基金销售垫板.ppt

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1、权益类基金销售垫版“为什么要配置权益类”-沟通要点不投资就不会亏钱吗?通货膨胀是财富的天敌,它对现金或存款形式的资产威胁最大。通胀会侵蚀资产的价值,让实质购买力下降。放理财产品就没问题?利率走势与国家经济成长呈正相关,全球成熟国家利率水平目前都在1%左右,国内市场利率自由化,经济基本面维稳下,预期金融资产预期报酬同步下降,亦即利率下行趋势不变,简单理财产品预期收益率将逐步下滑。对于没有投资经验,或是长期做理财的客户,如何沟通配置权益类的重要性呢?不投资也可能会“亏钱”:20年的通胀能让你的100元剩46元(假设通胀率4%)初始资金100元通胀率2%通胀率4%通胀率6%通胀

2、率8%5年后90.5782.1974.7368.0610年后82.0367.5655.8446.3220年后67.3045.6431.1821.4530年后55.2130.8317.419.9440年后45.2920.839.724.60对应话术:您看,按照4%的通胀水平,100块钱40年后,只剩下20多块的购买力,如果不理财,通胀无形中对您财富的侵蚀和伤害更严重呢!中国CPI看看国内实际情况更有感,1978年的100元到如今只剩下15元对应话术:咱们国内的实际情况就是这样的!1978年100元至2016年只剩下15元的购买力,也就意味着过去38年的时间里,平均通胀率至少

3、有4%,真的侵蚀了我们的购买力!通胀影响下,购买力被渐渐稀释历史为鉴,美国经济成长与美国国债指标利率走势一致对应话术:而且呀,只是买理财产品也很难打败通胀呢,因为中国目前逐步开放,逐步改革,就会导致整个国家的利率越来越低,您看国外的发达国家,不管是美国还是是日本,都是这样的趋势,所以,理财产品的收益也会越来越低,相信您也是有感觉的。这样的话,长期下去您的钱还是会被通胀吃掉的。目前多数成熟国家的平均利率水平都不到1%,与此同时国内的利率也逐年走低对应话术:如果您买理财、存定期,那么长期下来有可能就是2%的利率,那么您的财富要36年才能翻倍。可是如果把收益率提高到8%,那么您

4、的财富9年就能翻倍啦!相当于您比别人多活了27年呢!2%与8%的差别:别人花9年翻一倍,你要花36年!!800%167%“为什么要现在配置权益类”-沟通要点中国基本面向好春江水暖鸭先知,股市是经济景气的先行指标,经济基本面好不好,股市会先行反应,目前国内经济成长、工业企业利润以及制造业采购经理人指数等等逐步回暖,显示基本面转佳,正是适合配置的好时机。A股价值洼地想做配置,一定会思考现在是相对便宜还是贵?由A股与自己相比及与标普500指数估值水平相比,目前都皆属估值水平相对低的时间点。择时进场,比较好吗?长期保持投资对比错过最佳15个交易日(择时),回收本金金额差距达2.6

5、7倍。能保持长期投资,而非跟随市场涨跌起伏选择进场点,更有机会获取不错的收益经常有客户问起,目前市场状况如何?现在适合投资吗?该怎么与客户沟通,掌握以下三点为什么此时需配置权益类基金?中国经济基本面向好-示范话术对应话术:俗话说股市是经济的晴雨表,所以只要经济好了股市就不会差:2016年经济企稳,全年GDP成长率维持在6.5%~6.7%水平,显示整体经济止住了下滑的趋势,以及开始企稳了!而且,企业也开始赚钱了,企业赚钱,利润就增加了,利润增加一定会反应在股价上!再有,象征经济景气的PMI指数一直在50以上,说明超过半数的企业愿意购买原来材料来生产,也就意味着需求在增加呢!

6、种种迹象都表明国内经济在往好的方面发展呢!工业企业利润逐步上升GDP维稳为什么此时需配置权益类基金?A股相对估值较低-示范话术对应话术:除了A股有好的基础外,还有比较重要的是A股很便宜呢!您看,A股目前的估值只有16倍,不管和A股之前的25倍比,还是和美国股市的23倍比,都是非常便宜了,所以,投资一定要找有潜力,但现在又很便宜的资产,您觉得呢?A股目前估值16.1为什么此时需配置权益类基金?投资获利总是“少数人”的事-示范话术上证指数2014.1.1~2017.1.9对应话术:还有一个指标也显示现在投资在未来赚钱是个大概率事件,就是A股的开户数非常低!说明大部分散户的情绪

7、很低落,大部分散户都不愿意买的时候,反而是咱们该买的时候,因为投资都是少数人赚钱的事,等到市场炒高了再进去,咱们又赚不到钱啦,您觉得呢?为什么现在是进场时机?依照过去经验,等待着想买在最低点的,通常也是最容易错过最佳交易日者。而只要错过最佳15个交易日回收本金差2.67倍对应话术:我非常能理解您希望等好时机、买在低点的想法!首先就像咱们之前说的,现在A股已经处在相对低点的位置,而且未来的前景和很好,是值得配置的!其次,如果只是等待,很容易错过上涨的机会,就拿美国股市来说吧,如果10万美元坚持投资37年,到现在可以收获近200万

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