银行分行风险作业人员考核管理办法模版

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1、XX银行分行风险作业人员考核管理办法（试行）第一章总则第一条为进一步贯彻落实我行零售板块组织架构优化方案，完善全面风险管理体系，明晰派驻人员的职能和责任,提高本行风险管理能力，客观评价派驻人员的工作业绩和履职表现，保证全行风险管理目标的有效落实，根据相关规章制度以及本行风险管理和人事管理的相关规定，特制定本办法。第二条本办法所称专职审批官、风险经理是指通过总行零售信贷业务专职审批官、风险经理资格考试，并经总行零售风险管理部认定后从事零售业务审批和协同作业工作的人员。适用对象为分行零售业务专职审批官（以下简称“专职审批官”）和分行零售业务风险经理（以下简称“风险经理”）

2、。为了保证零售业务审批官的作业效率和作业质量,分行从事零售业务审批的审批官不得兼职、兼岗。第三条专职审批官和风险经理经总行零售风险管理部认证后按照相应专业职务序列进行考核和管理。第四条本办法适用于零售业务分行风险经理及分行专职审批官的报告关系、任职标准和资格规定、考核与薪酬等事项的管理。第二章定级第五条专职审批官、风险经理由分行风险管理部派驻至分行小微与消费金融部作业。实线向分行风险管理部汇报,虚线向分行小微与消费金融部汇报。日常管理由分行小微与消费金融部负责；考核评价由分行风险管理部和分行小微与消费金融部共同进行考核评定。第六条专职审批官、风险经理人员编制隶属于分行

3、，由总行确定职级、职档、任免及调动。第七条由总行零售风险管理部根据人员定级标准对零售审批人员、风险经理进行定级。定级标准见附件1《XX银行分行零售业务审批官定级标准》、附件2《XX银行分行零售业务风险经理定级标准》。第八条不同等级档次审批官、风险经理之间不存在上下级行政关系，仅表明其综合素质、工作业绩及审批信贷业务的重要程度与复杂程度。第九条专职审批官、风险经理的基本任职条件：（一）认同XX文化，具备良好的敬业精神和职业道德，遵纪守法，无违反金融法规的不良记录等前提准入条件；（二）通过总行组织的岗位资格认证;（三）原则上拥有全日制大学本科及以上学历，基本掌握风险管理理

4、论和技术，基本掌握经济、金融、法律以及企业财务等各方面的知识。具备相关会计、法律、财务、评估等髙级资格优先；（四）熟悉国家有关金融政策和方针，熟悉公司法、商业银行法、合同法、担保法、物权法、贷款通则等法律法规法令、制度办法；（五）熟悉现代商业银行风险管理理论，掌握信用风险的识别、计量、监测和控制的主要方法；（六）具有敏锐的风险意识和判断能力，能够主动开展风险管理工作。第十条对于出现下列情形之一，不得从事专职审批官和风险经理岗位工作：（一）有故意或重大过失犯罪记录的；（二）有违反社会公德的不良行为，造成恶劣影响的;（三）有财务违法违规行为，造成重大损失或恶劣影响的；（四

5、）因违反职业道德、操守或者工作严重失职，造成重大损失或者恶劣影响的；（五）个人及其配偶有数额较大的到期未偿还负债，或正在从事的高风险投资明显超过其家庭财产的承受能力的;（六）其它违反《XX银行员工违规失职行为处理暂行办法》的规定并被处以记过及以上处分的。第十一条上述各等级条件为基本依据，对个人素质、业绩特别突出者，可适当放宽学历、工作年限等要求。第十二条上述人员的定级将不分地区差异，按定级标准进行全行统一定级，定级将按年进行。第十三条若零售业务审批人员、风险经理已有管理序列职级，在定级过程中将征求本人意见，可按"就高”的原则进行选择，但一经确定后，后期定级过程中将不再

6、进行职级序列的转换。第十四条人员定级结果经首席风险官审核后，交由总行个人与小微金融总部综合管理部核准并对被考核人进调级、调档。第三章考核第十五条分行风险管理部负责组织并落实风险经理、专职审批官的考核工作，考核标准见附件3《XX银行零售风险经理考核标准》、附件4《XX银行零售专职审批官考核标准》。由分行风险总监核定汇总考核结果，分行风险管理部将最终考核评价结果交由分行人力资源部对工资和绩效、奖金进行核定，并按薪酬发放审批流程兑现。第十六条绩效考核结果作为对派驻人员绩效和奖金发放、评优、晋升及降级的主要依据。第十七条考核评价人及考核比例。风险经理与专职审批官由分行风险管理

7、部、分行小微与消费金融部共同进行考核。考核占比为分行风险风险占70%,分行业务占30%o第十八条绩效考核形式。绩效考核可采取现场或非现场方式进行，由分行风险管理部根据工作需要确定。第十九条考核管理及流程见《XX银行中后台人员考核方案》。第四章薪酬第二十条风险经理和专职审批官的固定薪酬、浮动薪酬由分行列支，其他福利等费用由分行根据经营情况自行确定并发放。第二十一条固定薪酬根据被考核人职级和职档，同时参照行内固定薪酬地区差异调节标准最终确定。第二十二条浮动薪酬根据每月考核结果按《XX银行中后台人员考核方案》进行分配。第五章罚则第二十三条存在下列情形之一的