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1、Office职场应用书库————Excel2010函数与公式速查宝典财务和财务分析函数常用财务分析函数其他财务分析函数常用财务分析函数价证券应计利息ACCRINT函数和有价证券贴现率DISC函数一次性付息证券应计利息ACCRINTM函数和其他利率INTRATE函数线性折旧法AMORLINC函数和期间折旧值AMORDEGRC函数投资未来值FV函数和投资的总期数NPER函数求有效年利率EFFECT函数和某给定期间内本金偿还额PPMT函数截止到成交日天数COUPDAYBS函数与其付息期天数COUPDAYS函数到下一付息日天数COUPDAYSNC与下一付息日数字
2、COUPNCD有价证券的价格ODDFPRICE函数和其他收益率ODDFYIELD函数有价证券应计利息ACCRINT函数已知某国库券交易情况：发行日为2006年8月1日，首次计息日为2006年10月1日，结算日为2006年9月10日，年息票利率为9.8%，票面价值为1000，按半年期付息，日计数基准为30/360，现利用ACCRINT求取国库券到期后的总应计利息。具体的操作步骤如下：步骤1：在Excel2010主窗口打开的工作表中输入基础参数，如图8-1所示。步骤2：选中C11单元格，在其中输入公式“=ACCRINT(C3,C4,C5,C6,C7,C8,C
3、9,TRUE)”，按Enter键，即可得到国库券到期后的总应计利息，如图8-2所示。有价证券贴现率DISC函数已知某国库券交易情况：结算日为2006年5月1日，到期日为2007年10月1日，价格为48.5，兑换值为53.6，日计数基准为实际天数/360，现利用DISC函数计算国库券的贴现率。具体的操作步骤如下：步骤1：在Excel2010主窗口打开的工作表中输入基础参数，如图8-3所示。步骤2：选中C9单元格，在其中输入公式“=DISC(C3,C4,C5,C6,C7)”，按Enter键，即可得到国库券的贴现率，如图8-4所示。投资未来值FV函数已知某人银
4、行账户期初余额为8000元，每月的月末存入600元，如果年息为8.4%，现利用FV函数计算三年后此账号中的总金额。具体的操作步骤如下：步骤1：在Excel2010主窗口打开的工作表中输入基础参数，如图8-12所示。步骤2：选中C8单元格，在其中输入公式“=FV(C3,C4,C5*12,C6,0)”，按Enter键，即可得到三年后此账号中的总金额，如图8-13所示。投资的总期数NPER函数已知某人想要买一套价值为60万的房子，现已有存款50000元，假如每个月的存款为3500元，银行的定存月利率为0.25%，现利用NPER函数计算存够房款所需的时间。具体的
5、操作步骤如下：步骤1：在Excel2010主窗口打开的工作表中输入基础参数，如图8-14所示。步骤2：选中C8单元格，在其中输入公式“=NPER(C3,C4,C5,C6,0)”，按Enter键，即可得到存够房款所需的时间，如图8-15所示。求有效年利率EFFECT函数如图8-16所示数据信息现利用EFFECT函数计算其有效年利率。具体的操作步骤如下：步骤1：选中D3单元格，在其中输入公式“=EFFECT(B3,C3)”，按Enter键，即可得到存够房款所需的时间，如图8-17所示。步骤2：拖动序列填充柄，复制公式到该列的以下行，则其他的有效年利率即可判断
6、出来，如图8-18所示。某给定期间内本金偿还额PPMT函数因房款不足某人以5.6%的年利率从银行贷款600000元，按照等额偿还的方式以15年为还款期限，现利用PPMT函数计算按年或按月还款时所应支付的本金数额。具体的操作步骤如下：步骤1：在Excel2010主窗口打开的工作表中输入基础参数，如图8-19所示。步骤2：选中D4单元格，在其中输入公式“=PPMT(D3,1,C3,B3,0,1)”，按Enter键，即可得到第一年年初所应支付的本金，如图8-20所示。某给定期间内本金偿还额PPMT函数步骤3：分别在D5、D6、D7单元格中输入公式“=PPMT(
7、D3,1,C3,B3,0,0)”、“=PPMT(D3,15,C3,B3,0,1)”、“=PPMT(D3,15,C3,B3,0,0)”，如图8-21所示。步骤4：选中D8单元格，在其中输入公式“=PPMT(D3/12,1,C3*12,B3,0,1)”，按Enter键，即可得到第一个月月初所应支付的本金，如图8-22所示。步骤5：分别在D9、D10、D11单元格中输入公式“=PPMT(D3/12,1,C3*12,B3,0,0)”、“=PPMT(D3/12,C3*12,C3*12,B3,0,1)”、“=PPMT(D3/12,C3*12,C3*12,B3,0,0
8、)”并按Enter键，如图8-23所示。其他财务分析函数有价证券修正期限DURA
