证券投资基金重点PPT课件.ppt

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1、在证券投资基金考试中，我用到过这个ppt，感觉很有用，但是在复习过程中，提醒朋友们要记住第十章以后的要重点复习，考题出现的很多，前面的，做大致了解，记住，后面五章很重要，我就是在这里差点吃亏了祝你好运！1.第一章证券投资基金概述一、基本内容证券投资基金概述证券投资基金概念与特点证券投资基金起源与发展证券投资基金市场参与主体基金业在金融体系中的作用证券投资基金运作方式证券投资基金的法律形式我国基金业的发展状况2.第一章证券投资基金概述二、学习目的与要求掌握证券投资基金的概念与特点，熟悉证券投资基金与

2、股票、债券、银行储蓄存款的区别，了解证券投资基金市场的各类参与主体掌握契约型基金与公司型基金的概念与区别，了解证券投资基金的起源与发展，了解我国证券投资基金业的发展概况，掌握封闭式基金与开放式基金的概念与区别，了解基金业在金融体系中的地位与作用3.第一节证券投资基金的概念与特点一、证券投资基金的概念投资者A投资者B投资者C基金托管人基金管理人证券A证券B证券C基金4.第一节证券投资基金的概念与特点二、证券投资基金的特点（一）集合理财、专业管理（二）组合投资、分散风险（三）利益共享、风险共担（四）严

3、格监管、信息透明（五）独立托管、保障安全5.第一节证券投资基金的概念与特点：（一）与股票、债券的差异筹资的投向不同收益与风险大小不同反映的经济关系不同股票：所有权关系债券：债权债务关系基金：信托关系股票、债券：直接投资工具基金：间接投资工具股票：高风险、高收益债券：低风险、低收益基金：中风险、中收益三、证券投资基金与其他金融工具的比较6.第一节证券投资基金的概念与特点（二）与银行储蓄存款的差异收益与风险特性不同信息披露程度不同性质不同基金：受益凭证，管理人不承担投资损失储蓄：信用凭证，银行有保本付

4、息责任基金：具有波动性，风险大储蓄：损失本金可能性小基金：信息公开储蓄：不需要披露信息7.第二节证券投资基金市场的参与主体参与主体基金当事人基金份额持有人基金管理人基金托管人市场服务机构基金销售机构注册登记机构律师事务所和会计师事务所基金投资咨询公司与基金评级公司监管及自律组织基金监管机构证券交易所基金行业自律组织8.第三节证券投资基金的法律形式一、契约型基金契约型基金依基金投资者、基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同而成立，基金投资者的权利主要体现在基金合同的条款上。二、公司型基金公司型基

5、金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金依据公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任。9.三、契约型基金与公司型基金的区别法律形式契约型基金不具有法人资格公司型基金具有法人资格投资者地位契约型基金的投资者只是基金份额持有人公司型基金的投资者是公司的股东法律形式契约型基金依据基金合同营运基金公司型基金依据基金公司章程营运基金10.第四节证券投资基金的运作方式一、封闭式基金基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但

6、基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。二、开放式基金基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。（不包括ETF和LOF）11.三、封闭式基金与开放式基金的区别哪些方面有区别呢？1、期限2、份额限制3、交易场所4、价格形成方式5、激励约束机制与投资策略12.第五节证券投资基金的起源与发展一、证券投资基金的起源（英国为发源地）1、1868年，英国成立“海外及殖民政府依托基金”2、1873年，成立“苏格兰美国投资信托”3、1879年，基金由契约型发展

7、为股份不限公司形式二、证券投资基金的发展（美国发展迅速）1、1924年3月，世界上第一只公司型开放式基金成立2、大萧条前发展迅速3、1940年后规范发展13.证券投资基金的起源与发展三、全球基金业的发展趋势与特点1、美国占据主导地位，其他国家发展迅猛2、开放式基金成为证券投资基金的主流产品3、基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出4、基金的资金来源发生了重大变化14.第六节我国基金业的发展概况我国基金业的发展分为三个阶段80年代末1997年11月142001年8月早期探索阶段封闭式基金发展阶段开放式基

8、金发展阶段探索阶段特点：1、缺乏法律规范2、是一种产业基金3、资产质量低开放式阶段特点：1、基金品种日益丰富2、合资公司迅猛发展3、营销和服务迎新活跃4、法律规范进一步完善5、封开发展形成鲜明对比15.第七节基金业在金融体系中的地位与作用一、为中小投资者拓宽了投资渠道二、优化金融结构，促进经济增长三、有利于证券市场的稳定和健康发展四、完善金融体系和社会保障体系16.第二章证券投资基金的类型一、基本内容证券投资基金类型证券投资基金分类概述混合基金股票基金交易型开放式指数基金货币市场基