依农会（渔会）信用部对疑似不法或显属异常交易之存款帐户管理作业准则第七条

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1、附件二（內部文件）警示帳戶處理補充說明(依農會漁會信用部對疑似不法或顯屬異常交易之存款帳戶管理要點)一.通報設定作業：1.警示帳戶定義：是指法院、檢察署或司法警察機關為偵辦刑事案件需要﹐通報金融機構將存款帳戶（含支票存款、活期存款及定期存款帳戶）列為警示者；以下簡稱「警示戶」。2.接獲警示戶通報之設定處理：如接獲上述單位之警示戶通報文件(通常為警方之受理刑事案件報案三聯單及受理詐騙帳戶通報警示簡便格式)﹐經貴會查證無誤後﹐請執行金融連線交易：①顧客連絡事項設定交易（7043）設定項目：17”警示帳戶”。②存摺事故事項設定交易

2、（2040）設定項目：08”暫禁交易”。（抑或支存、定期帳戶，請視實際執行）3.受理承辦單位劃分：①營業時間中：通報單位(金融機構或警方)會依”金融機構辦理警示帳戶聯防機制通報人員名單”，與警示戶之開戶行（會）通報窗口人員接洽處理。②營業時間外：通報單位會直接洽本中心機房，由中心24小時輪班之操作員代為設定處理，伺營業開始後再另行傳真”警方之通報文件”及”中心機房代理處理過程之報表（編號AR0315）”通知貴會續辦。4.聯防機制作業之啟動：警示戶之設定完成後，請立即執行警示戶之存款對帳單交易(2076)查詢，若有警方所謂詐騙

3、款之部份款項，又再被轉帳轉出之情形，則須啟動聯防機制處理(詳請參考金融機構辦理警示帳戶聯防機制作業程序或洽中心顧客管理主辦抑或洽警政署金融機構聯防專線TEL:0800-777-165支援)。5.通報聯合徵信中心（以下簡稱聯徵）警示衍生戶處理：禁制設定後，請貴會盡可能連絡客戶，客戶若有質疑，則請客戶直接與通報機關申訴，且五日內（主管機關希望勿拖太久，最好當日通報聯徵）客戶若法無提出撤銷之證明文件，受理單位須透過聯徵之通報網，通告全國金融機構進行”警示衍生帳戶通報設定處理”。6.注意事項：依經驗，客戶被通報為警衍戶很容易，但解除

4、時須由金融機構再三確認後方能解除，故請各會員單位審慎處理，以避免誤報而衍生出不易解除之糾紛。一.還款作業：(農會（漁會）信用部對疑似不法或顯屬異常交易之存款帳戶管理作業準則”第十一條規定辦理)1.還款時機：客戶一但列為警示戶且通報後，若無特殊狀況（如：疑似交易糾紛或案情複雜等案件，應循司法程序辦理者），則應進行還款事宜。2.申請表單及流程：申請農漁會退還警示戶款文件（含：傳真函範本、金融機構協尋被害人處理情形答覆單、請求返還匯（轉）入「警示帳戶」款項申請書、切結書－均為非制式表格請參酌使用），請至中心網頁下載區之表單擷取，且

5、內均有程序及規定說明。3.若無法發還處理：請依作業準則第十一條第二項規定，得逕行結清該帳戶，並將剩餘款項轉列其他應付款。二.解除作業：1.帳戶設定解除：經貴會查證該等疑似不法或顯屬異常情形消滅時（各單位自行裁決），應即解除相關限制措施，解除時請執行金融連線交易：①顧客連絡事項解除交易（7053）設定項目：17”警示帳戶”。②存摺事故事項解除交易（2050）設定項目：08”暫禁交易”。（抑或支存、定期帳戶，請視實際執行）2.聯徵通報解除：①聯徵通報案件之刪除須由原通報行處理。②因本中心非聯徵之通報網會員，無上通報網之權限，故若

6、有相關操作問題，請直接洽聯徵中心。(注意：聯徵通報網之通報註記欄若輸入”Y”(永久刪除)，意謂無再詐騙之虞，該通報紀錄將被完全刪除；而若輸入”D”(註記刪除)，仍會有再詐騙之虞，例如偽造之身分證件，名義上刪除，但仍有案底)。3.後續衍生問題：有些金融機構因須再三確認，且無法屆定是否為偽造之解除文件，故常會有為難客戶之情形，要求原通報單位提供解除之證明公文，為避免影響客戶之權益，請務必提供協助。警示衍生管制帳戶處理補充說明一.通報設定作業：1.警示衍生戶定義：指警示帳戶之開戶人所開立之其他存款帳戶；通報單位至聯徵登錄詐騙案件通

7、報後，聯徵會轉發給所有金融機構，各金融機構再依被通報之統編，搜尋是否有存在之客戶帳戶，進而管制處理，此類由警示戶統編轉通報而依法控管之帳戶，即所謂之警示衍生管制帳戶，以下簡稱「警衍戶」。2.中心設定之依據說明：「警衍戶」之設定統一由中心執行，本中心會依聯徵及警政署提供之警示帳戶統編﹐比對顧客資料庫，產生報表「警示帳戶衍生之管制戶通報一覽表（編號AR03）」，且依規定予以註記、限制存戶使用提款卡、語音轉帳、網路轉帳及其他電子支付的轉帳交易（不含臨櫃交易及自動扣款轉帳等情形），另匯款匯入會顯示錯誤，須人工解付或退會。3.中心警衍

8、設定執行時機：每營業日10:00及17:00警政署會將當日各局、所受理之詐騙案件資料傳給聯徵，聯徵(另連同同業之通報案件)再轉傳給各金融機構，中心於此二時段亦配合執行通報之警衍戶批次設定處理（其中10:00結果用廣播通知配信列印及17:00結果用DPS通知）。4.警示衍生戶之查詢：①.每日