抓内控经验材料

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1、通过内控合规建设提高全面风险管理保障业务经营稳健发展XX支行尊敬的各位领导：2013年XX支行在省、市行的正确领导下，不断深化三农事业部改革，全面落实省、市行内控合规文化建设方案，牢固树立依法合规经营的理念，始终把抓内控、防风险贯穿各项业务发展全过程，坚持一手抓业务经营，一手抓内控建设，努力做到“服务到位、风险可控、发展可持续”。在过去的一年里，业务经营得到了快速发展，风险防控能力有了明显提高，“违规就是风险，安全就是效益”的合规理念深入人心，实现了业务经营又好又快的发展。在业务发展上，截止2010年末，各项存款余额

2、达210,443万元，比年初净增29,679万元，增长16.42%,储蓄存款存量和增量份额均居第一位。各项贷款余额68,184万元，比年初增加24,791万元，增长57.13%。中间业务收入实现861万元，同比增长19.42%。拨备前利润实现1,905万元，比2009年增长近4.5倍，拨备后利润1,681万元。在合规建设上，2010年全年无案件，无领导干部违规违纪行为发生，内控综合评价连续两年被评为一类行，全省综合排名***名，成功堵截两起欲利用假存单贷款120万元案件，利用消息服务成功破获ATM取现案，为客户挽回资

3、金3万元。下面就全年内控工作向各位领导汇报如下：一、通过加强合规文化建设，风险防范意识全面提高。2010年是我行全面安排部署合规文化基础建设年活动，并紧密结合员工行为准则贯彻落实、总行集中审计和案件专项治理等各项检查活动，统筹安排、多策并举，全面、持续、有效推动合规文化建设成为经营思想的基础。（一）通过成立领导组织，使内控合规全面落实。为加强对合规文化建设的组织领导，支行成立了以行长为组长、副行长为副组长、各部门为成员的合规文化建设领导小组，领导小组办公室设在综合管理部。具体负责合规文化建设方案和三年规划的制定，并组

4、织实施、考核和总结和报告。行长作为合规文化建设的第一责任人，要求支行班子和网点负责人，紧紧围绕“抓合规、控风险、强基础、促发展”这条主线，率先加强自身执行力建设、提高合规意识，带头按规章制度严格履职，坚决禁止授意员工违规操作，为全行员工做加强内控合规建设的表率。（二）通过加强思想教育，使内控合规深入人心。在合规文化建设中，关键是解决干部员工的思想认识问题，进一步加深全行员工对“诚信立业、稳健行远”的核心价值观的理解。一是支行党委班子坚持每月召开一两次理论中心组学习制度，将合规文化建设和党风廉政建设等内容纳入每次学习中

5、，以“3510”发展战略规划为指导，培育合规文化建设，提高内部控制和风险防控能力，学习的内容有“三法一指引”、党风廉政建设规定和授权管理等。二是制定员工学习规划、确定学习篇目。学习的篇目有《中国农业银行员工行为守则》、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》等，要求员工每周内控合规学习不少于两小时，要有笔记有心得，同时要求学习和自身认识结合，同自身业务相结合，查找和转变思想不足。三是将支行班子民主生活会和组织问责、诫勉谈话，作为提高干部员工合规意识的有效载体。民主生活会是班子成员交流思想和开展批评和自我批评的平台，对提

6、高支行班子成员的合规意识和提高内控管理，有这不可替代的作用。2010年**月召开的班子民主生活会，就交流了自身合规建设和对全行合规建设的意见。对于违规操作和工作落实不到位的网点负责人实行问责，通过问责有利地推动了内控合规文化建设。（三）通过加强制度教育，使内控合规有的放矢。制度是约束员工操作行为的准则，正确掌握制度才是合规操作、经营的关键，否则就会乱作为、就会渎职。为此，我们在提高合规意识的同时，不断地加强员工制度教育：一是按专业不定期组织本专业制度学习和培训，特别是对岗位调整和新开办的业务，做到有培训、有考试、有操

7、作。二是学习《全面风险管理责任制》、《吉林省分行违规积分处理办法》和《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》等，使员工掌握业务风险点和违规处理。三是强化制度建设，依据“三包一挂”管理办法，制定《公主岭支行逾期贷款管理指导意见》，对遏制农户贷款不良率和促进逾期贷款清收起到了一定作用。四是与网点主任签订《案件防范责任书》、《党风廉政建设责任书》、《安全保卫责任书》、《营业网点防抢劫责任书》、《安全消防责任书》、《保密工作责任书》等，进一步明确内控合规职责。二、通过强化四项制度建设，制约体制机制全面落实。（一）做好轮换排查

8、，把岗位制约落到实处。岗位轮换是加强岗位制约的必要手段，一是每年年初支行相关部门，就将本年度应轮换的人员筛选出来，提交支行党委做全年通盘考虑，每半年调整一次，2010年岗位轮换**人次。二是对进行岗位轮换的员工，进行离岗审计，对任期经办的业务进行核对和交接，发现问题严肃处理，2010年对38名员工进行了交流。三是落实员工行为排查制度，要求同岗位