投资与理财的毕业论文.doc

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1、.毕业设计设计题目80后新生儿家庭理财规划设计指导教师树林姓名班级学号理财12（4）班所在系（部）投资与保险系2015年6月11日教育资料.毕业设计开题报告班级理财12（4）班系部投资与保险系毕业设计题目80后新生儿家庭理财规划设计一、选题理由：在当前的经济社会中，新生儿家庭属于一个家庭形成期阶段，也就是“筑巢期”。从这个时期起，家庭中的收入也处于一种增加的趋势，但是随着孩子的慢慢成长，相应的生活成本也会大幅度地提高，例如孩子学龄前期的医疗、生活费用等；孩子接受教育期间的各种费用支出；大人们退休后养老生活的保障支出等等。而这种种费用的不断积累扩大导致家庭可积累的资产变得十分有限，而且在社会经济

2、持续发展的条件下，人们对通胀预期的敏感度在不断增加，资金的保值增值方面也成了一个很大的难题。所谓金钱在于运动。金钱的本质在于流动，钱是不能休眠的。当今经济社会发展日新月异，资金只能在投资流通中才能不断实现保值和增值。投资失误是损失，资金停滞不动也是损失。这一系列的难题使我们不得不在孩子成长初期就去考虑整个家庭资产配置的方面、每个家庭成员们各自所需的保障问题及目前支出与未来支出方面的考量，及此适当的理财规划是必不可缺的。二、拟实现的目标：调查研究省市的经济发展情况，对其社会中新生儿工薪家庭收入情况做一个初步的了解，再举例一个典型的新生儿家庭进行详细的调查分析。1）通过研究客户的家庭财务状况，对其

3、进行财务分析（包括资产负债情况、收入支出情况、财务比率计算等等），了解家庭在不同生命周期阶段的理财需求及其风险承受能力，提出一系列的理财目标。2）为客户研究分析各种满足理财需求的理财产品（例如股票。外汇、保险、基金、黄金等诸多投资理财产品）。3）综合利用各种金融理财工具，合理分配资金，为客户制定多功能、全方位、分层次、个性化的综合性决策，以抵抗通货膨胀问题，实现货币的时间价值（即财富增值）为家庭带来可观的理财收益及提前保障孩子未来的教育费用需要。三、综述胡旭洲编著的《我的第一本家庭理财书》以夹心族（上有父母、下有子女的家庭）为读者对象，自然也适合新生儿家庭参考，从家庭经济生活实际出发，以理财必

4、要性入手，介绍了通过改变生活概念、作出理财规划、学习投资知识、积累实用的理财技巧，从而找出属于自己的理财方法，晋身富裕一族。除了理论知识以外，我还从一些案例中加深对这些理论的认识，而《中国理财规划实战案例》正好是一本较典型的书籍，这本书绝对不是一位学者高坐在那里讲座，而是站在家庭理财者的角度、融合各种对生活、人生规划、个人志趣的思考，为一个个活生生的现实人和现实家庭(而不是把人抽象成一个经济动物，不考虑其它方面)出谋划策、谆谆教导。 另外书基本上是作者把在理财规划中的现实案例为基础，穿插介绍必要的理财概念、知识、工具，进行案例教学。至于睡前空余时间，我还浏览了《家庭理财枕边书》，这本书全面探讨

5、和剖析了现代家庭的理财观，主要容包括家庭理财的必要性和准备工作，储蓄、信用卡、股票、基金、债券、黄金、期货、外汇、房产和保险等投资工具的操作方案和技巧，子女的理财规划，家庭理财实用妙招以及养老规划等。除了基本理财工具的认识了解外，我们还应结合市场的发展情况来选择和利用各种理财工具，而通货膨胀就是其中一个应该考虑的问题。正所谓教育资料.你不理财，财不理你！不管“鸡蛋”放在哪个篮子里，不管你赚的多赚的少，储蓄的速度，总赶不上排山倒海的开销！面对持续上涨的房价。疯狂飙升的物价，最重要的不是收入的多少，而是理财的智慧！《通胀时代巧理财必读全书:现学现用钱生钱》一步步为我们讲解通胀时代的理财方略，一个个

6、实战细节中蕴藏顶级理财师的思想和智慧。越早看，走的弯路会越少！四、设计的主体框架与进度安排：主体框架：一、客户基本资料1）基本信息2）财务信息二、客户家庭基本情况分析1）家庭资产负债分析2）家庭收入支出分析3）家庭财务状况分析4）客户风险揭示三、理财需求分析四、理财方案设计1）现金规划2）保险规划3）投资规划4）教育规划5）房产规划五、理财方案实施及效果六、总结进度安排：2014年11月底：跟导师联系，确定选题2014年12月初：完成开题报告和任务书2014年12月：收集资料并整理2015年1月：完成初稿2015年2月-5月：方案设计修改（至少三稿）2015年6月：定稿、答辩五、指导教师意见：

7、签章：树林2014年11月20日六、教研室意见：签章：黄海沧2014年11月21日教育资料.2015届毕业设计任务书姓名专业投资与理财指导教师树林毕业设计题目80后新生儿家庭理财规划设计主要研究容以80后年经家庭为理财主体，选取其中一个典型案例为其进行财务信息调查、财务状况分析、风险承受能力匹配等等，通过进行合理的资金配置、建立科学的投资组合、了解市场上各种投资工具，以提高生活水平、控制生活开支、