《AFP金融理财基础》习题(一)及参考答案(2013)

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1、2013AFP《金融理财基础》习题参考答案--CICFP江苏管理中心--一、单选题1、以（）为中心到以（）中心反映的是营销服务理念的基础性变革。A、客户、产品B、理念、行为C、产品、客户D、行为、理念2、理财规划的最终目标是要达到().A财务独立B财务安全C财务自主D财务自由3、财务自由主要体现在()A是否有适当、收益稳定的投资B是否有充足的现金准备C投资收入是否完全覆盖个人或家庭发生的各项支出D是否有稳定、充足的收入4、以下不属于个人财务安全衡量标准的是()A是否有稳定充足收入B是否购买适当保险C是否享受社会保障D是

2、否有遗嘱准备5、对于时下社会上流行的“月光族”来说，最需要进行的是()A消费支出规划B现金规划C风险管理与保险规划D投资规划6、（）是独立中介理财机构理财发展方向。A、银行理财B、信托理财C、第三方理财D、保险理财7、财务规划只有实现了（），才能实现人生各阶段收支的基本平衡。A、财务规划B、自我实现C、财务安全D、财务自由8、客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值,下列()项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值.A现金规划B风险管理与保险规划C投资规划D财产分配与传承规划9、（）是指个人或家庭对自己的财务现状安全

3、有充分的信心，认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标。A、风险保障B、财务平衡C、财务安全D、财务自由10、理财规划要解决的首要问题是（）A、收支相抵B、财务自由C、财务安全D、财务预算11、理财规划师进行任何理财规划时首先考虑和重点安排的目标是（）。A、投资规划B、养老保障C、教育保障D、现金保障12．为了应对客户家庭主要经济收入创造者因为失业或其他原因失去劳动能力对家庭生活造成严重影响，进行的现金保障是()。A．家族支援储备B.日常生活覆盖储蔷C.意外现金储备D.投资资金储备13、家庭消费模式中要有三种

4、类型：收大于支、收支相抵、支大于收，关于这三种类型说法正确的是()A．在这三种模式中收入主要是工薪类收入，家庭的各项支出统一叫做“支出”B.在收大于支出和收支相抵型的消费模式中，收入曲线一直在消费曲线的上方，此时家庭便达到了财务安全的目标C.收支相抵型的家庭如果在初始时期就有一定投资，只要投资是盈利的．经过较长时间还是可以实现财务自由的D.“月光旅”属丁收支相抵型的消费模式　1214、下列关于理财规划步骤正确的是（　　）。　　A．建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务　　

5、B．收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务　　C．建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务　　D．建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务　15、以（）为标准的确立标志着注册理财规划师职业认证发展到了成熟阶段。A、4PB、4EC、3PD、3E16、理财规划师职业操守的核心原则是()A个人诚信B勤奋C客观公正D严守秘密17、CFP四个E代表的意义，下列叙述错误的是（）A.Educat

6、ion-教育训练B.Examination-考试认证C.Experience-工作经验D.Excellence-卓越表现18、下列违反客观公正原则的是（　　）。　　A．理财规划师以自己的专业知识进行判断　　B．理财规划过程中不带感情色彩　　C．因为是朋友，所以在财务分配规划方案中对其偏袒　　D．对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突应随时向有关各方进行披露19、假如利率是15％，你想在5年后获得2万元，你需要在今天拿出多少钱进行投资？（）A.9943.53B.10560.72C.8721.89D.7309.5220、

7、假如你现在21岁，每年收益率10％，要想在65岁时成为百万富翁，今天你要一次性拿出多少钱来投资？（）A.12,862B.15,091C.14,427D.16,03321、据研究，1802－1997年间普通股票的年均收益率是8.4%。假设Tom的祖先在1802年对一个充分分散风险的投资组合进行了1,000美元的投资。1997年的时候，这个投资的价值是多少？（）A.6,771,892,096.95B.6,986,652,140.25C.4,980,076,214.03D.7,011,097,364.7522、富兰克林死于1

8、790年。他在自己的遗嘱中写道，他将分别向波士顿和费城捐赠1,000元。捐款将于他死后200年赠出1990年时，付给费城的捐款已经变成200万元，而给波士顿的已达到450万元。请问两者的年投资回报率各为多少？（）A.3.12%4.9%B.3.87%4.3%C.4.03%5.4%D.4.63%5.12%23、假如我现在投资5,000