2014年浙江省银行业外汇业务从业人员考试题库

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1、多项选择题1根据《中华人民共和国外汇管理条例》，外汇包括外汇存款，外币现钞，特别提款权。2我国外汇储备包括下列形式：央行持有的外汇，政府对外债权。3若国内进口商要在3个月后支付100万欧元的进口货款，外汇掉期，远期售汇，外汇期权这三种手段可以用来避免欧元的汇率风险。4外汇指定银行在外汇交易中面临的风险主要有清算风险，信用风险和资金流动风险。5国际结算的基本单据包括商业发票，运输单据，保险单据。6属于国有商业银行申请经营结售汇业务应具备的条件：具有金融业务经营资格，具有健全完善的结售汇业务内部管理制度，银行分支机构申请经营结售汇业务应

2、取得其上级行的授权。7在外汇业务中，“境内机构”包括中华人民共和国境内的企业事业单位，国家机关、社会团体，部队，外商投资企业。8境内机构非法使用外汇行为：以外币在境内计价结算，违反规定办理境内外汇划转。9个人委托直系亲属办理超过年度总额的个人结汇，须持委托人的身份证件，受托人的有效身份证件，委托人的委托书材料到银行办理。（若没有超过年度总额的个人结汇，还需要提交直系亲属关系证明）10外汇储蓄账户的收支范围为非经营性外汇收付，本人同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转，与其近亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转。11对银行不

3、按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料有责令改正，警告，罚款这些处罚规定。12信用证赖以生存的基本原则：独立抽象性原则，单证相符原则，欺诈例外原则，欺诈例外的例外原则。13《登记表》：一份《登记表》只能在一家金融机构使用，金融机构需要通过监测系统银行端签注《登记表》使用情况。14经营外汇业务的金融机构，对大额购汇、频繁购汇、存取大额外币现钞的情况应当及时报告当地人民银行。15属于套汇行为的是：以外汇收付应当以人民币收付的款项，以虚假、无效的交易单证等向经营结汇、售汇业务的金融机构骗购外汇。16外币代兑机构不得与异地银行签订授权协议

4、。17根据《中华人民共和国外汇管理条例》，属于境内机构的有部队，境内外资企业，境外公司驻华办事处。（美国驻华大使馆不属于境内机构）18境内机构下列收汇收支可以向银行申请办理远期结售汇业务：贸易项下的收支，服务贸易和收益项下的收支，偿还银行自身的外汇贷款，偿还经国家外汇管理局登记的境外借款。（外商投资企业投资资本金不可以）19同业间进行远期外汇交易的报价方法主要是：完整报价和直接报价。20．2008年8月1日国务院第20次常务会议修订通过,5日发布实施的《中华人民共和国外汇管理条例》，突出了均衡管理原则以及国际收支应急保障制度。21．

5、对银行不按照规定报送报表的处罚规定有责令改正、警告以及罚款。22．境内银行个人外币卡外汇管理政策描述：可在境内银行营业柜台提取人民币现钞，可在发卡金融机构营业柜台提取相应外币现钞，禁止透支提出外币现钞。23．银行为外商投资企业办理利润汇出，金融机构应按以下规定审查并留存交易单证：董事会关于利润分配的决议，以及相关税务证明文件。24．按照新的涉外收入交易分类，以下结售汇统计是正确的：“三来一补”企业加工费计入服务贸易；“来料加工工缴费收支”计入货物贸易；转口贸易价差计入货物贸易；邮政及寄递服务计入货物贸易。25．国际收支统计间接申报所

6、涉及的纸质单证的留存期限：纸质涉外收付款凭证留存期限至少24个月，纸质《单位基本情况表》需永久保存。26．银行为个人开立外汇帐户应区分境内个人和境外个人。27．外币实名制存款的有效证件有居民身份证或有效身份证，军人证以及外国公民护照。28．境内个人捐赠、遗产继承收入、保险外汇收入以及境外投资收入的经常项目下非经营性结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件以及证明材料直接在银行办理。29．计入投资收益的是：居民所有的境外建筑物的租金收入结汇，承租非居民所有的境外建筑物的租金支出购汇。30.金融机构为企业办理进、出口项下退汇时，应按如下处

7、理：办理贸易收汇的退汇支付时，对于因错误汇入产生的退汇，应当审核原收汇凭证；对于其他原因产生的退汇，应审核原收入申报单证，原出口合同；办理贸易付汇的退汇时，对于因错误汇出产生的退汇，应审核原支出申报单证；对于其他原因产生的退汇，应审核原支出申报单证、原进口合同；对于退汇日期与原收、付款日期间隔在180天（不含）以上或由于特殊情况无法按照规定办理退汇的，要求企业到外汇局办理贸易外汇业务登记手续。31．对监管中发现的错误收付汇申报数据，目前监测系统的处理方式包括：通过本系统银行端反馈给相应银行，直接后台删除错误数据。32．用于计算资金货

8、物比的指标扣除了来料加工、转口贸易和承包工程这些贸易方式的相关数据。33．企业列入重点监测的原因包括：总量核查异常，分项及报告业务监测异常，标识企业监测异常以及B/C类企业。系统自动将企业列入重点监测的原因则是总量核查异常，B/C类企