(考试课程)高端客户财富管理策略

《(考试课程)高端客户财富管理策略》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、1.（单选题）我们为高端客八提供私行服务或者财富管理服务，应该围绕客八的（）。HA.价值链口B.需求口C.财富能力口D.价值观2.（多选题）高端客户适用的财富管理工具包括（）和（）。口A.遗嘱回B.投资回C.保险口D.股票口E.债券3.（单选题）财富管理的累积阶段的客户年龄层分布在（）。口A.60岁以上EB.20-45岁口C.12-20岁口D.45-60岁4.（单选题）财富管理的巩固阶段的客户年龄层分布在（）。A.12~20岁口B.60岁以上口C.45-60岁口D.20-45岁1.累积阶段的客户年龄层分布在20-4

2、5岁，是以财富保全为导向。口对E错2.（多选题）从高端客户形成机制的过程来说，属丁•客户分类的有（）。回A.偶然变富型回B.资源占有型回C.拆迁补偿型回D.科技富豪型回E.行业群体型叵F.要素组合型3.（单选题）从投资工具的风险与收益特征上看，（）的收益率和风险是最低的。口A.期权BB.国库券口C.期货口D.普通股&（单选题）作为高端客户分类之一，（）木身由于地缘的优势，关系的渊源，使其对煤炭、铁矿等矿产资源具有一些先天性的优势。口A.行业群体型口B.偶然变富型口C.科技富豪型口D.要素组合型口E.拆迁补偿型口F.

3、资源占有型9.高端客户财富的增值，就是将已经创造的财富，通过金融和资本市场运作，并善加利用这些资金和资源，以达到效益最大化。E对口错11.（多选题）高端客户适用投资载体——联合帐户，可以分成（）这两种形式。口A.投资方式回B.继承方式C.持份方式匚ID.联合方式11.（单选题）高端客户对银行的利润贡献度是（）o口A.很低口B.一般□C.高口D.低12.（单选题）下列属于财产性收入的是（）oBA.红利°B.期权口C.分红口D.工资13.（单选题）财富管理的积累阶段主耍釆取的投资策略是（）。口A.回避策略HB.进攻策略

4、口C.攻守平衡策略口D.防守策略14.累积阶段的客户年龄层分布在20-45岁，是以财富保全为导向。11.（单选题）（），就是将已经创泄些资金和资源，以达到效益最大口A.财富创造口B.财富分配口C.财富保全口D.财富增值12.（单选题）高端客户的价值链小的财富创造最重要的角色在于（）。口A.银行口B.客户口C.投资者口D.理财师13.（单选题）下列属于工作性收入的是（）。口A.红利口B.房租C.利息口D.T•资14.(多选题)当汇率和利率都市场化以后，银行就面临结构转型和业务转型，()可能是更重耍的利润来源。回A.信

5、托业务回B.理财业务回C.存储业务回D.资产管理业务11.财富管理的支出阶段主要采取的投资策略是攻守平衡策略。口对口错1.(多选题)卜•列属于高端客户适用的投资工具的有()。A.房地产投资信托(REITs)口B.投资(VC)回C.对冲基金(HedgeFund)口D.市盈率(PE)2.(单选题)作为高端客户适用的投资载体2—，()分成两种形式，持份方式与继承方式。A.私人投资公司口B.海外信托口C.离岸公司口D.棊金会BE.联合帐户1.（多选题）高端客户的财富需求分层，主要体现在（）这儿个方面。回A.私密口B.流动回

6、C.安全口D.增值2.（单选题）银行通过（）的安排能把资金很好地保值增值，能有充足的现金流保证客户受益人的生活质量，避免受益人之间利益的纠纷。口A.捐赠口B.信托口C.投资BD.存储6.（多选题）当汇率和利率都市场化以后，银行就面临结构转型和业务转型，（）可能是更重耍的利润来源。回A.存储业务回B.资产管理业务回IC.理财业务回D.信托业务&（单选题）财富管理的支出阶段的客户年龄层分布在（）。BA.60岁以上口B.45-60岁口C.12-20岁口D.20-45岁11.（单选题）财富管理的积累阶段是以财富创造和（）为

7、导向。HA.财富增值口B.财富保全口C.财富投资口D.财富分配12.（单选题）KYC的中文含义是（）。口B.信任你的客八口C.依赖你的客户口D.关注你的客户14.（多选题）资产管理执行的步骤包括（不知选择什么）。口IA.风险测试匚IB.投资策略匚C.需求分层—'D.需求分析口E.绩效评估匚IF.组合管理匚IG.压力测试15.要实现财富增值，我们可以在法律框架上为客户提供一些帮助，比如产权的梳理。E对口错16.（单选题）我们为高端客户提供私行服务或者财富管理服务，应该围绕客户的（）。EB.价值链口C.价值观口D.财富

8、能力14.（单选题）作为高端客户适用的投资载体之一，（）具冇高度的保密性、减免税务负担、无外汇管制三大特点。BA.离岸公司口B.联合帐户口C.私人投资公司口D.基金会口E.海外信托15.（单选题）财富管理的（）主要采収的投资策略是防守策略。口A.创造阶段口B.巩固阶段口C.累积阶段BD.支出阶段16.（单选题）高端客户的价值链中，（）对高端客户来说是最重耍的