银行对帐系统简要方案书.doc

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1、长沙联通银行对帐系统建设方案书撰写人：长沙泽乐软件科技有限公司王沛泉第一章方案简要描述3第二章系统业务流程分析3第三章总体设计要求63.1开放、集成性、可扩展63.2直观、易用性63.3高安全、高规范性6第四章系统功能模块实现74.1模块划分74.2银行流水管理84.3收入帐户流水认领与勾兑94.4支出帐户流水勾兑114.5统计报表查询114.6明细流水勾兑124.7系统设置14第五章客户服务155.1系统更新/升级165.2安装配置/培训165.3维护及支持16第一章方案简要描述银行对帐系统（以下简称“本系统”或“系统”）主要应用于屮国联合网络通信有限公司长沙市

2、分公司的营帐、财务帐与银行流水之间的对比与统计。系统代替原有的繁琐手工对比与统计方式，使得相关部门的工作更直观、更协调、更有效率。第二章系统业务流程分析将银行流水分支出帐户与收入帐户分别导入本系统，作为认领与勾兑的原始依据。有权限人可随时关闭或开启部分流水，以免无人认领或勾兑的流水过多，而造成系统数据冗余。系统分两部分对流水进行认领与勾兑操作：支出帐户的勾兑与收入帐户的认领与勾兑。支出帐户流水勾兑前，先必须记录流水的凭证号数（或在原始导入时录入）才能进行下一步的操作。将财务系统屮支出的数据按一定格式导入至本系统，导入后也可进行单条修改，进入支岀帐户流水勾兑模块进行

3、勾兑，系统将口动依据凭证号数与发生金额将银行流水与财务数据进行比较，比较完成后，列出未能正确匹配的记录。收入帐户流水可随时标记该流水是否有银行交易凭据，并记录凭证领取人。收入帐户流水分为认领与勾兑两部分。认领即为各区县认为某条流水的部分金额岀自本区县，即可对该条流水进行认领并指定销帐营业点，认领可支持批量操作。区县认领后，市场营销部对区县的认领数据进行逐条确认（勾选T确认即可）。经过确认的认领记录方可销帐，此吋，被指定的销帐营业点可在系统屮标记该认领记录的销帐状态（销帐、录暂收）。区县对收入帐户流水进行勾兑，表示各区县已有银行的交易凭据，根据搜索条件在系统屮搜索岀

4、符合条件的流水，点击勾兑即可。勾兑也支持批量操作。区县勾兑后的流水和区县认领记录的销帐情况最终须通过帐务屮心的复核。另外，帐务小心与财务部门也有单独的勾兑模块，可对流水进行勾兑。另外，系统对POS、邮政汇兑、存款卡、转帐/现金缴款等明细流水通过不同模块提供勾兑功能。U将5汇总数据入帐确保财务数据与银行流水对应」（财务部门的勾兑）第三章总体设计要求3.1开放、集成性、可扩展软件应采用开放的.Net语言，可以自动与网络上建立信任关系的F1录、文件、程序进行链接，直接启用。同吋支持与WPS、WORD、EXCLE等软件自动集成和数据交互。应基于工作角色、可个性化可配制的工

5、作环境，集成WEBOFFICE.软件。应具有-•定的扩展性，一方面能够适应长沙联通信息化战略变化，一•方面可根据具体用户定制个性化功能3.2直观、易用性基于人性化程序设计理念，使软件功能直观、易用，大大降低培训、学习的难度，帮助用户快速进入协同管理的境界。支持软件换肤功能，预设多种界面模版，可选择、修改、定制个性界面。可设置个性化的初始操作页面，任意功能点和操作界面都可作为初始页，帮助操作者直达关键应用。运用多媒体等手段，图形化和语音提醒功能，帮助用户全方位了解应关注的信息。软件在设计时尽可能地考虑到用户的使用，设计的鼠标跟随文字提醒功能，用户在使用系统时只要将鼠

6、标放在相关功能按钮上，就会显示该功能按钮的含义。3.3高安全、高规范性采用规范的标准设计软件功能，支持国际、国内相关标准与法律规范：超强的安全措施，融合“用户、操作、数据、系统、网络”五级安全措施；遵循WFMC（国际工作流管理联盟）规范，提供：流程定义、应用程序、解析与激活、通讯交互、实时监控，五大功能与相关接口；符合国际XBRL（可扩展的商业报告语言）耍求，可创建标签式数据，信息与数据支持XML；采用W3C标准化组织推出的CSS规范，兼容各种主流操作系统和浏览器。第四章系统功能模块实现4.1模块划分->4.支出勾兑结果査询五.明细流水勾兑八•.系统设置JE7个人

7、密码修改3.明细勾兑报表6」帐务复核报表4.2银行流水管理1.支出帐户流水导入将全部支出帐户银行流水处理成统一格式后，用Excel导入本系统。凭证号数交易日期借方发生额贷方发生额对方户名摘要备注帐户明细-交易流水号银行6费・00052010・02-023306.81代收公用事业款项过渡户电力代扣92732-430083538E010001429建行导入后可随时修改单条记录数据（点击需要修改的记录T修改内容-点击［保存］按钮）。2.收入帐户流水导入将全部收入帐户银行流水处理成统一格式后，用Excel导入本系统。是否有回单回单领取人交易日期借方发生额贷方发生额对方户名

8、摘要备注帐