基金从业资格考试考点汇总

《基金从业资格考试考点汇总》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在学术论文-天天文库。

1、2015年基金从业资格考试考点汇总一、封闭式基金的募集程序一般步骤申请、核准、发售、备案、公告(一)封闭式基金募集申请主要文件：基金申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案和招募说明书草案等(二)封闭式基金募集申请的核准中国证监会应当自受理封闭式基金募集之日起6个月内作出核准或不予核准的决定(三)封闭式基金份额的发售管理人应自收到核准文件之日起6个月内进行发售。募集期限：自基金份额发售日开始计算，我国一般为3个月发售价格：一般采用1元基金份额加计0.01元发售费用的方式加以确定。发售方式：网上发售、网下发售(四)封闭式基金的合同生效募集期限届满，需满足基金份额总

2、额达到核准规模的80%以上，且基金份额持有人人数达到200人以上，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。自收到验资报告起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续，刊登基金合同生效公告。若基金不能成立，则基金管理人需承担的责任：①以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用;②在基金募集期届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。第二节开放式基金的募集与认购一、开放式基金的募集(一)募集程序：申请、核准、发售、备案、公告(二)募集申请文件项目与封闭式基金基本相同，但部分文件在具体内容上有所不同。如

3、开放式基金的基金合同草案中应包括最低募集份额总额，基金份额的申购、赎回程序等。(三)募集申请的核准中国证监会应当自受理封闭式基金募集之日起6个月内作出核准或不予核准的决定(四)募集期管理人应自收到核准文件之日起6个月内进行发售。募集期限：自基金份额发售日开始计算，不能超过3个月(五)发售由基金管理人负责办理，可委托商业银行、证券公司、其他基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。开放式基金在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。(六)合同生效1、基金募集期限届满，募集的基金总份额符合《证券

4、投资基金》第44条的规定，并具有下列条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续：⑴基金募集份额总额不少于不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币;⑵基金份额持有人不少于200人。中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案资料之日起3个工作日内予以书面确认。书面确认之日，基金合同生效。管理人应在收到确认文件的次日予以公告。2、基金募集期限届满，募集失败，管理人应承担责任：①以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用;②在基金募集期届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。二、开放式基金的认购(一)开放式基金的认购渠道管理人可委托

5、取得基金代销业务资格的机构代为办理我国：商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构及其他(二)开放式基金认购步骤：开户{基金账户、资金账户}→认购{一般情况下，认购申请提交后不可撤销}→确认(三)开放式基金的认购方式【前端收费、后端收费】基金认购费率统一以净认购金额为基础收取，相应计算公式：认购费用=净认购金额×认购费率净认购金额=认购金额/(1+认购费率)认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值(四)开放式基金的认购费率股票型基金大多在1%～1.5%左右，债券型基金<1%以下，货币市场基金一般不收取认购费(五)最低认购金额与追加认购金额我国

6、开放式基金的最低认购金额一般为1000元，一些基金对追加认购金额有最低金额限制，而另一些基金没有此类要求。第三节开放式基金的申购与赎回一、申购、赎回的概念二、申购和认购的区别认购是在基金设立募集期内申请购买;申购是在基金合同生效后申请购买。一般情况下，认购期费率比申购期优惠。认购份额一般要经过封闭期才能赎回，申购份额在申购成功后第二个工作日才能赎回。在认购期内产生的利息以注册登记中心的记录为准，在基金成立时，自动转换为投资者的基金份额{利息收入增加了投资者的认购份额}在购买过程中，在交易时间内，投资者可多次提交认购/申购申请，注册登记人对投资者认购/申购费用按单

7、个交易账户单笔分别计算。一般来说，认购申请不得撤销;申购申请可在当日15：00前提交撤销申请，予以撤销。三、申购、赎回的原则(一)股票基金、债券基金的申购、赎回原则1、“未知价”交易原则。只能以申购、赎回日交易时间结束后管理人公布的基金份额净值为基准进行计算。2、“金额申购、份额赎回”原则。(二)货币市场基金的申购、赎回原则1、“确定价”原则。2、“金额申购、份额赎回”原则四、收费模式以及申购份额、赎回金额的确定申购费：一般需缴纳，但费率不会超过申购金额的5%赎回费：一般需缴纳，但证监会另有规定除外。费率不得超过基金份额赎回金额的5%，扣除手续费后，赎回费余额不

8、得低于赎回费总额的25%