资金管理在企业经济管理中作用

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1、资金管理在企业经济管理中作用1、资金管理在企业管理中的重要性1.1有效的资金管理能为企业经济决策提供基础信息企业要想获得巨大的收益，投资是企业经营的重要内容。而所有的投资行为必然有成功，也有失败，要想在投资行为中避免失败。这就要求，在投资活动之前做好相应的调查研究，并做好相应的成本控制和风险控制及相应的监控工作，加强资金管理工作，遵从自然的经济规律，进行合理的资金规划，为企业的投资行为提供有效的信息，保证投资行为的正确和获利。1.2有效的资金管理有利于促进资金的流动，提升资金的使用效率资金的运动贯穿于企业经济活动的始

2、终，一直影响着企业的经营活动，加强资金管理手段，加强资金的调控管理，及时对流动资金及不动资金的分析和管理，准确掌握资金的使用情况，并据此制定合理的管理措施和使用计划，进一步提高企业资金管理和使用效率，既能保证企业经营活动的顺利开展，也能保证企业的偿债能力。因此，有效的资金管理，不仅能加速于企业资金的流转速度，而且能为企业的再生产、扩大投资经营活动、赢取更大的效益提供坚实的资金保障。1.3有效的资金管理有助于企业反腐倡廉工作的开展企业管理的所有环节中，资金是最容易出现问题的环节，资金对于企业管理人员的个人品质和品行的考

3、验最为严峻。人在面对大量的资金时，有时会经受不住诱惑与考验，可能发生贪污犯罪行为，这就要求企业必须加强资金管理，制定严格的资金使用控制制度，确保资金的合理有效使用。因此，加强资金管理，不仅能使企业经济活动运行的更加规范、健康，也能防止企业内部徇私舞弊现象的发生，并有效保证企业干部员工的廉洁清正2、现代企业经济管理中资金管理的现状2.1资金使用分散，使用效率低下大多数现代企业的资金管理较为分散，各个部门和下属单位的资金管理各自为政，与总公司及财务部门的资金管理要求不相一致，总公司资金关于与部门和子公司的管理相脱节，影响

4、了资金的周转使用，影响了资金的使用效率，不利于企业的经营活动的开展。更有甚者资金管理权责不清,内控不严，管理混乱，影响整个企业的管理和运营。2.2资金的使用缺乏规划企业的所有经营活动对于资金的使用和投入缺乏规划，前期的资金投入没有相应的调查研究，缺少相应的科学分析，资金的投入有违实际需求，造成资源浪费的同时，影响企业的效益。资金流动的过程中缺乏严格的监控，资金的管理流于形式，没有发挥作用，资金的使用和流转混乱，以个人意志为主进行资金的管理，造成资金的浪费，入不敷出,影响企业的经营活动的开展及企业形象的建立，最终影响企

5、业的经济效益。1.3财务部门管理规范，人员素质有待提升财务部门是实行资金管理的最直接的部门，财务部门管理不规范，直接影响了资金的管理。财务部门孤立操作，不仅不能及时的掌握各部门的资金使用情况，也不能为企业管理决策提供有效的资金分析，造成企业决策失误。财务部门人员直接接触资金，财务人员的业务素质不够，业务能力差，不能正确的分析和统计资金的使用，资金管理的失误现象时有发生，影响企业的效益，为企业带来负面影响，不利于企业的长远发展。3、改善现代企业资金管理的建议措施2.1提高认识、完善机制企业的管理层首先要认识到资金管理的

6、重要性，加强企业内部财务、资金、计划等全方位的顶层管理设计，明确各级资金管理部门的职权，既要给予财务部门一定的权力权限，同时也要用制度和规范有所限制。对于资金要集中管理,不允许越级管理和分散管理。对于预算计划要进行大量的调查分析，实地考察，争取制定最符合自身生产需求的，既保证生产，又不会浪费。对于资金管理要建立合理的、科学的长效机制。1.2加大投入，建立完善的资金管理信息系统随着信息化的发展，企业应加大资金管理的投入，引进先进的信息化管理系统，严格规范资金管理业务流程，建立资金管理的信息平台，强化事前科学分析、事中规

7、范监督、事后责任追究的管理责任机制建设，保证资金管理的全程信息流控制，有利于信息的监控和各部门的信息共享，进一步提高、规范资金管理的效率。3.3完善资金管理制度，强化人员管理建立健全企业资金账户管理、融资管理、票据管理、等相关工作制度，保证资金管理所有环节工作都有制度可以遵循，加强各个环节工作的开展，保证所有的工作都不走过场，而是合理的、科学的进行。企业资金管理分工明确，实行“谁管理，谁负责”。同时采取合理的监督措施，适时向广大员工群众公开相关资金管理内容，接受大家的家督。同时，随着市场经济的不断发展，资金管理需要专

8、业的实用型人才。企业要通过多种渠道，或引进、培养等手段为资金管理招募储备人才，并定期对其进行业务培训，提高资金管理人员的业务技能，适应企业持续发展的需要。3.4强化资金管理风险意识，建立预警监测机制资金作为企业经营经营活动中的重要要素，其管理风险也会对企业造成较大影响，如有的企业不顾自身的基础和资金能力，热衷于铺新摊子，不经过充分的科学论证盲目