××集团公司_资金管理规定

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1、XXXX集团资金管理规定（仅供参考）笫一章总则第一条为规范集团资金管理业务，强化集团系统内资金统一配置与调剂功能,实现现金高效流转，提高集团整体抗风险能力，特制定本规定。第二条本规定中资金，静态上包扌舌各种货币资金，即库存现金、银行存款、其他货币资金以及现金等价物；动态上包括经营活动现金、投资活动现金和筹资活动现金。第三条本规定的适用范围为集团（以下简称“集团”），包括集团股份冇限公司（以下简称“集团公司”）及境内成员企业（以下简称“企业”）。企业包括集团公司控股51%以上的子公司（以下简称子公司）；集团公司、子公司单独或者共同持股20%以上的公司，或者持股不足20%但

2、处于最大股东地位的公司；集团公司、了公司卜•屈的事业单位法人或者社会团体法人。第二章集团资金管理的基本原则第四条集团资金管理的基本原则:一、集屮统一管理原则;二、协同性原则；三、安全性、流动性和效益性相结合原则;四、合并收益最大化进而集团公司价值化。第五条企业应当根据相关法规、本规定及集团公司冇关规定，建立本单位资金管理制度及内部控制流程，并报送集I才I财务结算中心备案。第三章集团财务结算屮心的定位与职责第六条集团财务结算屮心是集团公司具有资金管理与金融服务双重性质的职能部门，基本定位为集团的八大金融业务与管理中心：结算中心、信贷中心、融资中心、票据中心、理财中心、风控

3、中心、管理中心、信息中心。第七条集I才I财务结算中心主要负责:一、集中统一管理企业本外币帐户和存款；二、集中统一管理企业资金收付结算业务；三、统一向银行申请授信（含全球统一授信）并办理融资业务;四、统一管理企业授信和集团内部资金调剂业务；五、统一管理融资类担保和票据贴现业务；六、统一管理集团票据业务；七、统一管理国际金融业务；八、统一管理短期投资理财业务；九、金融风险管理服务和金融资讯服务等。第四章资金结算管理第八条集团财务结算中心统一负责集团公司及企业的资金结算管理，资金结算遵循“独立账户、集屮结算”的原则。第九条集团财务结算中心在企业所在地设有分支机构的，企业必须在

4、该分支机构开立结算账户，办理资金往来业务，不得另行在金融机构开立账户；确冇需要另行开户的，必须报送集I才I财务结算中心批准后方可办理。集团财务结算屮心在企业所在地未设立分支机构的，企业必须在集团财务结算中心开立结算账户办理资金往來业务。企业报经集团财务结算中心批准后，可以同时在当地金融机构开立账户，但开立的帐户及资金往來必须接受集团财务结算屮心的统一管理。第十条企业的现金收付与往来结算业务必须通过集团财务结算屮心集屮办理。企业在集团财务结算中心的结算量占其全部结算量的比例以及企业在集团结算中心的日均存款余额占其全部日均存款余额的比例不得低于规定比例。笫十一条集I才I财务

5、结算中心负责选择合作银行，统一为企业开立独立结算账户，企业须授权财务结算屮心管理该帐户。集团财务结算屮心负责与银行签署相关协议，实施先进、高效的收付款结算方法。第十二条企业应实行收支两条线的现金管理。收入款项必须汇入集团财务结算中心在银行统一开立的企业独立账户；支付款项必须通过集团财务结算中心向银行提示付款。企业不得以任何形式坐支或隐瞒现金收入，严禁资金体外循环。第十三条企业开立、撤销外币或外汇账户须报送集团财务结算屮心备案。在国家政策允许的范围内，企业应授权集I才I结算中心管理其外币或外汇账户。第十四条集团财务结算中心须在集团会计政策和财务管理通则等框架下，参照金融企

6、业会计制度独立核算。第十五条集团公司及企业的资本性投资活动现金，在履行有关手续后，由集因财务结算屮心统一进行资金收付。第十六条企业须每月向集团财务结算中心报送现金流量分析报告等相关资料。第五章授信业务管理第十七条集团财务结算屮心负责集团公司及企业的银行融资管理，统一选择合作银行，统一向银行中请授信并办理融资业务。第十八条未经集团财务结算中心批准，企业不得向金融机构申请授信和融资；特殊情况确需向金融机构融资或授信时，必须报请集团财务结算中心批准后方可办理，此类融资必须即时划入集团财务结算屮心账户。严禁企业与集团外部企业发生无贸易背景的借贷行为。第十九条集团财务结算中心负责

7、办理集团内部资金调剂业务，制定企业授信管理制度和规定。集团财务结算中心对企业实行授信管理并核定授信额度，在授信额度内办理资金投放。集团财务结算屮心负责制定利率等各类服务价格管理制度，可根据市场利率变化进行动态调整。第二十条企业应及时提供完整的授信资料，按借款合同规定用途使用授信，不得挪用，并按时偿还贷款木金和利息。企业必须按时向集团财务结算中心报送资金预算和使用计划，集团财务结算屮心应严格按企业资金计划进行资金调度。第二十一条集团财务结算屮心根据《集团股份有限公司章程》和《集团股份有限公司董事会议事规则》规定制定融资类担保管理制度和规定，