交通银行资产管理业务介绍(2013年4月).ppt

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1、交通银行资产管理业务介绍2013年3月交通银行资产管理部1资产管理部主要业务内容2理财业务收入分配3人民币对公理财业务介绍4银监会8号文解读1资产管理部主要业务1.1资产管理部主要业务本外币理财业务资产管理投资顾问业务债券结算代理业务代销和代收付业务1.1.1本外币理财业务银行通过发售本外币理财计划，集中客户的资金，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理，以投资实际收益作为客户投资回报并收取管理费、手续费等相关费用的中间业务。1.1.2资产管理投资顾问业务资产管理投资顾问业务是指银行接受客户委托，按照约定，向客户提供投资（包括但不限于固定收益工具、货币市场

2、工具，以及中国银监会允许的其他金融资产投资）建议服务，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。1.1.3债券结算代理业务债券结算代理业务：债券结算代理人（简称代理行）受市场其他参与者（简称委托人、丙类成员）的委托，为其办理债券结算等业务，使其参与银行间市场的行为。“操盘手”VS.“资产管理人”1.1.4代销和代收付业务1.代理集合资金信托计划资金收付业务是指交行接受信托公司的委托，代理集合资金信托计划业务的信托资金收款、代理支付本金及收益的业务。2.代销证券公司集合资产管理计划业务是指银行接受证券公司的委托，代理推广、托管该证券公司发行的集合资产管理

3、计划的业务。1.2资产管理部组织架构1.3资产管理业务的目标提供产品和服务满足客户融资需求满足客户理财需求维护客户关系促进资产负债业务提高中间业务收入对客户对银行2理财业务收入分配2.1.1表外理财业务收入考核原则按“流程规范、价格透明、核算清晰、捆绑考核”的原则进行分配，收入全部体现在分行账面，资产管理部作为表外理财业务的牵头部门，考核理财业务规模及收入。1、总行资产管理部在考核上采用“影子利润”的捆绑考核方式考核总行资产管理部，全行理财业务的中收按照总行制定的分配原则和标准全部反映在分行零售、公司、同业板块。2、对私产品销售费收入、投资管理费收入纳入分行财富管理净收

4、入、零售板块中间业务净收入考核；财务顾问费、对公产品销售费收入、投资管理费收入纳入分行对公板块中间业务净收入考核；同业产品销售费收入、投资管理费收入纳入分行同业板块中间业务净收入考核；销售的理财产品规模余额增量计入AUM增量指标考核、理财业务日均规模考核等。2.1.2理财业务运作模式2.1.3理财产品收入定义1.理财产品实际投资收益扣除客户收益和相关费用后仍有盈余的部分作为投资管理费归银行所有;2.分行向总行理财组合提供资产不能签署财务顾问合同以财务顾问费形式核算的中间业务收入。投资管理费产品销售费产品销售费是在产品说明书上列明的，按产品规模和期限的一定比例支付给销售分

5、行的费用财务顾问费资产提供分行基于其提供的对接理财的各类资产收取的费用，以财务顾问合同进行约定，一般由融资人或信托公司支付给分行。2.2.1资产提供分行理财收入——财务顾问费项目资产投资指导价格总行资产管理部根据市场情况和理财资产组合的实际情况制定，并定期通过总行资产管理部内网公布。1、对于总行组合类产品来说，融资成本超过项目资产投资指导价格及相关的通道费用（如信托费、信托受益权转让费、北金所的交易服务费、保管费等）的部分。2、对于总行单一项目类产品来说，财务顾问费的收取比例和方式由主办分行的资产提供条线和产品销售条线协商确定。分配原则公布方式1、通过联系单告知公司部和

6、投行部2、通过总行资产管理部内网公布3、直接发邮件给分行指定联系人2.2.2资产提供分行理财收入——财务顾问费入账方式：分行账务中心“7030100710理财业务财务顾问收入”登记《理财对接资产财务顾问费入账清单》核对方式：1、《理财对接项目资产要素表》顾问费率、收费方式、收费时点，并将财务顾问费电子版提交总行资产管理部；2、《理财对接资产财务顾问费入账清单》月初3个工作日内通过部门邮箱发送总行资产管理部部门邮箱2.2.3资产提供分行理财收入——投资管理费定义:分行向总行理财组合提供资产不能签署财务顾问合同以投资管理费形式核算的中间业务收入入账方式：分行账务中心“703

7、0100109单位客户投资管理费”“7030100110同业客户投资管理费”“7030100108个人客户投资管理费”核对方式：1.《理财对接项目资产要素表》投资管理费率、收费方式、收费时点；2.《理财对接资产财务顾问费入账清单》月初3个工作日内通过部门邮箱发送总行资产管理部部门邮箱2.3.1理财产品销售分行收入——销售费收入总行资产管理部根据资产投资收益、预期客户收益、相关费用以及同业情况制定，并与总行销售部门逐笔协商确定。一般情况下，封闭式常规产品销售费不低于10BP，开放式产品销售费不低于30BP，定制产品除外。分配原则支付方式⑴对