贵宾顾客对金融产品及服务需求偏好调研报告

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1、贵宾顾客对金融产品及服务需求偏好调研报告HorizonResearch李园2011年6月15日Page1报告结构研究内容研究方法研究背景调研主要结论ContentsPage2研究背景“理财”一词，我国最早见诸于20世纪90年代初期。随着我国股票债券市场的扩容，商业银行、零售业务的日趋丰富和市民总体收入的逐年上升，“理财”概念逐渐走俏。个人理财品种大致可以分为个人资产品种和个人负债品种，共同外汇、基金、股票、债券、存款和人寿保险等属于个人资产品种；而个人住房抵押贷款、个人消费信贷则属于个人负债品种。探究

2、消费者投资理财的偏好对于各金融机构来说意义重大。Page3报告结构研究内容研究方法研究背景调研主要结论ContentsPage4研究内容?本次调研的主要研究内容如下：1.受访者目前的金融投资方式有哪些；2.这些投资方式中，哪些是最主要的；3.受访者在进行这些投资时，分别会选择哪些金融投资机构；4.受访者如果购买基金，最愿意从哪些银行购买基金；5.为什么最愿意从这家银行购买基金；6.受访者掌握的投资、理财知识情况；7&8.受访者希望银行通过哪些渠道推荐业务和产品以及获得投资理财投资理财信息。。Page5

3、报告结构研究内容研究方法研究背景调研主要结论ContentsPage6研究方法定量研究本项研究通过问卷形式（包括单选和多选）对受访者信息进行搜集，后期通过计算各问题选项被选次数比上该问题选项总选择次数来分析受访者对各种选项的偏好。并通过配对样本T检验来分析不同分组的受访者偏好是否有显著差异。研究区域为北京、上海、广州、杭州、沈阳和青岛6个城市。哈尔滨北京上海青岛杭州广州沈阳Page7研究方法受访者分组总体设计：总计受访者115名，但14号与92号受访者个人资料不全，数据被弃用，有效数据受访者113名。

4、按照不同的性质，受访者被3次分组：一线城市与二线城市比较一组，男性与女性比较一组以及经济压力大和经济压力较小一组。受访者按区域分如下表所示：将区域划分为两组，第一组为北上广一线城市，其余为二线城市。男性49（人）女性64（人）总计113（人）受访者按性别区分如下表所示：01.北京1802.上海1803.广州161一线城市52（人）07.杭州2108.沈阳2409.青岛162二线城市61（人）Page8研究方法另外按照调查问卷G区受访者个人资料，将受访者分为家庭经济压力较大和经济压力较小的两组。其分类原

5、则是：经济压力较大的受访者为年纪在35岁以下，或者年纪在35岁-55岁之间并且小孩在正在上大学以前（包括正在上大学）。其他受访者为经济压力较小者。按照以上原则，受访者分类如下表所示：1压力大55（人）2压力小58（人）总计113（人）Page9报告结构研究内容研究方法研究背景调研主要结论ContentsPage10调研主要结论Table.不同组别受访者选择（包括多选）投资方式的比例1.受访者目前普遍偏好人民币存款业务来理财，而男性受访者稍微更偏向于人民币理财产品。一线二线男女压力大压力小人民币存款20

6、.90%22.91%21.69%22.18%20.38%23.50%外币存款7.96%4.41%7.94%4.60%4.74%7.37%股票15.42%16.30%13.76%17.57%18.48%13.36%人民币理财产品20.90%22.03%22.22%20.92%19.91%23.04%外币理财产品3.48%1.32%2.65%2.09%1.90%2.76%国债4.98%5.73%4.76%5.86%3.32%7.37%基金15.42%16.74%15.87%16.32%17.06%15.2

7、1%期货0.00%0.88%0.53%0.42%0.00%0.92%投资型保险2.49%2.64%2.12%2.93%2.37%2.76%信托1.99%0.88%1.59%1.26%1.42%1.38%股权投资0.50%0.00%0.53%0.00%0.47%0.00%黄金1.49%0.88%0.53%1.67%1.42%0.92%房地产（投资类/非自住）4.48%5.29%5.82%4.18%8.53%1.38%配对样本T检验表明，二线城市受访者与一线城市受访者偏好并没有显著差异。其他组的配对检验同

8、理。Page11调研主要结论Table.不同组别受访者选择（包括多选）主要投资方式选择的比例2.受访者目前主要的投资方式为人民币理财产品。另外经济压力大的受访者比压力小的受访者更偏向于投资房地产，主要可能是因为这部分人群在投资房产同时可为下一代住房做准备。一线二线男女压力大压力小人民币存款21.57%25.95%22.45%25.19%22.69%25.44%外币存款0.98%0.76%2.04%0.00%0.84%0.88%股票21.57%16.79%