工行现金管理服务协议-收支两条线

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1、现金管理服务协议甲方：（以下简称甲方）乙方：中国工商银行股份有限公司（以下简称乙方）为推动甲、乙双方业务发展，进一步密切银企合作关系，甲乙双方本着平等互利的原则，就乙方为甲方提供现金管理服务事项达成以下协议：第一条合作内容一、乙方同意组织其下属分支机构，向甲方提供现金管理服务，内容包括收付款服务、账户管理服务、账户透支服务、电子银行服务等，协助甲方提高资金使用效率、降低资金使用成本、提高资金收益,促进甲方业务流程的优化。二、乙方授权中国工商银行股份有限公司分行为主办行,中国工商银行股份有限公司支行为承办行（以下简称“

2、承办行”），参与现金管理服务的甲方下属单位在乙方的开户行为协办行（以下简称“协办行”），乙方组织主办行、承办行、协办行共同为甲方提供现金管理服务，现金管理服务的日常事务由承办行负责与甲方联系处理。三、本协议所指甲方下属单位（具体见附件2）是指纳入本现金管理服务体系的甲方分支机构及其子公司（如有，或其他）等。甲方应确保其下属单位熟知并履行本协议并确保其下属单位及时出具相关授权文件，乙方不提供未经授权的服务。在本协议执行中，如果纳入本协议现金管理范围的甲方下属单位有增、减变动，甲方须提前十五天以书面方式通知乙方。经甲乙双

3、方确认后，增、减下属单位按约定时间纳入或撤出本协议的参与、执行。四、本协议为甲乙双方现金管理服务合作的框架协议，在双方就上述内容共同组织实施中，可以根据实际情况分步、分项实施，并可就单项合作的内容签订具体的专项协议。第二条账户的设立及管理一、甲方在承办行开立（账户属性），账户户名：;账号：,用于对外支付、归集下属单位的上划款项以及清算下属单位的日间透支。以下条款涉及的“甲方指定账户”，除另有指明外，均指该账户。二、甲方下属单位就近在当地乙方协办行以各自名义（如以总部名义开立异地结算账户，写明账户名称）分别开立“收入账

4、户”和“支出账户”各一个。其中，“收入账户”的账户属性为“支出账户”的账户属性为“收入账户”和“支出账户”可使用已开立的同属性账户。三、甲方及其下属单位应按人民银行账户管理规定向乙方提供所需证件材料，并按正常手续预留印鉴，乙方应提供优质高效的开户服务。四、甲方下属单位授权乙方按以下要求对其“收入账户”和“支出账户”进行管理。1・“收入账户”仅用于收存各种形式的款项以及上划款项。该账户除划转资金到甲方指定账户外，不得发生其他任何支出或支付行为（退票、支狰乙方祇费匍以及有权机关依法对相关账户资金进行冻结、扣划的除外）。该

5、账户实行零余额管理，本协议第三条进一步明确本项服务。2•“支出账户”仅用于支付各项开支、支付乙方结算手续费等费用以及收存甲方的下划资金。该账户除收取甲方指定账户划入的资金以及该账户的利息外，不得发生任何形式的收入（退票除外）。该账户实行“零余额管理、支付限额控制、日间透支、日终清算”管理。乙方协办行按照甲方提供的“支出账户可用额度明细表”为“支出账户”设置当日和每周（月厂累计支付额度。每日营业终了，该“支出账户”全部透支额与甲方指定账户（账户户名;账号：）进行清算，清算后该账户余额为零。本协议第四条进一步明确本项服务

6、。第三条收款服务一、经甲方下属单位授权，乙方通过电子银行于每个工作日16:00开始将甲方下属单位“收入账户”资金全额上划至甲方指定账户中，归集后下属单位“收入账户”余额为零。电子银行的相关服务条款同时遵循本协议第五条。二、如遇乙方电子银行系统发生故障，甲方应及时与乙方承办行、甲方相关下属单位联系，乙方应积极协调有关部门尽快恢复使甲方正常使用。如在短时间内无法恢复的，由甲乙双方协商解决。可根据客户需求确定累计支付额度提供的周期。第四条日间透支服务一、乙方为甲方下属单位提供账户透支服务，甲方须与乙方承办行签订《法人账户透

7、支协议》。乙方协办行按照乙方有关业务规定和《法人账户透支协议》为甲方下属单位“支出账户"提供日间透支服务。二、甲方应于之前】（遇节假日为前一营业日）向乙方承办行提交“支出账户可用额度明细表”，以确定本周（月）各下属单位每日及周（月）累计可用支付额度。“支出账户可用额度明细表”须加盖甲方财务专用章，并同时将明细表原件及电子邮件传递到乙方承办行及承办行指定的电子邮箱，并以明细清单原件为准。乙方承办行及协办行根据甲方提供的明细表控制各个“支出账户”的透支额度。三、甲方应保证下属单位“支出账户”每日的透支额度合计不得高于甲方

8、的专项透支额度，一旦出现高于的情况，乙方承办行有权要求甲方从其他账户调度资金以补平透支款项。四、甲方下属单位日常通过“支出账户”办理付款或提款，乙方协办行为其提供实时结算账户透支服务。甲方下属单位一周（月）内累计支出在甲方设定的透支额度内，协办行按正常手续处理。如一周（月）内的累计支出超过本周（月）累计可用支付额度，协办行不再为其办理任何付款或