“金快线”20120528培训

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1、现金管理产品介绍（内部培训用）2021年8月29日金快线是广发证券债券质押式报价回购业务产品化的体现，公司进行了商标注册。2011年11月28日起率先在广州中华广场营业部开展试点；2012年3月27日获得扩大试点资格，新增5家试点营业部；2012年4月11日起试点范围扩大到全系统内的50家营业部。目前试点券商包括AA类券商。1.1产品简介特定债券回购：经证监会同意的债券质押式报价回购创新产品。广发证券以足额债券质押在中国证券登记结算有限公司上海分公司作为担保，限定与广发证券客户之间进行的一种特定债券回购。现金管理产品：包括多个期限品种。客户可通

2、过证券账户直接买卖，灵活管理自己暂时闲置的资金，获得高于活期存款利息数倍的收益。特定债券质押式回购证券公司与符合条件的客户之间达成通过上交所进行交易确认中国结算上海分公司提供净额非担保结算普通债券回购的延伸1.2业务定义债券质押式报价回购：是指证券公司提供债券作为质物，并以根据标准券折算率计算出的标准券总额为融资额度，向在该证券公司指定交易的客户以证券公司报价客户接受报价的方式融入资金，客户于回购到期时收回融出资金并获得相应收益的债券质押式回购。1.3交易模式客户（接受报价）逆回购方获得资金收益可提前购回证券公司（报价）正回购方提供足额债券作为

3、质押物提供稳定收益上交所提供交易确认，上海登记公司提供结算服务报价回购回购品种：1天期、7天期、14天期、28天期、91天期交易代码：205001、205007、205008、205010、205030交易时段：每个交易日的上午9：30-11：30，下午13：00-15：10。其中撤单、终止续作、提前购回时间为交易日上午9：30-11：30。最低交易金额：按笔计算，单笔5万元起，超出部分为1000元整数倍。如何判断资金是否可购买金快线：根据该部分资金的清算时间是否不晚于金快线清算时间。1.4交易规则金快线资金股票交易资金1、当日可用，次日可取。

4、其中金快线撤单资金当日可用可取。2、当日可买入金快线。3、当日可买入股票、国债回购等。1、当日可用，次日可取。2、当日不可买入金快线，T+1日可以。3、当日可买入股票、国债回购等产品。自动续做功能：目前只有1天期品种可选择自动续做。客户在买入1天期回购时，如果选择“自动续做”，则按委托金额（本金）每日自动滚动续做1天期回购。提前购回功能：非1天期（7天、14天、28天、91天）回购，客户在回购到期日前可发出提前购回的委托，提前结束该笔回购交易。资金到账时间：回购到期日，回购本息（本金和收益）在开盘前到账，当日可用于报价回购交易和股票交易、交易所

5、债券质押式回购等其他证券交易，但当日不可取，T+1日才可转出。撤单、提前购回或终止续做一经成交，回购本息（本金和收益）实时到账，可用于报价回购交易和其他证券交易，T+1日可转出。对于1天期到期自动续做，公司继续冻结本金，客户提交不再续做（撤单）申请后，本金实时解冻。3.4交易规则产品收益计算：1天期品种到期收益=成交当日1天期报价回购品种每日适用年收益率×交易金额×实际持有天数÷365；自动续做期间收益=∑自动续做期间1天期报价回购品种每日适用年收益率×交易金额÷365；7天（含）以上品种到期收益=成交当日该品种到期年收益率×交易金额×实际持有

6、天数÷365；提前购回收益=初始交易日该品种的提前购回年收益率×交易金额×实际持有天数÷365；其中：遇节假日，到期日顺延，节假日年收益率同节假日上一交易日公布的年收益率；实际持有天数为成交日起至到期日（不含该日）或提前购回日（不含该日）期间的日历天数，算头不算尾。到期年收益率和提前购回年收益率在每个交易日开市前由广发证券公布。3.4交易规则例1：我们以案例介绍其中的“金快线”1天期债券质押式报价回购。A投资者有200万资金。周二下午3：10前，将证券账户上买股票剩余的资金100万元买入金快线1天期回购品种。周三早上开盘前本金和利息自动返还到证

7、券帐户上，以2.5%的年化收益率计算可获得利息69元，是活期存款的5倍。到账资金即可用于股票交易、报价回购和债券质押式回购等其他证券交易。若投资者周二买入时选择“自动续做”，则周三早上系统自动将周二委托金额买入金快线1天期回购品种，免去投资者频繁委托的烦恼，直到投资者选择“终止续做”。这实际相当于给了投资者一个2.5%的活期存款利息。3.5案例交流例：我们以案例介绍“金快线”产品收益的计算。周二购买1天期品种10万元，假设到期年收益率为2.5%，周三到期，实际持有天数为1天，到账收益约为：100,000*2.5%*1/365=6.85元。周五购

8、买1天期品种10万元，假设到期年收益率为2.5%，周一到期，实际持有天数为3天，到账收益约为：100,000*2.5%*3/365=20.55元。春节