《金融专业知识与实务（中级）模拟试卷2套》

《《金融专业知识与实务（中级）模拟试卷2套》》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、《金融专业知识与实务（中级）》模拟试卷（一）—、单项选择题（共60题，每题1分，每题的备选项中，只有一个最符题意的）1.金融市场最基本的功能是（）OA.资源配置职能B.财富功能C.交易功能D.资金积聚功能2.按性质不同，金融工具可分为（）。A.货币市场工具和资本市场工具B.原生金融工具和衍生金融工具C.债权凭证与所有权凭证D.证券和投资基金3.以下不是股票基本特征的是（A.收益性B.风险性C.流通性D.期限性4.CDs是银行业（）而创造的金融创新工具。A.规避利率变动风险B.吸引客户存款C.应対激烈的市场竟争D.逃避金融法规约束5.在下列金融衍生工具中，风险最

2、大的是（）oA.互换B.期权C.期货D.远期6.某投资银行存入银行2000元一年期利率是3%,每半年结算一次利息，按复利计算，则这笔存款一年后税前所得利息是（）。A.50.35B.60.45C.80.36D.81.657.有效利率是指按复利支付利息条件下的一种复合利率，当每年记息次数一次以上时，有效利率与一般市场利率的关系是（）oA.有效利率低于市场利率A.有效利率高于市场利率B.有效利率等于市场利率C.不能确定）。B.负相关关系D.零相关关系7.利率与有价证券价格呈（A.正相关关系C.弱相关关系8.资本资产定价模型（CAPM）中的贝塔系数测度的是（）。A.市

3、场风险B.系统性风险C.非系统性风险D.通货膨胀风险9.一笔按8%利率为期三年的投资，在三年内分别支付本金和付息，其中第一年500元，第二年600元，第三年700元，则该笔投资的期值为（）元。B.1554.5A.1754.5C.1854.5D.1931.210.政策性金融机构与商业性金融机构之间最根本的区别在于是否（）oA.由政府出资B.以政府的政策旨意发放贷款C.以盈利为目的D.自主选择贷款对象11.二元式中央银行制度具有权力与职能相对分散、分支机构较少等特点，下列选项中实行这种中央银行组织形式的国家有（）oA.英国B.新加坡C.德国D.中国香港12.下列选

4、项中，属于国家外汇管理局的职责的是（）。A.设定汇率B.经营外汇储备C.经营国库D.外汇存款13.金融机构最基本、最能反映其经营活动特征的职能是（）oA.金融服务B.支付中介C.将货币收入和储蓄转化为资本D.信用中介14.分支银行制度作为商业银行的一种组织形式，它的优点不包括（）oA.加速银行的垄断与集中B.规模效益高C.竞争力强D.易于临管7.商业银行经营与管理的三大原则中的首要原则是（）oA.盈利性B.安全性C.政策性D.流动性8.按照“巴塞尔拣议”的规定，商业银行总资本与加权风险总资产的比率不得低于）。A.4%B.8%C.10%D.50%18.以下选项中

5、不属于商业银行营业外收入的是（）。A.固定资产盘盈B.罚没收入C.赔偿金D.出纳K款收入19.下列选项中，不是组成商业银行利润总额的一部分的是（）。A.固定资产盘盈B.营业利润C.投资收益D.营业外收支净额20.商业银行经营的核心和灵魂是（）。A.市场细分B.市场优化C.市场管理D.市场营销21.（）账户能够使客户在只有少量的资金的情况下，进行大量的证券交易，其余的资金由经纪商樂付。A.资本B•现金C.保证金D.交易22.在IPO中的“绿鞋期权”行使期内，若市场股价低于股票发行价，则主承销商应当作出的操作是（）oA.用15%的超额资金在市场按市场价购进股票并按

6、发行价配售给投资者B.按发行价额外配发募集总量15%的股票并将其按原來认购比例配售给机构投资者A.用15%的超额资金在市场按市场价购进股票并持有至股价上涨至发行价B.按发行价额外配发募集总量15%的股票并按竞价方式销售给公众投资者）。19.在注册制下，发行人在公开发行股票时，证券监管机构需要对其进行（A.实质性审查B.形式审查C.形式审查和实质性审査D.合规性管理20.客户委托卖出证券时，投资银行以自有、客户抵押或借入的证券，为客戸代垫部分或者全部证券以完成交易,以后由客户归还。这种业务称为（）。A.融资B.基金管理C.融券D.买空21.股份有限公司首次公开发

7、行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，投资银行是股票发行的（）。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商22.商业银行发展、创新表外业务的直接动机是（）□A.提高存款的获利能力B.规避金融监管半局对资本金的特殊要求C.创造更多的派生存款D•降低风险23.金融制度的创新是指（）。A.金融体系与金融结构的新变化B.从金融分业经营向混业经营的转变C.金融市场监管的重新定位D.金融体系与国际惯例接轨24.罗纳德.I.麦金农和爱德华.S.肖分把发展中国家的经济欠发达归咎于（）。A.金融自由化B.金融抑制C.金融管制D.金融约束25.金融约束论与金融抑制论的根本区别

8、是（）oA.创造租金，提供适当的激励机