中国出口信用保险公司厦门分公司

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1、2007年07月19日见微知著看风险厦门分公司案件处理概况2002年公司成立以来，累计处理出险案件300宗，涉案金额4270万美元，其中：申请限额出运申报通报可能损失信用证风险分析注重合同条款买家风险分析申请限额时点：与买方洽谈业务时信用限额的概念和作用正确填写限额申请表信用限额的概念和作用信用限额是保险人对被保险人向特定买方出口或者在特定开证行开立的信用证项下的出口可能承担赔偿责任的最高限额，赔偿额按照保险单明细表列明的赔偿比例计算构成：金额、支付方式、信用期限作用：控制买方或开证行的信用风险信用限额的概

2、念和作用承保人批复限额主要依据买方的财务信息、收汇记录、国家风险、行业状况等对于当前存在货款拖欠或我司赔付后未还清欠款的买方原则上不予批限信用限额的概念和作用信用限额覆盖原则金额覆盖：多覆盖少支付方式覆盖：高风险覆盖低风险DP

3、买方已严重资不抵债，进入破产程序，我司予以定损核赔赔付基数：5000美元限额保险单明细表约定的赔付比例为90％，我司赔付4500美元正确填写限额申请表正确填写买方名称实际进行交易的买方签订贸易合同、承担债权债务关系的买方正确填写限额申请厦门A企业申请意大利买方B额度我司调查买方后批复B额度A告知我司买方拖欠致损我司核查发现：合同签约方并非该意大利买方B，而是其香港的子公司该合同对B没有约束力，并非实际交易的买方正确填写限额申请厦门Y企业申请美国买方E的额度2006年11月因货款拖欠报损订单由国内中间商T签章

4、，E否认与Y进行交易实际的买方是T而非Y谨防中间商诈骗江苏某出口企业向美国买方出运7票货物，总货值212万美元，买方未付款，向我公司报损买方否认交易出口企业对外的信息传递均通过中间商细节：合同传真件无美国记录、沃尔玛订单号不符、签名像中国人所为、提货人实力与买方不符谨防中间商诈骗如何判断合同的真实性？买方联系方式与资信报告是否一致以合同签字人为收件人，就操作问题向买方发函，看是否有回复正确填写限额申请正确填写支付方式T/T不是支付方式TelegrahicTransfer（T/T)电汇MailTransfer

5、(M/T)信汇Banker’sDemandDraft(D/T)票汇正确填写限额申请付款交单（DP）买方取得货物所有权以买方先付款为条件的支付方式传统的DP：通过银行走单CashAgainstDocuments(CAD)：出口企业自行交单T/TAGAINSTCOPYOFB/L正确填写限额申请承兑交单（DA）买方取得货物所有权以买方承兑汇票为条件的支付方式赊帐（OA）买方在未付款或者未承兑汇票的情况下可以直接取得货物的所有权货运单据风险记名提单风险2006年9月，厦门某出口企业向美国买方出运一票货物出口企业未放

6、单，但买方提出货物存在质量问题，要求打折美国、新加坡法律规定，记名提单项下承运人放货无须凭正本提单香港也有类似判例，英国尚无定论货运单据风险在选择LC、DP、DA支付方式的情况下应选择能够控制货物所有权的运输单据无货权单据：空运单据、陆运单据、货代收据（FCR）、海运单（seawaybill）等如果采用无货权提单，须按照OA申请限额DP远期风险分析2002年2月，国内A公司与英国B公司签订出口合同，支付方式为D／P120DaysAfterSight。D代收行凭进口商B公司承兑放单中国C银行一再强调是英国D代

7、收行错误放单造成出口商钱货损失，要求D代收行付款，D代收行对中国C银行的催收拒不答复10月25日，D代收行告知中国C银行进口商已宣布破产DP远期风险分析DP远期在许多国家被视为DA如何规避？在面函上加注“ACCORDINGTOUCP522ART7，YOUAREAUTHORIZEDTODELIVERDOCUMENTSTODRAWEEONLYAGAINSTTHEIRFINALPAYMENTFORTHEFULLVALUEOFTHEACCEPTEDDRAFTS”或类似文句南亚与土耳其的特殊风险南亚、土耳其、阿尔及利

8、亚法律规定，买方拒收后出口企业处理货物需要买方出具不反对意见书货物滞港45天后，土耳其海关有权罚没并拍卖，买方拒收后低价拍走，或者买方支付港口费用后“代为处理货物”建议与上述地区买方交易时谨慎采用DP并提高预付款的比例正确填写限额申请正确填写信用期限信用期限从提单日起算T/T60daysafterdateofB/LT/T60daysafterreceived应加上运输时间，通常为船期正确填写限额申请准确填写买方信