投资理财毕业论文

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1、2011级投资与理财专业证券行业分析作业题目:银行业和钢铁行业股票推荐作者姓名张芳宁专业投资与理财班级四学号152012年10月13日正文题目（小二号，居中）黑体字经济系投资与理财专业学号15姓名张芳宁目前是在全球经济危机的大背景下，加上我国的经济深层次问题例如地方债务危机没有完全暴露出来，股市正在做全面彻底的利空释放，跌透了，自然就上涨了，这是物理属性的自然反应。现在有两样东西最宝贵，一是资金，二是时间。没有资金，到了底部没钱补仓，没钱抄底是万万不行的，没有时间，就不能度过目前的这场浩劫，就不能走出危机和困境。一、银行业现状分析（-）银行业

2、行业生命周期。通过对银行业行业的市场增长率、需求增长率、产品品种、竞争者数量、进入壁垒及退出壁垒、技术变革、用户购买行为等研判行业所处的发展阶段；（-）银行业行业市场供需平衡。通过对银行业行业的供给状况、需求状况以及进出口状况研判行业的供需平衡状况，以期拿握行业市场饱和程度；（三）银行业行业竞争格局。通过对银行业行业的供应商的讨价还价能力、购买者的讨价还价能力、潜在竟争者进入的能力、替代品的替代能力、行业内竞争者现在的竞争能力的分析，掌握决定行业利润水平的五种力量；（四）银行业行业经济运行。主要为数据分析，包括银行业行业的竟争企业个数、从业人

3、数、T业总产值、销售产值、出口值、产成品、销售收入、利润总额、资产、负债、行业成长能力、盈利能力、偿债能力、运营能力。（五）银行业行业市场竞争主体企业。包括企业的产品、业务状况（BCG）、财务状况、竞争策略、市场份额、竞争力（swot分析）分析等。（六）投融资及并购分析。包括投融资项1=1分析、并购分析、投资区域、投资冋报、投资结构等。（七）银行业行业市场营销。包括营销理念、营销模式、营销策略、渠道结构、产品策略等。二、银行业行业动态（-）行业政策96H,继5H公布批复总投资规模逾7000亿元的25个城轨规划和项目后，发改委6日再次公布批复1

4、3个公路建设项口、10个市政类项口和7个港口、航道项口。保守估计，发改委在两天内集中公布批复的这些项FI总投资规模超过1力亿元。9月8日，近期，银监会起草了《关于实施〈商业银行资本管理办法（试行）〉过渡期安排有关问题的通知》，并下发到国有、股份制、政策性银行等金融机构征求意见。其中,对于最低资本要求（即核心一级资本、一级资本、资本充足率不得低于5%、6%、8%）和系统重要性银行附加资本（1%）要求不设过渡期。而过渡期安排，是指对于储备资本要求（2.5%）设定过渡期安排，商业银行应满足分年度资本充足率监管要求。9月12H,包括银监会在内的多个部

5、委已对企业“三角债”风险展开了密集摸底。9月17日，中国金融发展和改革“十二五”规划止式公布，规划明确，将全面推动中国金融改革、开放和发展，以此增强屮国金融业综合实力、国际竞争力和抗风险能力。其小，直接融资占社会融资规模比重显著提高、利率市场化取得明显进展、人民币汇率形成机制进一步完善、人民币资本项目叮兑换逐步实现等提法，更为中国近年来持续的金融改革，定下后续发展步调。9月19日，周小川撰文指出，地方政府债务的发债主体为省、市政府，而市场则是全国性市场，可能会出现举债缺乏制约、道徳风险、定价机制失效等问题。地方债应主要出售给当地居民，当地居民

6、会基于H身的养老金、福利等问题来考虑是否购买，这样就构成T对地方政府债务的制约。9月20H,海南省公布《关于深入推进小额贷款公司改革发展的若干意见》文件显示,银行业金融机构、国内上市公司、国际小额信贷组织及省内大型国有企业发起设立小额贷款公司不受最高持股比例的限制；自然人合计持股比例可提高至小额贷款公司注册资本总额的60%。此外，对于年度考评结果为优秀或良好的小额贷款公司，其融资比例最高可放宽至资本净额的200%o（-）信贷额9月3日，四大国有银行8月新增人民币贷款约2200亿元，与上月持平。同时，短期贷款和票据融资占比较高的状况未得到改善，

7、包括国开行、交行在内的大中型银行也大体如此。国开行和交行新增贷款分别在600亿和200亿元左右。9月13日，央行数据显示，2002年到2011年间，我国社会融资规模由2万亿元扩大到12.83万亿元，年均增长22.9%,比同期人民币各项贷款增长率高6.1个百分点。2011年社会融资规模与GDPZ比为27.1%,比2002年提高10.4个百分点。9月18口，央行数据显示。8月份四大行新增人民币贷款约2192亿元，较7月的约2372亿元有所减少。据央行此前公布的数据，8月份金融机构新增人民币贷款7039亿元,市场普遍认为高于预期。在新增贷款总量环比

8、增加的情况，四大行新增人民币贷款月环比却出现了下降。中小银行新增贷款环比增长较快。（三）市场表现截止2012年9月240,银行股9月单月表现（-5.34%）跑赢上证