毕业论文,08金2,张珍霞

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1、福建江夏学院早业裕夂（筱针丿题目:金融诈骗的主要类型及防范学生姓名：张珍霞学号:084709206系别：金融系专业：金融管理与实务级别班级：2008级（2）班指导老师姓名及职称：陈莺完成日期：2011年1月20日毕业论文开题报吿教学单位福建金融职业技术亠1（专业学院金融管理与实务班级08金（2）学生姓名张珍霞学号084709206毕业论文题目金融诈骗的主要类型及防范选题意义：经济迅速发展的今天，金融行业已经成为人们生活中不可或缺的璽要部分，推动、促进其他行业的发展。与此同时，犯罪分子的目标也锁定在金融业诈骗上，其发展也随看金融业的发

2、展而不断发展，金融巨大，技术不断更新，手段隐蔽。金融诈骗行为的存在严重阻碍了经济的发展，损害人们的利益。因此，1995年全国人大常委通过了《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》该决定规定了集资诈嵋罪等有关金融诈骗罪。修订后的刑法肯定了《决定》的一些情况，增设了很多新的罪名，并在分则第三章中专设一节规定了金融诈骗罪。然而，虽然有关部门己采取多种措施和手段，对金融诈骗犯罪进行重点防治和打击，但金融诈骗现彖并未得到冇效抑制。本文通过阐述金融诈骗的类型、概念、特征及防范扌旳施，提高读者对金融诈骗的认识，从而更有效的打击与防范金融诈骗。论文写作提

3、纲：一、冃前金融诈骗的主要类型（一）集资诈骗（二）票据诈骗、金融凭证诈骗（三）贷款诈骗（四）保险诈骗（五）冇价证券诈骗（六）信用卡诈骗（七）信用证诈骗二、金融诈骗的特点（-）诈骗数量金额大（二）诈骗领域广、手段新（三）多以团伙或内外勾结作案（四）作案手段多变、智能化（五）危害严重、银行损失较大三、金融诈骗的防范措施（-）金融机构应提高自我防范能力1、加强对金融从业人员的思想建设，提高金融从业人员工作责任感2、加强机构内部监督管理机制，堵塞内部漏洞3、树立正确的竞争意识，采取正当竞争手段（二）提高群众道德意识，加强金融知识的宣传教育（

4、三）深化金融体制改革，加强社会监控能力（四）严丿万打击金融诈骗犯罪，不断完善司法工作机制（五）加强各部门Z间的合作，促进国际交流金融诈骗的主要类型及防范措施4一、金融诈骗的主要类型4（一）集资诈骗4（二）票据诈骗、金融凭证诈骗-5（三）贷款诈骗-5（四）保险诈骗-5（五）冇价证券诈骗-5（六）信用卡诈骗-6（七）信用证诈骗-6二、金融诈骗的特点6（一）诈骗数量金额大*6（二）诈骗领域广、手段新-6（三）多以团伙或内外勾结作案-6（四）作案手段多变、智能化-7（五）危害严重，且银行损失较大-7三、金融诈骗的防范措施-7（一）金融机构应

5、捉高自我防范能力-7（二）提高群众的道德意识，加强金融知识的宣传教育-8（三）深化金融体质改革，加强社会监控能力-8（四）严厉打击金融诈骗犯罪，不断完善司法工作机制-8（五）加强各部门Z间的合作，促进国际交流-8参考文献-9金融诈骗的主要类型及防范措施论文摘要：随着我国改革开放的不断深入和金融业务的不断发展，金融诈骗也呈现出不断上升的趋势。而且犯罪手段不断翻新，趋于智能化，诈骗金额也越来越大，犯罪分子由原来的个人作案发展到团伙作案，并且趋于国际化。金融诈骗不仅侵犯国家和人民群众的财产利益，而且扰乱了由场经济秩序，直接威胁国家金融安全

6、。由于金融诈骗产生的原因是多样复杂的，对于金融诈骗的防范和控制也不应是单一的，而应是多余的。木文就金融诈骗的主要类型及防范措施进行研究讨论，提高对金融诈骗的认识，从而更为有效的打击和预防金融诈骗。关键词：金融诈骗类型特点防范措施改革开放之后，随着我国经济的迅速发展，金融业的发展势头不可小觑，成为世界的一大焦点。然而，与Z和对的，金融诈骗现象也日趋严重。近儿年，金融诈骗的案发率不仅大大增加，作案的手段方法更是不断翻新，趋于智能化，诈骗金额越來越大的同时，犯罪分了更是由个人作案发展到团伙作案，犯罪逐渐趋于国际化。一、金融诈骗的主要类型（

7、一）集资诈骗根据《刑法》第一百九十二条的规定，集资诈骗罪，是指个人或者单位以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的欺骗方法，非法向社会公开募集资金，数额较大的行为。集资诈骗罪属于金融诈骗罪中的一种，本罪侵犯的客体既包括国家对金融的管理秩序，又包括公私财产的所有权。虽然FI前集资作骗在我国并不是十分普遍，但曲于其犯罪金额巨大，其危害不可小觑。1、对国家金融管理制度的危害。金融是现代经济的核心，其重要性要求国家通过金融规范冇效控制金融市场，形成有序的良性状态：金融市场运行的稳定性;金融结构的均衡性;融资行为的有规则状态。由于集资诈骗本

8、身是通过向社会公众集资，使得社会上人量的闲置资金脱离国家金融管理的控制而无秩序无规则地运行，严重影响国家对金融管理的调控。当国家对金融管理失去调控的时候，金融结构必定失衡，出此引发国家金融市场缺乏冇效的管理控制而无法运行，最终导致国家