《代理基金业务》PPT课件

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1、代理基金业务流程变动——基金风险评价功能功能变动——系统功能需求优化配合其他系统交易改造基金风险评价功能基金风险等级每日计算，并在系统中自动下载赋值，交易时自动回显。基金风险等级分为五种：1-保守型、2-稳健型、3-平衡型、4-成长型、5-进取型。风险级别逐级提高保守型最低、进取型最高。基金风险评价功能客户目前风险等级根据评测结果生成，评测完成后，记录在系统中，交易时自动回显。评测可以反复进行，该数值也会根据评测结果的变化实时更新。与基金风险等级相对应，做过评测的客户的客户风险等级也分为五种：1-保守型、2-稳健型、3-平衡型、4-成长型、5-进取

2、型。但如果客户未做评测，则显示6、未评测。基金风险评价功能风险承受标志在交易中录入，为必输项，可以选择0-不接受、1-接受。0-不接受——需要判断是否满足条件1-接受——不需要判断，交易均成功交易判断1）客户“风险承受标志”选择0-不接受：a.客户未评测，系统提示风险信息,交易拒绝并退出画面；b.客户目前风险等级小于基金风险等级,系统提示风险信息，交易拒绝并退出画面；c.客户目前风险等级大于、等于基金风险等级时，交易继续；2)交易时，客户“风险承受标志”选择1-接受则不管客户是否评测或客户目前风险等级与基金风险等级关系如何，都提示并在交易凭条上打印

3、风险提示信息，交易可以正常继续。交易流程1）风险评测：通过个人营销系统、网上银行、WAP手机银行进行评测2）交易中选择“风险承受标志”3）交易中对打印的风险提示进行签字确认影响的交易范围5112基金购买5137基金代理购买5144基金定投申购计划5139基金代理定投5143基金转换5170基金套餐购买5112基金购买风险提示信息一、客户选择接受风险客户未评测已作评测客户风险等级高于或等于基金风险等级已作评测客户风险等级低于基金风险等级二、客户不接受风险未进行评测已作评测客户风险等级高于或等于基金风险等级已作评测客户风险等级低于基金风险等级其他系统优

4、化5112基金购买、5137基金代理购买自动回显，数值反映最新基金净值（货币基金也显示净值）其他交易优化5144基金定投申购计划，5139基金代理定投周期：月定时：1-25联动ＴＡ开户5167撤当日单支持５１４４＼５１３９的撤单5119查询基金帐户余额打印结果增加基金名称，每只基金改为两行显示5146基金定投计划查询/修改周期：月定时：1-255100基金属性表维护5107基金定投品种参数查询5109基金折扣率参数表查询0-柜面或1-外围时，显示0-所有客户、1-普通客户、2-潜质客户、3-中端客户、4-高端客户、5-私人银行客户；2-网银时，显示

5、1-普通客户、2-网银贵宾、3-网银星级贵宾、4-网银钻石级贵宾5110基金交易帐户开户——联络信息显示地址列表，由柜员按照客户要求选择5130基金确权、5168基金漫游、5169基金转指定返回申请人姓名,机构证件类型,机构证件号码5152基金客户信息维护