金融机构管理1

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1、金融机构管理第一次作业一、多选题1.以下属于设立农村合作银行应当具备的条件的是：（BCD）A.发起人不少于100人B.注册资木金不低于2000万元人民币C.核心资产充足率达到4%D.不良贷款比率低于15%2.公司并购按融资渠道划分可分为：（ABC）A.杠杆收购B.管理者收购C.发行可转换债券收购D.混合并购3.规范上市公司信息披露的法律法规等规定主要有以下几个层次：（ABCD）A.最高立法机构制定的证券基本法律B.证券监管部门制定的各类规章C.政府制定的有关证券市场的法规D.自律规范4.根据银行间市场交易监管规定，我国财务公司屮请进入同业拆借市场须符合以下基木标准（ABC）A.资产

2、负债比例符合中国人民银行有关规定B.前三年连续盈利C.拆入拆出资金的期限的比例和余额均不得超过相关规定D.资本充足比率超过10%5.融资租赁包括（ABCD）等多种形式A.直接租赁B.转租赁C.回租租赁D.杠杆租赁6.保险监管的外部监管层次可分为（ABD）A.国家监管B.行业自律C.独立审计机构监督D.社会监督7.证券服务机构包括：（ABCD）A.会计师事务所B.资产评估机构C.证券投资咨询机构D.证券登结算机构8.我国保险法规定保险公司的组织形式为（AD）A.股份有限公司B.相互保险公司C.互助保险公司D.国有独资公司9.按照监管法律，美国的证券商在下列情况下，应立即通告美国委员会

3、和证券商最主要的营业集中区域的证券监管下辖机构（ABCD）A.总负债超过净资木的12倍B.净资木少于总资木产的15%C.证券商的股权变动D.净资本少于资本监管部门预定最低限制的120%10.金融监管的作用包括（ABCD）A、有利于维护银行信用活动在社会再牛产过程上的良性运转B、有利于保持货币制度和经济秩序的稳定C、有利于防范金融风险的传播D、有利于中央银行贯彻执行货币政策11.从保险公司设立的具体条件来看，保险机构监管一般包括：（ACD）A.对资本金的要求B.分支机构设立的监管C.人员索质的要求D.硬件设施的要求12.外汇资金业务风险包括（ABCD）A.汇率风险B.信用风险C.时区

4、风险D.主权风险13.证券交易场所分为（AC）A.证券交易所B.现货交易C.场外交易市场D.期货交易1.现行的注册会计师监管机构冇（BCD）A.会计准则执行委员会B.财政部C.证监会D.屮国注册会计师协会2.美国的保险监管信息系统财险公司监测指标可分为儿个大类，包括：（ABCD）A.综合性比率B.盈利性比率C.流动性比率D.准备金比率3.以下商业银行危机处理方式屮，按照以政府干预为基础的方式有（ABCD）A.国冇化B.资产回收基金C.银行医院D.债转股4.金融机构建立内部控制机制的原则（ABCD）A有效性原则B审慎性原则C全面性原则D和对独立性原则1&美国合作金融业务包括：（ABC

5、D）A.工资管理B.咨询服务C.信用卡及ATM服务D.旅行支票19.证券机构按其在证券市场中的职能分为：（ABD）A.证券商B.证券服务机构C.证券投资咨询机构D.口律组织20.根据监管的宽严程度不同，国家监管保险的方式可分为（ABC）A.公示主义B.准则主义C.实体主义D.行业自律二.单选题1•以下关于金融脆弱说的论述中，不正确的一项是（B）A.金融脆弱说认为银行业貝•有内在不稳定性；B.在监管的制度安排中，非银行金融机构的监管处于核心地位；C.银行的脆弱性造成了银行的脆弱性，银行的脆弱性决定了金融系统的脆弱性；D.金融系统的脆弱性决定了金融体系需要政府提供监督管理2.新巴塞尔资

6、本协议的核心内容是（A）A.内部评级法B.资本监管C.基本指标法D.操作风险高级计量法3.企业合并最为重要的动因是（A）A.追求更高的经济效率B.出售白己不想继续经营的金业C.解决就业问题D.提高市场占有率4.商业银行审慎监管的核心内容是（B）A.信息披露B.资本监管C.市场竞争D.操作风险监管5.财务公司资本金监管规定：最低注册资本金为1亿元人民币，资本充足率不得低于（C）A.4%B.8%C.10%D.15%6.（B）年，政府颁布我国第一部《证券交易所法》A.1910B.1914C.1978D.19977•对授信集屮行业的风险监管中，（D）的信贷风险控制及资产质量情况应成为重点检

7、查、监测的领域。A.房地产行业B.汽车行业C.钢铁行业D.业务增长最快的行业8•为了改变国有商业银行屮内部控制制度没有得到有效执行，形同虚设的惜况，2002年9月7H,中国人民银行颁布实施了（C）,对我国商业银行内部控制做了进-•步指导和探索。A商业银行控制指引B商业银行外部控制C商业银行内部控制指引D商业银行内部指引9.当前我国对银行业实行监管的机构是（B）。A、中国人民银行B、中国银行业监督管理委员会C、中国证券业监督管理委员会D、中国保险业监巒管理委员会10.商