金融及类金融机构信息收集实务培训

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1、金融及类金融机构信息收集实务培训2016年11月目录01金融机构定义及分类02类金融机构定义及类型03以南京为例进行简单说明04信息搜集渠道05信息搜集方法一、金融机构定义及分类1.定义：金融机构：是指从事金融服务业有关的金融中介机构，为金融体系的一部分，金融服务业与此相应，金融中介机构包括银行、证券公司、保险公司、信托投资公司和基金管理公司等。2.分类：按地位和功能分为四大类：第一类，中央银行，中国的中央银行即中国人民银行。第二类，银行。包括政策性银行、商业银行、村镇银行。第三类，非银行金融机构。主要包括国有及股份制的保

2、险公司、城市信用合作社、证券公司(投资银行)、财务公司、第三方理财公司等。第四类，在中国境内开办的外资、侨资、中外合资金融机构。二、类金融机构定义及类型1.定义：类金融：是指零售商与消费者之间进行现金交易的同时，延期支付上游供应商货款，这使得其账面上长期有大量浮存现金，并形成“规模扩张——销售规模提升带来账面浮存现金——占用供应商资金用于规模扩张或转作他用——进一步规模扩张提升零售渠道价值带来更多账面浮存现金”这样一个资金内循环体系。2.类型：类金融机构包括融资租赁公司，商业保理公司，股权投资机构，小额贷款公司，融资担保公

3、司，典当公司，资产管理公司，各类互联网金融企业等。三、以南京为例进行说明查找对象央行省分行（不是目标，忽略）银行。中农工建邮省行及各分行；民生、招商、交通、浦发、广发等商业银行；国家开发银行等政策性银行；江苏银行、南京银金融行等地域性银行；机构非银行金融机构。平安集团；泛华保险；信用合作社；资产管理公司（四大资产管理公司）；紫金资管等。带有外资性质的机构。花旗银行、渣打银行等。三、以南京为例进行说明查找对象融资租赁公司：仲信租赁、仲利租赁、中南建设等；商业保理公司：深圳国投等。资产管理公司。通道型公司：四大资管；国有资管：

4、紫金资类金融产管理公司；第三方资管公司。机构互金平台：开鑫贷、宅易贷、陆金所等；融资担保公司：富登担保等。小额贷款公司：邦信小贷、紫金所等。金融机构：除却央行之外的各金融机构；重点在城商行、信用合作社、及政策性银行。非金融机构：资产管理公司和小额贷款公司。四大资管：长城、信达、东方、华融；龙头资管：紫金。四、信息搜集渠道01线上02线下4.1线上搜索渠道1.官网（99%的企业均有官网，重点关注ICP备案的网站）2.行业网站（例如东方融资网）3.关键词搜索4.客户行为查找4.2线下搜索渠道1.企业陌拜（金融街等）2.启信宝查

5、询（线上线下结合）3.人脉圈4.客户沟通法（不推荐）5.同行会议或者介绍05信息搜集方法五、信息搜集方法01询问法：见到实际控制人后询问相关信息；02调查法：市民调查法和员工调查法；备案法：网上搜集相关信息，包括拍地信03息等。自我评估法：针对附近楼面价单位价等价格信04息、交通信息、配套设施信息等进行相关综合评价，做好资源储备；专业估值法：拜访戴德梁行等专业房产机构去05进行询问；或者拜访房产中介机构进行询问。六、注意事项1.拜访任何一个渠道前，对对方进行些许了解，避免冷场；2.个人信息资料及集团战略情况熟悉，做到落落大

6、方；3.形式化的准备资料做足，避免不必要的失误；4.加强专业知识学习，提高自我修养；5.说话是艺术，任何事情不要说死。THANKS!