我国基金管理公司营销战略研究

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1、西南财经大学硕士学位论文我国基金管理公司营销战略研究姓名：胡清泉申请学位级别：硕士专业：工商管理指导教师：陈永生20031110摘要我国基金业历史不长，但发展速度很快。在逐步走向开放的格局下，我国基金业正处于一个关键的转型期，竞争程度日趋激烈、运作和监管的市场化是行业发展的两大趋势。在市场营销战略方面，我国基金管理公司经历了无营销阶段，到半营销阶段，现在已进入全面营销阶段。总体来说我国基金业还处于起步阶段，发展空间虽然巨大，但面临的竞争和挑战又迫在眉睫，只有通过快速的规模扩张和市场占有才能保证基金公司竞争

2、力的提高。因此如何制定适合公司业务发展的营销战略对于我国基金管理公司乃至整个基金业都是至关重要的。然而国内基金公司对于营销战略的制定毕竟才刚刚接触，国内没有现成的模式和成熟的经验，本文旨在通过对这方面的分析和研究探索出适合中国国情的基金营销战略。全文共分三大部分。第一部分：从我国基金业现状分析出发，对国内基金主要投资工具和政策、法律环境进j亍了比较研究，结合成熟市场基金业发展趋势的要求，论证了当前我国基金业的发展必将以开放式基金为主。在投资工具上j。应密切关注货币市场、企业债、B股、QDII、QFII所带

3、来的投资机会和战略发展机会，利用金融工程和指数衍生品工具回避系统性风险，丰富产品设计；运用细分市场理论分析了国内基金投资者市场，一般居民储蓄、证券市场个人投资者和机构投资者是基金营销的三大目标细分市场。在行业发展初期，虽应以整个市场作为目标市场，抓住各种机会全力扩大规模，但针对目标细分市场的情况应该作针对性的营销方案。未来三年，股市缺乏吸引一般居民储蓄的条件，应该以货币市场基金、保本基金和债券投资基金来启动一般居民储蓄。而证券市场的个人投资者(尤其是投资额度较大的个人投资者)和机构投资者可以作为股票市场基

4、金的主要目标市场；在对国内基金公司所面临的内外部竞争因素分析的基础上，通过SWOT分析明确了我国基金管理公司的竞争优势及未来发展取向。第二部分：主要针对我国基金潜在的重点机构投资者进行了投资行为特征分析。商业保险公司、社会保障基金和一些现金流稳定并且巨大的诸如电力、烟草等行业值得国内基金公司重点营销。第三部分：以国内中等规模的基金管理公司为假定目标，制定了具体的、可行的营销战略，主要包括总的营销目标、未来的营销政策和具体的营销策略。在产品设计上，强调通过把握市场和法规的现状和发展趋势进行金融创新；渠道设计

5、上，强调建立以直销队伍为基础的销售体系，强化渠道建设，扩大基金在行业和地域上的覆盖度。本文对我国现有基金管理公司以及即将开展基金业务的其他公司具有一定的参考价值，特别是在如何进行积极有效的市场营销推广工作方面有一定的指导意义。、关键词：证券投资基金、基金管理公司、营销战略研究AbstractAtpresent，thefundindustryinourcountrydevolopesveryfast，however，whosehistoryisnotverylong．Inthestructureofgett

6、ingopenstepbystep，thefundindustryofourcountryisbeingplacedinapivotaltransformingperiod，thedegreeofCompetitiongettinggraduallyfierce，themarketingofoperationandsupervisionaretwogreatesttrendsoftheindustrydevelopment．Intheaspectofmarketingstrategy，thefundman

7、agementfirmsofourcountryexperiencednostageinmarketing，stageinmarketinginhalf,andnowalreadyenterscompletelystageinmarketing．Generallyspeaking，thefundindustryofourcountryisstillbeingplacedastageofrisingup，whosedevelopingspaceistremendous，butthecompetitionan

8、dchallengefacedisurgent．Wecanassureimprovingthepowerofcompetitionofthefundfirms，onlythroughquicklyexpandingscaleandpossessingmarket．Thus，howtoestablishmarketingstrategieswhicharesuitablefortheprogressofthecompanies’