资金及柜台业务岗培训内容

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1、资金及柜台业务岗培训内容万联证券经纪业务部2009年5月资金及柜台业务岗基本业务资金存取、资金冲正、资金调整、资金冻结和解冻、银证转账资金存取、银证转账冲正、银证转账资金调整等业务客户佣金特别设置业务基金交易（认购、申购、赎回）、基金转托管、基金份额冻结和解冻等基金业务债券交易、债券份额调整有关资金及柜台交易业务的咨询客户关系预约、客户关系核对和核查、登记资金存取业务－A股三方存管转帐三方存管转帐方式：银行端或者证券端进行转帐银行端：提供的转帐服务渠道包括柜面系统、电话银行、网上银行等（具体渠道以银行的规定为准）证券端：提供的转帐服务渠道包括自助终端、电话委托和网上委托。客户不能通

2、过证券公司柜台进行人民币资金存取。注意：一般情况，机构客户的转帐都是由银行端发起。资金存取业务－大额取款预约客户每日取款限额为30万元。客户取款金额超过30万元的，应提前向营业部预约。营业部对客户大额取款进行内部审批，使用《营业部客户大额预约取款审批表》，资金及柜台交易业务岗、运营总监、会计主管和营业部总经理签字确认，资金岗柜员根据审批结果临时调整该客户的取款上限，客户取款后及时恢复原上限。营业部在审核客户大额取款过程中，如发现异常情况应及时向经纪业务部汇报。资金存取业务－B股B股保证金存入可有两种方式：外币现钞存款外币现汇存款外币现钞存款：投资者携带通存通兑外币存款存折、证券账户卡

3、、身份证来营业部办理保证金转入手续后即可使用。俗称：B股银证转帐。外币现汇存款：可先在银行通过同城同行转账转入本公司各营业部指定的银行外币账户，客户提供《银行进账单》，填写《保证金转入凭证》，资金到账后会计主管在《保证金转入凭证》上签名确认后由资金岗柜员办理保证金转入手续。备注：汇款时，应在汇款单的备注栏填写：万联XX营业部、股东代码、姓名B股保证金转出业务中境内居民个人划入B股资金账户进行B股交易的资金，只能是本人存放在境内商业银行的外汇存款（包括外汇现钞和外汇现汇账户）。资金存取业务－B股柜台日结处理由资金及柜台交易业务岗将当天的《保证金转入凭证》、《保证金转出凭证》分类，按银行

4、分别计算银行存款总额、银行取款总额，并同银行柜员进行核对。打印《当日资金存取明细》在《资金存取扎账表》中取数，存、取凭证总额在“操作员当日流水”选取资金变动汇总核对。运营总监负责复核工作，在凭证的事后监督方盖上私章，核对单据的资金方向、资金账号、股东姓名、金额与客户填写相符，以及凭证是否符合各项保证金业务要求（例如转出大额资金所要求的逐级审批与客户证件的复印件等是否齐全）。填写日结单，核对发生额及余额，并将上述单据交财务部复核并盖章。广州地区营业部需向资金清算部传真《日终清算保证金发生额汇总表》。资金业务－三方存管资金调帐公司资金清算部在当天清算过程中，如发现营业部柜台资金台帐与客户

5、银行结算帐户核对数据不符的，次日由信息技术中心值班人员及资金清算部清算人员填写《营业部第三方存管异常业务处理表》，相关人员签字确认后传真到经纪业务部，由经纪业务部批准后转发并协调营业部按要求进行及时处理，营业部须于当日完成异常情况的处理。资金业务－债券资金调帐以下情况由资金及柜台交易业务岗根据资金清算部得通知要求，在柜台系统进行资金红冲蓝补的具体操作，并在处理完毕后在第二个工作日下午收市前向经纪业务部进行业务报备。对于柜台当晚未清算入账的企业债券利息：法人系统先派息，然后资金清算部根据法人系统的派息金额计算扣税金额，通知营业部交易部根据税后金额进行资金蓝补，同时营业部财务进行相应的账

6、务处理。对于柜台当晚已经清算入账的企业债券利息，资金清算部根据规定计算应扣除利息税额，营业部交易部根据应扣税金额进行资金红冲，同时营业部财务部做相应的账务处理。资金业务－资金冻结、解冻遇司法部门要求协助办理相关业务时，柜员需认真审查申请执行单位或执行人工作证、身份证、司法判决文书、协助执行通知书以及其他所需司法文书、有关附件及介绍信及其他法律文件，并将上述资料复印存档。营业部如遇到没有法律法规明确规定的，应当在协助调查和执行之前，向合规法律部确认该司法调查或协助执行的合规性。根据司法部门要求或其他特殊业务要求对客户保证金账户进行查询、冻结及划转资金或证券等业务操作，需经运营总监、电脑

7、主管、会计主管、营业部总经理审批，由资金及柜台交易业务岗具体操作，并登记监控。同时应及时与客户取得联系，并履行通知义务。办理完毕后需向经纪业务部、合规法律部以及公司相关部门报备，申请执行单位或执行人工作证、身份证、司法判决文书、协助执行通知书以及其他所需司法文书、有关附件及介绍信及其他法律文件的复印件作为附件材料。客户佣金特别设置业务根据《万联证券有限责任公司证券交易佣金收费管理办法》执行佣金优惠设置：向投资者提供佣金优惠时，营业部经办人员须指导投资者详细