富贵人生与信托产品结合产品案例之

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1、平安信托投资有限责任公司CHINAPINGANTRUST&INVESTMENTCO.,LTD.富贵人生与信托产品结合案例之一-富贵人生+富鑫稳健大客户的偏好1.喜欢趸缴产品.2.重视保障功能,同时期望短期看到收益.我们的目标:寿信结合,大单富贵高手过招,做真正的理财规划师!开门红更易!开门红更红!富鑫稳健产品要点认购起点:100万元类型:保本,浮动收益类预期收益率:4%-10%期限:20年.每月最后一天开放认购.每季度最后一天开放赎回.分红:每季度最后一天分红.(3月31日,6月30日,9月30日,12月31日)赎回费：根据每笔资金存续时间，按照1.5％、1％、0.5%每年递减，满

2、3年后无赎回费。富鑫稳健集合资金信托计划产品要素产品名称平安财富*富鑫稳健集合资金信托计划产品类型-优先劣后结构式信托规模-不低于人民币5000万元；认购金额-认购起点:100万元；超过部分以10万元的整数倍增加。信托期限-20年证券经纪人-招商证券预期年收益率-4%-10%/年,保本1.75%/年投资范围-在国内依法公开发行的A股股票、证券投资基金和固定收益资产以及其他依法成立的理财产品、信托产品等，其中固定收益类资产包括交易所和银行间债券、债券基金以及具有固定收益的理财产品、信托产品等。固定收益类资产和现金投资比例85-100%股票类资产0-15%信托管理费-信托管理费-固定管

3、理费：1%/年，以信托财产为基础，按估值日计提，按季收取-浮动管理费：优先受益权1.75%/年以上部分的30%保管费：0.1%/年，以信托财产为基础，按估值日计提，按季收取。认购费：无。赎回费：优先受益权：根据每笔资金存续时间，按照1.5％、1％、0.5%每年递减，满3年后无赎回费。富鑫稳健集合资金信托计划产品要素收益分配-每季度进行现金分红，分红方式为现金分红不累计进入信托财产。信托季度日信托收益低于优先受益人的基准收益（即年化1.75%）时，不足时由劣后受益人通过call-in形式补足优先受益人的基准收益，信托将基准收益（即年化1.75%）全额现金分红。信托季度日信托收益率超过

4、1.75%/年时，超过部分先满足劣后受益人特别信托利益（过往补贴+2.5万/季度），剩余部分的70%为优先受益人浮动收益。分红期间为上一分红日（或成立日）次日至本分红日。流动性安排-赎回开放日：每自然季度的最后一个工作日，赎回时采用“先进先出”原则。认购开放日：每自然月度的最后一个工作日投资者赎回资金=投资者本金-赎回费用赎回费用=投资者本金×赎回费率风险保障-平安创新资本购买信托的劣后受益权，通过call-in的形式保障优先受益人1.75%/年的收益。保管银行-平安银行成立时间-2009年9月4日产品特点1、稳健增值，对抗通帐利用集团优势,采用保险资金稳健、安全增值的投资理念.在

5、资产配置上采用固定收益类资产85-100%、权益类资产0-15%，权益类资产实行止损策略，止损线为80%.在保值的基础上尽量消除通货膨胀对资产贬值的影响。2、绝对保障，收益更高绝对保障：不同于保本基金（保本有条件），富鑫稳健的结构式设计具有1.75%（费后）的基础收益，并且在认、申购期、提前赎回都提供本金及基础收益。基础收益还可能根据市场利率水平作调整。收益更高：除基础收益外，富鑫稳健还通过季度分红方式提供产品运作的浮动收益,预计收益年4%-10%。平安整体收益优于同业，可给客户带来更多的浮动收益。3、季度现金分红、流动性高不同于保本基金和一般固定收益理财产品，富鑫稳健在每季度进行

6、现金分红，投资收益及时返还给投资者。富鑫稳健提供每月一次认购、每季度一次赎回的流动性，以应不时之需。4、透明度高，费率优惠。富鑫稳健采用信托的安排，结构上是最能够得到法律保护的结构设计。保管银行监管到位、定期信托投资报告发送使投资者能够掌握产品的运作状况。费率透明，无认购费。较保本基金在认购费上还具有一定优势。富贵人生+富鑫稳健富贵人生+富鑫稳健捆绑销售优势客户利益:1.实现了趸缴.2.除保障外,更获得55万元的短期收益.(100万元富贵)业务员利益:1.客户的后续保费没有了后顾之忧!2.销售信托的佣金收入.富鑫稳健佣金(税前)=认购金额*0.36%举例:客户认购富贵人生100万元

7、,富鑫稳健400万元.信托佣金=400万元*0.36%=14400.3.为客户提供了一个理财方案,提升客户对自己的认同感!1）委托人向业务人员提交认购需求2）业务人员需及时将客户认购需求反馈给理财经理，理财经理上报预约清单至信托总部赵李,136228661823）待信托总部确认认购额度及合同份数后，按资金金额优先、同等金额则资金优先的原则分配合同号4）业务人员将合同号分配结果及时反馈给客户5）如预约成功，务必按期签约打款认购预约流程注：如因市场反映热烈导致您没有认购到