《金险客户分析》PPT课件

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1、年金险客户群分析客户资料背景：37岁，男性，中专学历，已婚，有1个7岁的女儿，自由职业，有房子出租，认同鸿利年年保证领取的亮点，年缴保费X万元，共缴X年;现状分析人近中年，收入相对丰厚，但不稳定，家庭责任感更强。有精力重新审视自己的事业和财务规划，所持理念是”假如今天你不生活在明天，那么将来你就生活在过去”。健康问题不容小视，养老规划迫在眉睫。此时错过时机，所付出的理财成本将大提高。保险切入点1、合理避税，资产增值；2、对未来的不确定性，家庭的责任感保费预算家庭年收入的10%至15%一客户投保鸿利年年：年交保

2、费X万，X年交费案例分析案例分析客户资料背景：38岁，男性，大专学历，已婚，，烟草公司管理人员，年存保费X万元，共存X年;月收入：X元/月现状分析思想较成熟，大多是单位骨干，有丰厚的收入，高昂的战斗力可以带来收入的快速增长和职务空间。因工作太忙，无时间理财，如果不积极地进行投资理财，很可能错过低成本理财的黄金期。因此必需及早规划退休金。处于事业顶峰，担心未来的生活保险切入点1、分散投资，规避金融风险；2、退休后延续高品质生活保险额度1、体现身价，保障家人生活；2、保额＝退休时期望的养老金－已储备的养老保险金（

3、社会养老保险金、银行储蓄等）。保费预算年收入的10％～15％一客户投保鸿利年年：年交保费X万，X年交费青年女性担忧：情淡爱弛，依靠不再；愿望：收获永远，实惠常在；企业老板担忧：经营失败，家人受累；愿望：风险自担，妻儿有靠；公务人员担忧：权力过期，人走茶凉；愿望：品质生活，永不下降。爱心老人担忧：恨水东逝，牵挂无限；愿望：泽被儿孙，挚爱永恒；针对喜欢存银行的客户＊＊先生（女士），您好！最近听了一些投资专家讲投资，想和您分享一些新观念。现在的投资讲究渠道分散，长短结合，前者讲的是钱不要都放在一个地方，比如全部存银

4、行。长短结合讲的是投资的期限要长期投资的与短期投资相结合，您放在银行是短期投资项目，你的投资组合中还需要一个长期的投资。我们公司新推出了鸿利年年保险，就是一个集长期投资与保障于一体的保险，它只需转存X年钱，却可以领一辈子钱。我觉得它非常适合您，特来向您推荐。重点突出长短相结合针对喜欢买国债的客户＊＊先生（女士），您好！您的想法确实不错，国债好是好，但我们却很难买到，何况，就算您这次买到了，也不能保证下次到期了，你还能买到，而我们的产品综合收益并不比国债低，长期拥有收益还要高些，何况我们除了收益还有保障呢……重

5、点突出回报+保障针对单位有很多年终奖的客户＊＊先生（女士），您好！您真的好福气呀，单位这么好。您有没有想过这笔钱变的更值钱，现在老百姓投资的渠道很窄，您看房产不牢靠，股票基金不敢炒，银行利息又不高。我们太平洋专门推出一种针对有钱人的长期投资的一种理财方式，它只需要短期儲存，便可享受终身的回报，好比您的红包，未来您也可以自己给自己发红包……重点突出闲散资金的合理利用针对保险买了很多的客户＊＊先生（女士），您好！您真的很有眼光，现在经济评论家都说未来衡量富人的标志是他有多少金融资产，当然这其中也包含了保险，这次我

6、们这个产品可以说是为了回馈客户的一种储蓄，就像存银行一样，每年拿利息，老了可养老，领取终身…。重点富人的概念＊＊先生（女士），看得出来您非常爱您的孩子，希望他有一个美好的未来，为孩子提供优越的教育条件就是他们美好未来的基础。如果现在为您的孩子投保一份鸿利年年保险，孩子小时可以作为家庭开支，小孩读书每年都领教育金，老了又有养老金或者留给下一代。这确实是一人投保、三代受益、回报丰厚的投资。针对三口之家重点突出一张保单三代受益针对45－50岁的成熟家庭＊＊先生（女士），您好！象您这样事业有成，孩子又这么有出息，真是

7、让人羡慕。现在您是否考虑安排下一步的生活计划，我们公司新推出一个投资计划――鸿利年年保险，我觉得非常适合您这样家庭，它不仅能然您享受固定的回报，而且还能在关键的时候保全资产，合理避税，合理转让财产给小孩。让我给您详细介绍一下吧！重点突出避税、转移资产针对企业主＊＊先生（女士），您好！知道您的企业做的很成功，非常的佩服，有个问题一直想向您请教，当初和您一同创办企业的人，现在的情况都怎样？（引导企业的寿命……）据权威机构调查，浙江省企业的平均寿命是3-7年，当然这包括了很多1－2年就倒闭的小企业，但每个企业主希望

8、保存财富的心情都是一样的，而我们本次推出的鸿利年年，就是考虑到了企业的平均寿命，缴费期只要X年，却可享受终身，关键时还能保全您一生的财富，有句话“一时的财富不是富，一世的财富才叫富”，这个险种就是专门为您这样的成功人士设计的……重点突出缴费短，资产保全，受益终身企业主理财流程图家庭生活开支企业再生产股票、土地、房屋银行、珠宝等税赋成本应急现金现金流保险(蓄水池)现金流保险——全球公认的财产保全最佳方