对外贸易短期信贷(000002).ppt

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1、第七章对外贸易短期信贷伴随中小出口企业的快速发展，资金需求的矛盾日益突出。如何让小本的中小企业做成大生意？国际化的背景下，贸易融资越来越突显其生力军的作用。一家注册资本仅100万元的民营企业，获得了一笔大宗贸易订单，如该笔业务合作顺利，他们就极可能和对方签订长期业务合同，成为代理商。但现实是，该公司自有资金无法满足这笔金额巨大的业务需要，且公司手头缺乏作贷款抵押的资产。如资金不到位，这笔业务就要泡汤。关键时刻，银行的“自偿性贸易融资”业务为他们解决了难题。原来银行在综合分析了这笔贸易交易各方的实力和信誉后，派专人跟进对该

2、笔贸易的真实性和业务安全性进行了确认，综合运用货权担保、应收账款担保和账户封闭等风险控制手段，给予了这家公司单笔贸易融资4000万元，促成了该项业务。对外贸易融资是指进出口商在商品的采购、生产、打包、仓储、出运以及结算等各个环节，从不同渠道获得资金融通的便利，以加速商品流通，减少资金积压，促进进出口贸易的顺利完成。短期信贷多用于原料、粮食、半制成品和消费品等商品的贸易，其期限一般不超过1年。欧委会批准丹麦针对出口企业的短期信贷支持方案2009年05月12日23:03中国商务部网站据丹麦工业联合会5月12日报道，欧委会日前

3、批准了丹麦出口信贷基金针对出口企业的短期信贷支持方案，这将有利于缓解丹麦中小型出口企业融资难问题。自金融危机以来，丹麦出口食品、建筑材料以及其他需要短期贷款的企业融资形势日趋严峻。许多企业被迫取消订单。今年3月，丹麦出口信贷基金曾和私人信贷保险公司签署协议，为出口企业提供再保险作为信贷支持，从而降低风险。但此项措施主要对象为需要长期贷款的大型工业企业，许多中小企业未能充分获益。为此，丹麦政府将提供信贷支持的目标出口市场放宽到19个欧盟和OECD国家，包括美国、英国、波兰、意大利、西班牙等丹麦主要出口市场，且主要针对贷款期

4、限在2年以内的出口交易。此前，3月份的信贷支持方案已覆盖了向88个OECD外国家的出口项目。第一节对外贸易短期信贷的主要形式按提供对外贸易信贷的对象商业信用银行信用按接受对外贸易信贷对象对出口商的信贷对进口商的信贷在进口商与出口商之间互相提供的信贷属于对外贸易商业信用，如赊销和预付款等。当进口商在收到货物单据的一段时间后才支付货款，这就是出口商对进口商提供了商业信用；当进口商在收到货物单据以前就付出全部或一部分货款，这就是进口商对出口商提供了商业信用。如果进口商与出口商中一方信贷资金的获得是由银行或其他金融机构提供的，就

5、构成对外贸易银行信用。例如，对出口商提供以准备出口或发往国外的货物为保证的贷款，银行贴现出口商向进口商签发的汇票，或凭出口商对进口商的债权给予贷款，均属于对外贸易银行信用。商业信用：银行信用：二者又密切联系，不可截然分割。对出口商的信贷进口商对出口商的预付款预付有两种情况：一种是作为进口商执行合同的保证，称为定金，一般预付款的期限很短，占交易金额的比重不大；另一种是进口商对出口商提供信贷，一般预付款期限较长，金额较大。预付款达三成出口商严防欧美信用风险2009年05月04日04:38湖北美尔雅进出口贸易有限公司的杨崇胜部

6、长强调，在金融危机的背景下，海外采购商自身经营风险也在放大，所以对中国出口商而言，风险防范已经被公司列为目前最重要的议题。该公司的相关人员罗惠则称，“回收货款有风险的生意坚决不做，毕竟控制贸易风险是当前最重要的事情”。她分析说，在经济危机的背景下，许多海外采购商都将成本节约转向供应链条的一方，延迟付款，或收货后才支付货款，成为采购商更倾向的付款条件。不过，出于防控贸易风险的考虑，他们宁可不做生意，也坚持三成预付款制度，以防范经营风险。经纪人对出口商的信贷经纪人多半为大公司组织，与银行垄断组织有着密切的关系，受到银行垄断组

7、织的支持，取得低息贷款。因此，经纪人不但从贸易上取得利润，而且也从信贷资金的提供上获取收益。通常以无抵押采购商品贷款、货物单据抵押贷款、承兑出口商汇票等方式提供。无抵押采购商品贷款这种贷款常常在经纪人与出口商签订采购合同时予以发放。出口商必须通过经纪人经销一定的商品。这种贷款常以出口商签发的期票为担保，贷款额相当于交售给经纪人货价的25-50%。偿还的办法是将这种贷款转为商品抵押贷款。货物单据抵押贷款经纪人所提供的货物单据抵押贷款，按货物所在地的不同可分为出口商国内货物抵押贷款，在途货物抵押贷款，运抵经纪人所在国家的货物

8、抵押贷款或运抵某预定出售地的第三国货物抵押贷款。承兑出口商汇票因经纪人资本有限，可使用承兑出口商汇票的方式提供信贷，出口商持承兑汇票向银行贴现。经纪人办理承兑，收取手续费。银行对出口商的信贷。当地银行和国外银行，都可以对出口商提供信贷。出口商可以在其出口业务的各个阶段，从银行取得信贷，获得其所需要的资金供应。打包放款