农银大学讲课：解读中国农业银行2013年2015年运营管理体系建设规划

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1、2014年7月解读中国农业银行2013-2015年运营管理体系建设规划目录运营管理的概念商业银行运营管理理论来源商业银行运营管理内涵商业银行运营管理的发展趋势建设现代运营体系的重要意义中国农业银行2013-2015年运营管理体系建设规划建设过程中存在的问题解决当前面临问题的思路一、运营管理的概念运营管理的慨念最初是适应工业企业大规模生产的需要，逐步产生、发展起来的。运营管理是企业三大主要职能（财务、运营、营销）之一，企业通过运营管理把投入转换成产出，因此在企业竞争过程中，有着举足轻重且不可替代的地位，出色的运营管理是企业生存发展的关键要素之一

2、。同工业企业运营管理一脉相承，商业银行运营管理具有同样的特征。二、商业银行运营管理理论来源商业银行运营管理理论来源于制造业的生产运作管理理论，包括:业务流程再造、全面质量管理和六西格玛管理、供应链管理、准时生产制与精益生产、作业计划约束等理论。二、商业银行运营管理理论来源其中：业务流程再造理论来自于1993年Hammer和Champy《企业再造：企业革命的宣言》一书。业务流程再造是对企业的业务流程做出根本性的重新思考和彻底的重新设计，以取得成本、质量、服务和速度等绩效指标的显著改善，使企业最大限度地适应以“3C”(Customer顾客、Com

3、petition竞争、Change变化)为主要特征的现代企业经营环境。二、商业银行运营管理理论来源1980年，美国《存款机构放松管制和货币控制法》颁布，管制条件下银行供不应求的市场规则被打破PaulAllen将流程再造理论引入银行业，欧美商业银行在银行业推动了以流程再造为核心的管理体制改革1999年，DonaldB.Taylor发表了《战略性外包》一文，提出战略外包三、商业银行运营管理内涵（一）从广义角度来看（二）从运营体系的定义上看（三）从运营体系的职能上看（四）从运营体系的目标上看（五）从运营体系的原则上看三、商业银行运营管理内涵（一）从

4、广义角度来讲，商业银行运营管理涵盖了为客户提供金融服务、为股东创造财富、为自身稳健经营防范风险的全部过程。通过运营管理完成各种经营要素、经营项目的排列组合，以确保经营目标的实现。各家商业银行其对应的运营体系的需求和建设有所不同，但银行运营体系的基本内涵，银行运营管理的核心要素是相同的。三、商业银行运营管理内涵（二）从运营体系的定义上看，一般而言，运营管理是对银行各项业务进行组织核算和对业务运营流程进行规划、设计、控制和监督的管理活动。（三）从运营体系的职能上看，运营管理的基本职能包括核算管理职能、流程管理职能、风险管理职能和服务支持职能。三、

5、商业银行运营管理内涵（四）从运营体系的目标上看，运营管理的目标是构建运营集约化、管理一体化的现代商业银行创新型、价值型运营管理体系，确保银行业务安全运营，达到业务流程与管理流程的协调统一。（五）从运营体系的原则上看，运营管理遵循运营安全、核算规范、流程合理、管理科学的原则。因此，业务运营流程应做到统一规划、统一设计、统一建设、统一管理。四、商业银行运营管理的发展趋势（一）国外商业银行运营管理的发展（二）国内商业银行运营管理的转型4.1国外商业银行运营管理的发展20世纪90年代，西方国家的商业银行在充分借鉴工业生产企业管理创新成果的基础之上，率

6、先在银行业兴起新一轮的业务转型浪潮，其中一项重要内容就是运营管理体系建设。西方国家的商业银行普遍采取前后台相互分离、相互制约，后台集中运作和管理的方式，通过后台完成主要的业务处理，形成集约的运营模式，以达到节约处理成本、提高运作效率、统一管控操作风险的目的。4.1国外商业银行运营管理的发展美国银行花旗银行汇丰银行4.1国外商业银行运营管理的发展美国银行（BankofAmerica）美国银行的业务流程再造20世纪90年代，美国银行利用影像和工作流技术，再造银行支票的业务处理流程2001年，美国银行开始质量改进之旅，全面实施六西格玛管理此后三年内

7、，通过六西格玛管理改进，创造了较好的业绩4.1国外商业银行运营管理的发展美国银行创造超过20亿美元的价值客户满意度提升了25%每秒钟处理客户交易量近200个付款业务增长超过36%存款业务增长47%美国银行（BankofAmerica）4.1国外商业银行运营管理的发展花旗全球服务有限公司是花旗银行于1998年建成并发展成为花旗银行全球的后台中心，共有雇员12000人，处理超过500种交易流程，年处理量超过7亿笔，在包括孟买、德里在内的15个城市设有后台处理中心，为全球50多个国家的零售、公司、财富管理、金融产品提供7天×24小时的服务。花旗银行

8、（Citibank）4.1国外商业银行运营管理的发展花旗银行（Citibank）花旗全球服务有限公司雇员12000人超过500种交易流程，年处理量超过7亿笔在全球1