《基金销售垫板》PPT课件.ppt

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1、权益类基金销售垫版“为什么要配置权益类”-沟通要点不投资就不会亏钱吗？通货膨胀是财富的天敌，它对现金或存款形式的资产威胁最大。通胀会侵蚀资产的价值，让实质购买力下降。放理财产品就没问题？利率走势与国家经济成长呈正相关，全球成熟国家利率水平目前都在1%左右，国内市场利率自由化，经济基本面维稳下，预期金融资产预期报酬同步下降，亦即利率下行趋势不变，简单理财产品预期收益率将逐步下滑。对于没有投资经验，或是长期做理财的客户，如何沟通配置权益类的重要性呢？不投资也可能会“亏钱”：20年的通胀能让你的100元剩46元（假设通胀率4%）初始资金100元通胀率

2、2%通胀率4%通胀率6%通胀率8%5年后90.5782.1974.7368.0610年后82.0367.5655.8446.3220年后67.3045.6431.1821.4530年后55.2130.8317.419.9440年后45.2920.839.724.60对应话术：您看，按照4%的通胀水平，100块钱40年后，只剩下20多块的购买力，如果不理财，通胀无形中对您财富的侵蚀和伤害更严重呢！中国CPI看看国内实际情况更有感，1978年的100元到如今只剩下15元对应话术：咱们国内的实际情况就是这样的！1978年100元至2016年只剩下15

3、元的购买力，也就意味着过去38年的时间里，平均通胀率至少有4%，真的侵蚀了我们的购买力！通胀影响下，购买力被渐渐稀释历史为鉴，美国经济成长与美国国债指标利率走势一致对应话术：而且呀，只是买理财产品也很难打败通胀呢，因为中国目前逐步开放，逐步改革，就会导致整个国家的利率越来越低，您看国外的发达国家，不管是美国还是是日本，都是这样的趋势，所以，理财产品的收益也会越来越低，相信您也是有感觉的。这样的话，长期下去您的钱还是会被通胀吃掉的。目前多数成熟国家的平均利率水平都不到1%，与此同时国内的利率也逐年走低对应话术：如果您买理财、存定期，那么长期下来有

4、可能就是2%的利率，那么您的财富要36年才能翻倍。可是如果把收益率提高到8%，那么您的财富9年就能翻倍啦！相当于您比别人多活了27年呢！2%与8%的差别：别人花9年翻一倍，你要花36年！！800%167%“为什么要现在配置权益类”-沟通要点中国基本面向好春江水暖鸭先知，股市是经济景气的先行指标，经济基本面好不好，股市会先行反应，目前国内经济成长、工业企业利润以及制造业采购经理人指数等等逐步回暖，显示基本面转佳，正是适合配置的好时机。A股价值洼地想做配置，一定会思考现在是相对便宜还是贵？由A股与自己相比及与标普500指数估值水平相比，目前都皆属估

5、值水平相对低的时间点。择时进场，比较好吗？长期保持投资对比错过最佳15个交易日（择时），回收本金金额差距达2.67倍。能保持长期投资，而非跟随市场涨跌起伏选择进场点，更有机会获取不错的收益经常有客户问起，目前市场状况如何？现在适合投资吗？该怎么与客户沟通，掌握以下三点为什么此时需配置权益类基金？中国经济基本面向好-示范话术对应话术：俗话说股市是经济的晴雨表，所以只要经济好了股市就不会差：2016年经济企稳，全年GDP成长率维持在6.5%～6.7%水平，显示整体经济止住了下滑的趋势，以及开始企稳了！而且，企业也开始赚钱了，企业赚钱，利润就增加了，

6、利润增加一定会反应在股价上！再有，象征经济景气的PMI指数一直在50以上，说明超过半数的企业愿意购买原来材料来生产，也就意味着需求在增加呢！种种迹象都表明国内经济在往好的方面发展呢！工业企业利润逐步上升GDP维稳为什么此时需配置权益类基金？A股相对估值较低-示范话术对应话术：除了A股有好的基础外，还有比较重要的是A股很便宜呢！您看，A股目前的估值只有16倍，不管和A股之前的25倍比，还是和美国股市的23倍比，都是非常便宜了，所以，投资一定要找有潜力，但现在又很便宜的资产，您觉得呢？A股目前估值16.1为什么此时需配置权益类基金？投资获利总是“少

7、数人”的事-示范话术上证指数2014.1.1~2017.1.9对应话术：还有一个指标也显示现在投资在未来赚钱是个大概率事件，就是A股的开户数非常低！说明大部分散户的情绪很低落，大部分散户都不愿意买的时候，反而是咱们该买的时候，因为投资都是少数人赚钱的事，等到市场炒高了再进去，咱们又赚不到钱啦，您觉得呢？为什么现在是进场时机？依照过去经验，等待着想买在最低点的，通常也是最容易错过最佳交易日者。而只要错过最佳15个交易日回收本金差2.67倍对应话术：我非常能理解您希望等好时机、买在低点的想法！首先就像咱们之前说的，现在A股已经处在相对低点的位置，而

8、且未来的前景和很好，是值得配置的！其次，如果只是等待，很容易错过上涨的机会，就拿美国股市来说吧，如果10万美元坚持投资37年，到现在可以收获近200万