代理基金业务.ppt1

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1、代理基金业务代理基金业务中国工商银行股份有限公司新乡分行主讲人张入代理基金业务产品简介基金的全称叫证券投资基金，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资。我行代理的基金为开放式基金。代理基金业务代理基金业务产品分类（一）根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金。（二）根据法律形式的不同，可以将基金分为契约型基金、公司型基金。（三）依据投资对象的不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。（四）根据投资目标的不

2、同，可以将基金分为代理基金业务成长型基金、收入型基金、和平衡型基金。（五）依据投资理念的不同，可以将基金分为主动型基金与被动型基金。（六）根据募集方式的不同，可以将基金分为公募基金和私募基金。（七）根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为在岸基金和离岸基金。（八）特殊类型基金。代理基金业务我行基金服务特色1、基金品种丰富。我行代销的开放式基金涵盖了稳健型基金、债券型基金、指数基金、保本基金等国内主要基金品种，基金投资品种数百支，可满足不同风险偏好客户的需求。2、代销网点分布广泛。遍布全国的营业网点均可为客户办理开放式基金的购买和赎回等业务，为客户的投资提供最大便利。3、电子银

3、行功能强大。我行网上银行为客户提供了基金投资的系列服务，如账户管理、基金交易、基金查询、基金资料下载和基金账户挂失等5大类功能，基金账户即开即用，基金买卖轻松完成，资产状况了然于胸。代理基金业务1、基金交易账户开户/销户2、TA基金账户开户/销户3、基金购买4、基金赎回5、基金定投申购业务基金交易账户开户1.审核相关资料审核客户提供的身份证件真实有效，审核《基金交易账户业务申请书》中填写的基金交易卡号、申请人姓名、业务种类、申请日期等内容正确完整，无涂改。基金交易账户开户2.交易处理审核无误后，柜员使用“5110基金交易账户开户”交易，录入相关信息，交易成功后打印《代理业务申请书》

4、凭证.TA基金账户开户5150TA基金账户开户客户填写《代理基金业务申请书》划卡后选择注册机构代码基金购买1、审核相关资料风险评估审核《代理基金业务申请书》中填写的基金名称、基金代码、申请金额等内容正确完整，无涂改。2、交易处理审核无误后，通过“5112基金购买”交易，划卡后根据系统提示及申请书中填写内容，正确录入（若客户没有开立过所购买的基金公司TA账户，系统会提示柜员直接在该画面中开立TA账户），客户在输入密码确认后打印《代理业务申请书》。基金账户余额查询客户提供有效身份证和银行卡，柜员审核后使用“5119查询基金账户余额”交易，客户输入密码确认后打印白纸上，显示基金名称、基金

5、代码、基金净值、基金份额、基金市值等。基金赎回审核《代理基金业务申请书》填写内容正确完整。使用“5114基金赎回”交易，划卡后输入基金代码、赎回份额等，客户输入密码确认后，打印《代理业务申请书》。TA基金账户销户审核《代理基金业务申请书》填写内容正确完整。使用“5151TA基金账户销户”交易，划卡后客户输入密码确认后，打印《代理业务申请书》。基金交易账户销户审核《代理基金业务申请书》填写内容正确完整。使用“5111基金交易账户销户”交易，划卡后客户输入密码确认后，打印《代理业务申请书》。基金交易轧账1280选择2基金或者直接使用5128柜员基金交易轧账，5129网点基金交易轧账。代

6、理基金业务业务提示1.基金交易日为每周一至周五，法定节假日除外，交易时间一般为每天9：30-15：00。在此以外营业时间受理的基金业务为预约单。2.在同一个地区，只能开立一个基金交易账户，开户不受基金交易时间限制。在一个基金公司只能开立一个TA账户，基金TA账户的开户时间与基金公司的交易时间相同。3.基金的手续费分为前端收费和后端收费。其中，前端收费是指当您认购、申购基金时，须缴纳手续费；后端收费是指当您认购、申购基金时，不需要交纳手续费，但在赎回时缴纳手续费，且随着持有基金年限的增加，手续费逐年递减；基金开户申请书存款基金开户基金TA开户基金购买代理基金业务何为基金定投产品介绍

7、：基金定投申购业务：是指在一定的投资期间内投资人定额申购某只基金产品的业务。基金管理公司接受投资人的基金定投申购业务申请后，基金代销机构将根据投资人的要求每月从投资人指定的资金账户内扣划固定的申购款项。通常它的投资额比普通申购额低。代理基金业务基金定投投资方式：1.普通定投2.定时定额3.定时不定额（机智定投）代理基金业务基金定投优点一快：手续简便、自动扣款。客户一次申请后，每月银行自动划账，客户不必考虑申购时点，极大地方便了投资者。二低：起点低、风险低。基金定投的最