英语专业外贸类的童鞋可以

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1、第一章外汇和外汇汇率ForeignExchange&ExchangeRate第一节外汇和汇率概述第二节影响汇率的因素第三节汇率对经济的影响第四节人民币汇率第一节外汇和汇率概述外汇的概念汇率概念及标价汇率的种类一、外汇的概念(一)动态定义外汇是国际汇兑的简称，它是指国际债权债务的清算活动，以及货币在各国间的流动。（二）静态的外汇概念1、狭义的外汇概念：以外国货币表示的，为各国普遍接受的，可用于国际结算支付手段。特点：（1）必须以外国货币表示的资产（2）必须是在国外能够得到补偿的债权（3）必须是可以自由

2、兑换为其他支付手段的外币资产2、广义的外汇概念外汇是指一国拥有的一切以外币表示的资产。（1）IMF定义外汇是货币行政当局（中央银行、货币管理机构、外汇平准基金及财政部）以银行存款，财政部库券，长短期政府证券等形式保有的在国际收支逆差时可以使用的债权。（2）我国定义*国外货币，包括铸币、钞票等*外币有价证券，包括政府公债、国库券、公司债券、股票、息票等*外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证，邮政储蓄凭证等*特别提款权。*其它外汇资金。主要货币的标准代码货币名称代码美元USD英镑GBP日元JPY欧元EU

3、R瑞士法郎CHF澳大利亚元AUD新西兰元NZD加拿大元CAD二、汇率的概念及标价概念：汇率是用一个国家的货币折算成另一个国家的货币的比率、比价或价格。世界上有200多种货币，在了解其外汇汇率时，须先了解其标价方法汇率的特点：双向表示，即既可以用本币来表示外币，也可以用外币来表示本币。标价方法：直接标价法间接标价法美元标价法（一）直接标价法（DirectQuotationSystem）它是指以一定单位（1个或100、10000等）的外国货币作为标准，折成若干数量的本国货币来表示汇率的方法。也就是说，

4、在直接标价法下，以本国货币表示外国货币的价格。除英国、美国、澳大利亚外，大多数国家都采用直接标价法。在直接标价法下，一定单位的外国货币折算的本国货币的数额增大，说明外国货币币值上升，或本国货币币值下降，称为外币升值（Appreciation），或称本币贬值（Depreciation）。如：某日USD1=CNY8.2770次日USD1=CNY8.2775在直接标价法下，外币币值的上升或下跌的方向和汇率值的增加或减少的方向正好相同。例如，我国人民币市场汇率为：月初：USD1=CNY8.2014月末：US

5、D1=CNY8.2200说明美元币值上升，人民币币值下跌。现行中国银行对外牌价示例（二）间接标价法（IndirectQuotationSystem）它是指以一定单位的本国货币为标准，折算成若干数额的外国货币来表示汇率的方法。也就是说，在间接标价法下，以外国货币表示本国货币的价格。目前美国、英国采用英镑长期以来采用间接标价法美国1978年9月1日起采用间接标价法美元对英镑仍然沿用直接标价法1￡＝1.2＄在间接标价法下，一定单位的本国货币折算的外国货币数量增多，称为外币贬值，或本币升值。在间接标价法下

6、，一定单位的本国货币折算的外国货币数量减少，称为外币升值，或本币贬值。在间接标价法下，外币币值的上升或下跌的方向和汇率值的增加或减少的方向相反。例如，伦敦外汇市场汇率为：月初：GBP1=USD1.8115月末：GBP1=USD1.8010说明美元汇率升值，英镑汇率贬值。（三）美元标价法（U.S.DollarQuotationSystem）它是指以美元为标准来表示各国货币汇率的方法。目的是为了简化报价并广泛地比较各种货币的汇价。例如瑞士苏黎士某银行面对其他银行的询价，报出的各种货币汇价为：USD1=

7、CHF5.5540GBP1=USD1.8332USD1=CAD1.1860标价法中的基准货币和标价货币人们将各种标价法下数量固定不变的货币叫做基准货币（BasedCurrency），把数量变化的货币叫做标价货币（QuotedCurrency）。显然，在直接标价法下，基准货币为外币，标价货币为本币；在间接标价法下，基准货币为本币，标价货币为外币；在美元标价法下，基准货币可能是美元，其他货币是标价货币。法定升值与升值法定升值（Revaluation）是指政府通过提高货币含金量或明文宣布的方式，提高本国货

8、币对外的汇价。升值（Appreciation）是指由于外汇市场上供求关系的变化造成的货币对外汇价的上升。法定贬值与贬值法定贬值（Devaluation）是指政府通过降低货币含金量或明文宣布的方式，降低本国货币对外的汇价。贬值（Depreciation）是指由于外汇市场上供求关系的变化造成的货币对外汇价的下降。三、汇率的种类从银行买卖外汇的角度：买入汇率、卖出汇率、中间汇率和现钞汇率按外汇管制的程度：官方汇率和市场汇率按外汇交易中支付方式不同：电汇汇率、信汇汇率和票汇汇