银行支付业务流程

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1、银行支付业务审批流程一、支付申请办理单位根据经批准的资金计划，填写内部银行委托付款凭证，注明款项用途、金额、支付方式等，并附有有效的经济合同或相关证明。二、支付审批办理支付申请的单位按照公司下发的审批联签规定进行审批、签字。三、支付复核财务复核人员复核支付申请的批准范围、权限、程序是否正确，手续及相关单据是否完备，金额计算是否准确，支付单位、支付方式是否妥当。复核无误后交财务稽核人员进行稽核。1、材料、固定资产采购由公司物资部进行集中统一采购，按经公司主管部门批准的年度计划及调整报告，物资部每月编制采购资金支出计划，上报公司财务部审批。对于情况特殊各单位自行采购的，需上报自

2、购申请报告，经公司物资部经理签批。2、工资及劳务费人事部门对工资、劳务费发放额度进行审批，各单位在额度内可以分次提取发放。4、设备修理费3000元以内的，单位部门领导、总会计师、分管领导、财务负责人联签；3000元及以上50000元以内的除本单位相关负责人联签外，需填报设备外委修理审批表经公司机电处、计划部审批；50000元及以上的，由公司相关主管部门参与合同的签订。5、房屋、建筑物、构筑物、场地修理公司下达的年度专项工程计划、零星工程审批表；经审批后的工程预决算、工程验工月报；6、地区费用公司下达的年度费用计划。7、科技经费公司下发的年度科技经费计划及调整计划；公司相关主

3、管部门参与签订的合、完工验收报告。10000元（含）以下的由业务主管负责人、分管经理签字；10000—50000（含）由经办部门负责人、分管经理、总会计师审签；50000元以上公司经理签批。所有有关科技项目合同须经公司法律部审批，项目借款、经费支付由公司科技中心办理登记确认手续。8、福利费9、工会经费10、职工教育经费有专题报告，由主管部门负责人、总会计师、总经理联签。11、备用金一万元以下（含一万元）的，财务负责人审批；一万元以上十万元以下（含十万元）的，总会计师、经营矿（厂）长审批；十万元以上的财务部长或公司总会计师审批。7、对外投资按经批准的公司投资计划，公司总会计师

4、、总经理审批。8、其他四、支付稽核财务稽核人员对支付申请凭证的合法、合规、合理、正确性进行稽核。五、办理支付出纳人员根据复核无误的支付申请，按规定办理资金支付手续。