信托从业人员管理办法

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1、《信托从业人员管理办法(征求意见稿)》目录第一章总则第二章信托从业人员资格第三章信托经理第四章信托从业人员基本行为规范第五章监督管理第六章附则第一章总则第一条为了加强对信托从业人员的管理，促进信托市场规范发展，提高信托从业人员的执业水平，维护信托当事人的合法权益，根据《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《信托公司管理办法》等法律、规章的规定，制定本办法。第二条本办法所称信托从业人员是指：（一）信托公司中从事信托业务的专业人员和管理人员，包括从事信托产品的研究、开发、市场推介、信托财产的运用、客户维护及信托财务、风险控制、合规管理的相关人员；（二）信托公司

2、之外的金融机构中从事信托财产保管、信托产品推介的专业人员和管理人员；（三）受信托公司委托处理信托事务的机构中的相关专业人员和管理人员；（四）中国银行业监督管理委员会（以下简称“银监会”）认定的其他人员。第三条信托从业人员应当取得信托从业人员资格。第四条银监会及其派出机构依法对信托从业人员进行监督管理。第五条银监会授权其他机构（以下简称“授权机构”）负责信托从业人员资格考试的组织、信托从业人员资格证书管理及信托从业人员培训等工作。第二章信托从业人员资格第六条信托公司或其他机构聘用的信托从业人员，应当具有信托从业人员资格。第七条信托从业人员可以通过以下方式取得信托从业人员资格：（一）

3、参加统一的信托从业人员资格考试并成绩合格；（二）取得银监会认可的其他资格证书；（三）银监会认可的其他方式。第八条符合下列条件的人员，均可参加信托从业人员资格考试：（一）年满18周岁，具有完全民事行为能力；（二）具有大学专科以上学历；（三）银监会规定的其他条件。第九条信托从业人员资格考试工作由授权机构统一组织实施。第十条通过信托从业人员资格考试的，由授权机构颁发信托从业人员资格考试成绩合格证（暨信托从业人员资格证书）。第十一条取得信托从业人员资格的人员，符合下列条件的，可以通过信托公司向授权机构申请信托执业证书：（一）已被信托公司聘用；（二）有良好的职业道德，最近两年未受过刑事处罚

4、或者银监会等金融监管机构的行政处罚，未被银监会等金融监管机构采取市场禁入措施，或者禁入期已经届满；（三）银监会规定的其他条件。授权机构应在收到信托执业证书申请之日起五个工作日内予以回复。第十二条取得信托从业人员资格证书人员连续二年未被信托公司聘用为信托执业人员、且未参加银监会认可的后续教育培训的，其申请信托执业证书时，应先参加银监会认可的后续教育培训。第十三条信托公司解聘信托执业人员时，应在五个工作日内通知授权机构，并缴回其信托执业证书。第十四条信托公司或其他聘用信托从业人员机构发现信托从业人员有不良诚信纪录的，应及时向授权机构报告。信托公司应于每年年末将公司在册的信托执业人员名

5、单报送授权机构。第十五条授权机构应建立信托从业人员资格信息数据库，进行信托从业人员及其诚信纪录登记，并及时更新相关信息。授权机构及其工作人员不得将信托从业人员资格信息数据库信息用于信托从业人员资格审核以外的其他不正当目的，不得擅自对外披露信托从业人员诚信纪录。第三章信托经理第十六条信托经理是指统筹、协调、管理具体信托项目设计、推介、财产运用、信息披露等信托事务的信托执业人员。信托经理对信托项目设立过程中的尽职调查、信托项目交易结构和信托财产运用的合法合规性、信息披露等承担直接责任。信托公司应当为每个信托项目至少指定一名信托经理。第十七条信托公司可以聘请具备下列条件的人员担任信托经

6、理：（一）具备大学本科以上学历，取得信托执业证书；（二）有良好的职业道德，最近五年内未受过刑事处罚或者银监会等金融监管机构的行政处罚，未被银监会等金融监管机构采取市场禁入措施，或者禁入期已经届满；（三）有三年以上信托从业经历或五年以上金融相关领域从业经历，具备统筹、协调、管理具体信托项目的知识和技能；（四）银监会规定的其他条件。第十八条信托公司应在聘任信托经理前将拟任信托经理人员的下列材料向银监会或其派出机构报告：（一）信托公司对拟任信托经理的考察意见；（二）拟任信托经理的信托执业证书复印件；（三）拟任信托经理的身份、学历、学位证明复印件；（四）具有三年以上信托业或五年以上金融相

7、关领域从业经历的证明；（五）拟任信托经理出具的无不适合担任信托经理情形的声明书；（六）银监会规定的其他材料。第十九条银监会及其派出机构如发现信托经理任职不符合法定条件的，应在收到第十八条所述材料之日起十个工作日内告知信托公司。第四章信托从业人员基本行为规范第二十条信托从业人员从事相关信托业务时，应当遵守国家有关法律、行政法规及银监会的相关规章和规范性文件，不得侵犯信托委托人和受益人的合法权益。第二十一条信托从业人员对从事相关信托业务时获取的信息和资料负有保密义务，但需依法或依约进