银行的职能。我国在1984年以前就实行这种中央银行制度。53、准中央银行制：指只设置类似中央银行的机构，或由政府授

4、权某个或几个商业银行，行使部分中央银行职能的体制，特点是没有一个机构全面执行中央银行的职能，而是由几个机构共同执行。香港：金融管理局，集中了货币政策、金融监管及支付体系管理等中央银行的基本职能；而发行货币职能则由中国银行、渣打银行、汇丰银行共同承担。新加坡：金融管理局和货币委员会。4、跨国中央银行制：由货币联盟成员国联合组建一家中央银行的制度。欧洲中央银行，西非货币联盟，中非货币联盟等。6四、中央银行的职能1、发行的银行：指中央银行垄断货币的发行权，中央银行首要和基本的职能。（1）、中央银行垄断货币的发行权。（2）、中央银行是最高的货币管理当局

5、，控制整个经济中的货币供给量。2、银行的银行：以银行等金融机构为服务对象，充当它们的最后贷款人，对它们的业务实施监管和指导。7（1）、集中存款准备金。（2）、票据的交换和清算。通过准备金账户进行资金的调拨，一方面加速资金周转，促进经济增长；另一方面使中央银行能够及时掌握商业银行的经营状况。（3）、最后贷款人：在日常的业务中，通过再贷款或再贴现为商业银行提供流动性。在危机时，对存在支付问题的商业银行提供资金支持，维持银行体系的稳定。83、政府的银行：中央银行作为政府的职能部门，为政府提供各种服务，实现政府的经济目标。（1）、代理国库：代理政府的财

6、政收支，管理政府资金。（2）、为政府融通资金：对政府提供短期的贷款，用于政府解决临时性的收支失衡。（3）、代理政府的金融事务。其中最重要的是代理政府发行债券。（4）、代表政府加入国际金融组织，参加国际金融活动，处理有关国际金融事务。（5）、制订和实施货币政策；制定执行金融政策、法规，维持金融体系的稳定。9五、中央银行的资本所有权1、全部资本为国家所有的中央银行。英国、法国、德国等绝大多数国家采用。2、股本由国家和私人混合所有的中央银行。一般私人股东能够领取一定的股息，但其经营决策权受到限制，对中央银行的政策基本上没有影响。日本、奥地利、土耳其等

7、国家。103、全部股份非国有的中央银行。资本金由私人股东投入，政府授权执行中央银行职能。最典型的就是美联储。美联储的股东享有红利分配权，但其经营决策并不是对股东负责，没有股东大会，而是对国会负责，私人所有并不影响联邦储备制定执行货币政策和发挥监管职能。4、资本为多国共有的中央银行。欧洲中央银行。11六、中央银行与政府的关系1、中央银行与政府的关系：即中央银行的独立性问题，指中央银行作为主管国家货币政策垄断货币发行的机构，究竟应该在多大程度上独立于最高行政机构的意志。2、关于中央银行独立性的争论：（1）、支持中央银行应保持独立性的观点：历史经验表

8、明，如果中央银行丧失了独立性，往往会成为政府弥补预算赤字的工具，并最终导致恶性通货膨胀。有了足够的独立性就能更好地维持货币的稳定，有利于控制通货膨胀。