《金融基础知识》综合练习题

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1、《金融基础知识》综合练习一、单选1．金融市场是指以(B)为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和。A．金融资本B．金融资产C．金融行为D．股票和债券2．金融工具交易过程中所形成的运行机制有多种，其中最主要的是(B)。A．价格机制B．供求机制C．风险机制D．效率机制3．从（B）年6月1日起，实行同业拆借利率市场化。A．1993B．1996C．1998D．20034、欧洲货币市场的特征不包括（D）。A、币种多B、管制松C、成本低D、一体化5、欧洲货币市场的类型不包括（A）。A、离岸性B、一体型C、分离型D、簿记型6、欧洲债券市场上的主

2、流交易品种为（B）。A、固定利率债券B、浮动利率债券C、零息票债券D、步高债券7、金融监管的原则不包括（C）。A独立性原则B、合法性原则C、经济性原则D、公开、公正、公平原则8、双元多头金融监管体制的典型代表是（B）。A、中国B、美国C、德国D、法国9、日本的金融监管体制属于（D）。A、双元多头B、单一监管C、多元多头D、单元多头10、区域性的金融监管一体化为（D）。A、世界银行B、美联储C、亚洲开发银行D、欧洲中央银行11、并表监管针对的是（D）。A、国内所有银行B、地区所有银行C、有选择的国内若干大银行D、银行集团12、下列国

3、际监管协调组织中，影响最大的是（A）。A、巴塞尔委员会B、国际证券委员会组织C、国际清算银行D、国际保险监管官联合会13．1919年初，（D）成立，这是中国历史上第一家正式开业的证券交易所。A．上海证券交易所B．深圳证券交易所C．南京证券交易所D．北京证券交易所14．1608年，在西欧建立了世界上最早的证券交易所即（D）证券交易所。A．巴黎B．伦敦C．卢森堡D．阿姆斯特丹15．证券公司作为投资者而给自己买卖证券、并自担风险的业务是（C）A．承销B．代理买卖C．自营买卖D．投资咨询16．（A）由于变动频繁，能迅速、及时、准确地反映货

4、币市场资金供求情况，因此成为货币市场上最敏感的“晴雨表”。A．拆借利率B．票据利率C．短期贷款利率D．短期债券利率17．票据是一种（D）证券。A．无因债权、证权B．有因债权、证权C．有因债权、设权D．无因债权、设权18．主要投向有价证券，且是一种间接投资工具的是（D）。A．债券B．期货C．股票D．投资基金券19．面向少数特定投资者的发行证券叫（A）A．定向发行B．公开发行C．直接发行D．间接发行20．证券投资基金从事股票、债券等证券的投资，若发生亏损由（D）承担。A．管理人B．托管人C．监管人D．持有人21．证券投资基金在美国被称

5、为（B）。A．单位信托基金B．共同基金C．集合投资计划D．证券投资信托基金22、利用两个或两个以上的外汇市场上某些货币的汇率差异进行外汇买卖，从中套取差价利润的交易方式，被称之为（C）。 A、即期交易B、远期交易 C、套汇交易D、套利交易23．推动同业拆借市场形成和发展的直接原因是(A)。A．存款准备金制度B．再贴现政策C．公开市场政策D．存款派生机制24．在同一城市或地区的金融机构通过中介机构进行拆借，多是以(A)作媒体。A．支票B．本票C．汇票D．期票25．再贴现是(A)。A．中央银行的授信业务B。中央银行的负债业务C．中央银

6、行的资产业务D．商业银行的授信业务26．大额可转让定期存单深受欢迎的基本原因是(C)。A．期限短B．面额固定C．流动性强D．利率高27．以下(C)发行方式，承销商要承担全部发行失败的风险。A．代销B．余额包销C．全额包销D．中央银行包销28．世界上大多数国家的股票交易中，股价指数是采用(A)计算出来的。A．加权平均法B．除数修正法C．算术平均法D．算术股价指数法29、利用不同交割期汇率差异，在买入或卖出即期外汇的同时，卖出或买入远期外汇，由此获取时间差收益的一种套汇方式，被称为（A）。A时间套汇B地点套汇C直接套汇D间接套汇二、判

7、断题1、现代意义上的信用风险是指借款人不能按期还本付息而给贷款人造成损失的风险。（×）2、金融监管与一般公共监管的理论基础是相同的。（√）3、金融机构的自由竞争，产生了金融机构倒闭风险。（√）4、金融监管的必要是由于存在市场失灵，从而意味着监管必然有效。（×）5、美国和加拿大都是双元多头金融监管体制的典型代表。（√）6．间接融资因为有金融机构从中获取收益，所以筹资者成本较高，投资者收益较低。（√）7．套期保值者是指利用市场定价的低效率来赚取无风险利润的主体。（×）8．场外交易的方式既没有固定的场所，也不进行直接接触，是一个无形市场

8、。（√）9．短期资金市场交易的信用工具主要是现金货币，故称货币市场。（×）10．第三市场的交易相对于交易所交易来说，具有限制更少、成本更低的优点。（√）11．证券交易所只为证券买卖提供交易的场地，本身并不参加证券买卖，也不决定买卖的价格。（√）12